أحداث 2020 تعتبر مدرسة تعليمية لأي مستثمر يفكر يستثمر في الذهب أو أي استثمارات أخرى.. بالتالي من المهم جدا تعرف هذه الأحداث وتأثيرها.. لأن فعلا هذا العام تقريبا كل أنواع الأزمات حدث. فطبعا من يتعلم تأثير هذه الأزمات على الذهب.. فعند تكرارها تحدد قرارك الاستثماري بسهولة.. فشهدنا بداية السنة كانت بوباء كورونا وانفصال دول وحرائق وزلازل ومظاهرات وعمليات إرهابية وانتخابات أمريكية وأزمة اقتصادية هي الأصعب على العالم. تقريبا إحنا عشنا كل الأزمات في عام واحد.. بالتالي مهم جدا تدرس اللي حصل عشان تقدر تعرف انعكاسه على الذهب واستثماراتك كلها.. وببساطة الذهب يرتفع وقت الأزمات وينخفض سعره وقت الحالة الاقتصادية الطبيعية والرواج..
-ودعونا نبدأ بأول حدث وهو ليس فقط أول خبر بدأنا به في 2020.. بالعكس يعتبر أيضا من أصعب الأزمات التي مرت على العالم.. فطبعا نتحدث عن جائحة كورونا.. ففي 31 ديسمبر 2019.. أعلنت السلطات الصينية عن إصابة 27 مواطن بالتهاب رئوي.. وبدأت من هنا رحلة الذهب الصاعدة.. والذي ارتفع بعد هذا الخبر من مستويات 1520 دولار إلى 1545 للأونصة..
-بعدها في 3 يناير تم إعلان مقتل قاسم سليماني وهو قائد فيلق القدس الإيراني ومن أهم القادة العسكريين في إيران على يد الطيران الأمريكي.. وطبعا هنا العالم كله كان في حالة خوف من الرد الإيراني العسكري.. واحتمالية تصاعد الموقف لحرب عسكرية ممتدة.
بالتالي ارتفع الذهب بقوة في يوم واحد بأكثر من 60 دولار للأونصة.. من مستويات 1545 إلى 1610 دولار.. وطبعا واضح هنا إن تأثير الخبر ده كان أقوى من تأثير خبر كورونا.. لأنه كان كورونا لم ينتشر خارج الصين.. وطبعا تأثير ضربة قائد إيراني كان مخيف للعالم كله.. وكما وضحنا فإن الذهب يرتفع وقت الأزمات.. وكلما اشتدت الأزمة كان انعكاسها على الذهب أسرع وأكبر.
. ثم انخفض الذهب إلى مستويات 1550 مرة أخرى.. وذلك بعد ما كان الرد العسكري من إيران انتهى.. وبدأت الأمور في الاستقرار.. دثم في 15 يناير تم توقيع المرحلة الأولى لاتفاق التجارة بين الولايات المتحدة الأمريكية والصين.. بعد حوالي سنتين من بداية هذه الأزمة.. بالتالي خبر ممتاز للعالم.. إن أكبر قوتين اتفقوا.. فكان المفترض نرى هبوط للذهب.. ولكن ما حدث الذهب لم ينخفض بل ارتفع لمستويات 1690 دولار للأونصة حتى يوم 24 فبراير..
وهذا يرجع لعدة أسباب أولهم إعلان أول دولة إغلاق حدودها مع الصين وده كان في 22 يناير وهي كوريا الشمالية.. وده بعد ما ارتفعت الوفيات إلى 9 وأكتر من 400 مصاب في الصين.. 9 وفيات و400 مصاب.. نتحدث إننا بعد حوالي سنة داخلين على 2 مليون وفاة و90 مليون إصابة.. طبعا كارثة نعيشها جميعا وندعو الله أن تنتهي على خير..
ومن هنا بدأت أغلب الدول في وقف الطيران من وإلى الصين مثل الولايات المتحدة الأمريكية واستراليا وروسيا واليابان وإيطاليا وباكستان..
وبدأت من هنا حالة الشلل العالمية بعد توقف السفر أي دولة في أي وقت.. أصبحت الدول منفصلة عن بعضها مثل الجزر.. وكل ده كان في نفس التوقيت.. وهنا بدأت حالة الرعب في التزايد خاصة في ظل تقارير منظمة الصحة العالمية واللي أعلنت في 30 فبراير عن تسجيل 7818 حالة إصابة مؤكدة حول العالم.. منها 82 إصابة في 18 بلد خارج الصين.. وطبعا هنا بدأنا كلنا في متابعة عدد الإصابات في كل دولة وإيه الدول الجديدة اللي بدأ يدخل فيها المرض.
-السبب الثاني.. إن في نفس توقيت تفشي كورونا.. كان في خبر إعلان خروج إنجلترا من الاتحاد الأوروبي أو البريكست.. وده كان في 31 يناير..
وهنا طبعا زادت المخاوف من المجهول بين الاتحاد الأوروبي وانجلترا.. وتوقعات بأن يحدث خلافات شديدة بينهم تؤثر على الاقتصاد بين الطرفين..
وننتقل لشهر مارس وفي رأيي الشهر مهم جدا لأنه يعطي درس مهم جدا وهو ربط الأحداث الاقتصادية ببعضها.. بمعنى اننا في مارس وبرغم شدة أزمة كورونا.. هبوط للذهب وبقوة وهنا الكل تساءل وقتها كيف انخفض الذهب بحوالي 250 دولار لأوقية في حوالي 10 أيام من 1700 دولار إلى 1450 دولار برغم إننا نعيش أزمة هي الاسوأ؟ فالحقيقة ان في هذا التوقيت حدث هبوط كبير جدا للأسهم الأمريكية والأسهم حول العالم.. فانخفض مؤشر الداو جونز الأمريكي من مستويات 27 ألف نقطة إلى مستويات 19 ألف نقطة.. يعني نتحدث عن انخفاض حوالي 34% خلال 10 أيام فقط..
طبعا كارثة وانهيار شديد.. بالتالي بدأت الصناديق الاستثمارية تبيع الذهب وعدة استثمارات أخرى عشان تقدر تشتري مرة أخرى سهم بعد هذا الانخفاض.. حتى تقوم بعمل متوسط سعري وتمنع انهيار استثماراتها في الأسهم.. ودعوني أبسط لحضراتكم الموضوع لأنه النقطة دي مهمة جدا.. فصناديق الاستثمار الكبرى في العالم تستثمر أموالها في عدة قطاعات أهمهم.. أسهم وذهب وعقارات واستثمارات أخرى.. ففي حالة انهيار أسعار قطاع فيهم.. تضطر هنا إنها تبيع ما تملكه في استثماراتها الأخرى..
وهذا بهدف امتلاك سيولة وكاش لكي تستطيع الشراء من الأسعار المنخفضة.. وهذا بهدف وقف نزيف الخسائر.. بالعكس أيضا هنا بيكون الشراء من سعر أرخص.. فعندما السعر يرتفع من جديد هنا بتحقق مكاسب أكثر.. وهذا ما نراه كثيرا في حالة الذهب مع الأسهم.. وهذا لأن الذهب بيكون سهل وسريع في البيع أكثر من العقارات والاستثمارات الأخرى.. بالتالي الذهب ينخفض سعره برغم أننا كنا في أكثر وقت صعب في كورونا..
وهنا أتمنى الكل تكون وصلته النقطة دي.. لأن كثير يستغرب ويسألني لماذا الذهب يتراجع رغم وجود أزمة؟ فهنا لابد من ربط الأحداث الاقتصادية ببعضها لأن كل توقيت وليه انعكاسات على استثمارات معينة.
-ننتقل ليوم 30 مارس.. والذي عنده بدأت رحلة الذهب في الصعود بدون أي محطات من سعر 1450 دولار إلى 2070 دولار في 7 أغسطس وهذا أعلى سعر وصله الذهب في تاريخه.. وهذا يرجع لعدة أسباب.. أهمها إن تقريبا كل الدول العالم انتقل إليها فيروس كورونا.. فاضطرت أغلب الدول بعد ما كانت قافلة حدودها مع الصين فقط.. تحولت إلى غلق حدودها مع كل دول العالم.. لتصبح كل دولة كجزيرة منفصلة عن الأخرى..
بالإضافة إلى إن اغلب الدول أعلنت حالة حظر التجوال الداخلي وغلق دور السينمات والأماكن الترفيهية والمدارس والجامعات وغيره.. وبدأت هنا يتغير نمط حياتنا الى الاعتماد على الإنترنت فقط.. واضطرت هنا كل دولة انها تقلل من صادرتها بهدف انها تكفي احتياجات مواطنيها.. بالتالي حصل حالة من الذعر بين المواطنين في أغلب الدول وشهدنا طوابير في الدول على المولات لشراء الاحتياجات الأساسية.. وأصبحت أرفرف المحلات خالية.. وفعلا يعتبر دول أصعب 4 شهور على البشرية حول العالم من شهر 3 إلى 7.. يعني الواحد شعر فيهم كأننا نعيش في فيلم زومبي. 
-ننتقل الآن لشهر أبريل 2020.. وفي رأيي كان أهم حدثين مؤثرين على أسعار الذهب هما إطلاق الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي حزمة تحفيزية تعتبر هي الأكبر في تاريخ الولايات المتحدة الامريكية والتي تقدر بنحو 2.3 تريليون دولار.. وهذا بهدف دعم الاقتصاد الأمريكي المتضرر بشدة بسبب كورونا.. والذي أدى إلى ارتفاع الشركات التي أعلنت إفلاسها إلى أكتر من 200 شركة أمريكية.. وانعكس أيضا إلى بارتفاع طلبات إعانات البطالة في الولايات المتحدة الامريكية في نهاية أبريل إلى 16.8 مليون طلب إعانة.. طبعا رقم صعب جدا ويوضح شدة الأزمة في توقيت لا يتخطى 4 شهور.. أقوى من أي حرب عسكرية.. بالتالي أدى ذلك إلى استمرار ارتفاع اسعار الذهب..
واستمرت الازمة الاقتصادية في التفاقم لدرجة ان في 20 أبريل.. فوجئنا كلنا بانهيار تاريخي لأسعار النفط.. ليصل سعر برميل خام غرب تكساس الأمريكي إلى سالب 37 دولار.. يعني تشتري برميل نفط وتأخذ عليه 37 دولار.. وده كان أكبر مثال يوضح تأثير أزمة كورونا على الاقتصاد العالمي.. لان في هذا التوقيت امتلأت مخازن الدول ببراميل النفط لأنها أصبحت غير مستخدمة.. فنحن نتحدث إننا في فترة حركة الطيران متوقفة في العالم.. والطائرات متوقفة في المطارات..
بالإضافة إلى إن حصلت مشكلة أكبر للطائرات مثيلة للنفط.. وهي أن الطائرات لا تجد مكان تقف فيه.. فارتفعت تكلفة وقوفها.. لدرجة أن بعض الشركات أصبحت بتوقف الطائرات في جراجات السيارات.. طبعا في نفس الوقت المصانع بعضها توقف عن العمل والبعض الآخر خفض من انتاجه.. وفي نفس الوقت لا يوجد حركة سيارات كبيرة بسبب إعلان حظر التجوال في البلاد.. بالتالي أصبح النفط بدون فائدة وأرخص من ثمن المياه والقهوة.. فطبعا الدول والشركات المستوردة للنفط أصبحت في مشكلة ان سعر تخزين النفط أصبح غالي جدا.. لدرجة أن وصل في بعض سفن التخزين العائمة إلى 200 ألف دولار في اليوم.. فهنا أصبح التخلص من النفط وتأخذ عليه 37 دولار أرخص من تكلفة تخزينه..
بالتالي الخبر انعكس بالإيجاب على أسعار الذهب وارتفع في مايو 85 دولار للأونصة من حوالي 1640 دولار إلى 1725 دولار.. والحقيقة إن فعلا 2020 سنة تاريخية ستدرس في كتب التاريخ والاقتصاد وتغير من نمط حياتنا بالكامل..
-ننتقل لشهر مايو 2020 حدث ارتفاع ملحوظ لسعر أوقية الذهب من مستويات 1680 دولار إلى 1747 دولار.. وهذا الارتفاع جاء بسبب استمرار تفشي جائحة كورونا في العالم بسرعة كبيرة.. وارتفاع كيرف الاصابات ليصل الى 10 ملايين اصابة حول العالم.. ويرجع هذا الى دخول العالم في أسوأ مرحلة ركود اقتصادي عالمي..
ورأينا تحقيق الدول لأعلى معدلات بطالة.. بالإضافة إلى gdp بالسالب.. فارتفعت معدلات البطالة في الولايات المتحدة الامريكية إلى أكثر من 14.7% في مايو 2020.. ويعتبر اسوأ معدل بطالة في تاريخها..
بالإضافة أن ما حدث في الولايات المتحدة في 25 مايو.. قلب الدولة رأسا على عقب.. وهو مقتل جورج فلويد على يد شرطي امريكي.. وخرجت بعدها المظاهرات المنددة بمقتله في الولايات المتحدة.. بل امتدت لبعض دول العالم.. وزادت هذه المظاهرات من حدتها لتصل لمرحلة العنف والحرق..
بالإضافة أننا رأينا خروج الامريكان لسرقة المحلات والبراندات الكبيرة في ظل انفلات أمنى داخل الولايات المتحدة غير مسبوق.. وطبعا الكل استغرب وقتها كيف في الولايات المتحدة الأمريكية نرى هذه المشاهد الغريبة على دولة هي الأكبر في العالم..
ولكن الحقيقة انا وضحت من قبل أسوأ مرض في أي دولة هو البطالة.. فعلى فكرة مقتل أمريكي من صاحب البشرة السوداء ليس بالجديد في الولايات المتحدة.. ولكن حالات السرقة والنهب والغضب الشديد هي في الأصل في رأيي بسبب ارتفاع البطالة لأعلى معدلات في تاريخها.. بالتالي في ظل ارتفاع حدة الأزمات في العالم.. استمر المستثمرين في اللجوء للذهب كملاذ آمن وقت الازمات.
-ننتقل لشهر يونيو ويوليو 2020.. عندما قفز سعر الذهب بحوالي 300 دولار للأونصة من سعر 1680 إلى 1980 دولار للأونصة.. وهذا يرجع طبعا لارتفاع وتيرة سرعة الإصابات بكورونا بدون علاج واضح ولا لقاح..
رغم الوعود المتتالية من الرئيس الأمريكي ترامب ان انتهاء الجائحة اقترب من النهاية.. في نفس الوقت اللي يحقق فيه الاقتصاد العالمي اسوأ نتائج.. فنحن نتحدث عن ناتج محلي إجمالي بسالب 31.4% في الولايات المتحدة الأمريكية متخيلين التراجع يدل على شلل تام في الاقتصاد الأمريكي..
وطبعا في نفس الوقت اغلب اقتصادات الدول بتحقق gdp بالسالب..
بالإضافة إلى ارتفاع حدة الاتهامات بين الرئيس الأمريكي ترامب والصين لإطلاقه اسم الفيروس الصيني على فيروس كورونا.. واتهامه للصين أنها تأخرت في إبلاغ العالم بأزمة كورونا.. وتطور الأمر بينهم في اواخر يوليو حتى وصل لإغلاق السلطات الأمريكية قنصلية الصين في هيوستن.. لأنها تقوم بأعمال تجسسية لصالح الصين.. فطبعا زاد الخوف من زيادة التوترات الصينية الامريكية من جديد.
-ننتقل لشهر أغسطس واللي فيه الذهب وصل لأعلى مستوياته التاريخية في 6 أغسطس.. عندما وصل إلى 2070 دولار للأونصة.. ويرجع هذا الارتفاع الى استمرار تفشي جائحة كورونا.. واتجاه الكثير من المستثمرين حول العالم للاستثمار في الذهب.. بعد ما اخترق الذهب المستوى التاريخي ليه.. الذي كان محققة في سبتمبر 2011 عند مستويات 1914 دولار.. وفي ظل توقعات كثيرة من البنوك العالمية والكثير من رجال الأعمال بأن يواصل الذهب ارتفاعاته لمستويات 2400 دولار للأونصة.
-وفي شهر أغسطس أيضا.. رأينا بداية رحلة الهبوط للذهب من القمة المسجلة 2070 دولار الى مستويات 1912.. والتراجع كان بسبب أن العالم بدأ في التعايش مع كورونا.. وبدأت أغلب الدول في فتح اقتصادها من جديد.. وهذا كان ملحوظ في البيانات الاقتصادية الامريكية.. فرأينا بيانات التوظيف الامريكية والتي اظهرت انخفاض في معدلات البطالة الى 10.2% في يوليو.. بعد ما كانت 14.7%.. وأيضا إضافة 1.763 مليون من الوظائف غير الزراعية بالإضافة إلى إعلان روسيا تسجيل أول لقاح لكورونا في العالم.. بالإضافة لسبب مهم جدا.. وهو ان رحلة صعود الذهب كانت متتالية بدون أي مناطق جني أرباح.. فكان من الطبيعي أن نرى تراجع في الأسعار بهدف جني الأرباح.
-ننتقل لشهر سبتمبر.. والذي استمر فيه تراجع الذهب لمستويات 1880 دولار.. وهذا يرجع لاستمرار تعافي الاقتصاد العالمي وخاصة الامريكي.. فرأينا فيه انخفاض معدل البطالة إلى 8.4%.. بالإضافة إلى ارتفاع قوي في مبيعات المنازل الجديدة.. وهذا كان مؤشر مهم.. لأن المستثمرين بدأوا يسيلوا الذهب خوفا من استمرار تراجعه والاتجاه أصبح لقطاع العقارات.
-وفي اكتوبر 2020.. تعتبر تحركات الذهب عرضية وكان في بداية الشهر ارتفاع طفيف الى 1929 دولار وكان بسبب اعلان اصابة الرئيس الأمريكي دونالد ترامب بكورونا فزادت مخاوف المستثمرين.
-ننتقل لشهر الانتخابات الأمريكية ولقاحات كورونا.. وهو شهر نوفمبر.. ففي الثالث من نوفمبر شوفنا ارتفاع الذهب الى 1950 دولار وهذا بسبب الانتخابات الامريكية وارتفاع حدة المخاوف من اجراء اعمال عنف في الولايات المتحدة.. ولكن لم يستمر الارتفاع.. بل انخفض الذهب لأدني مستوياته منذ شهور إلى 1775 دولار للأونصة.. وهذا يرجع إلى إصرار ترامب على عدم تمرير الحزمة التحفيزية المنتظرة.. بالإضافة إلى ارتفاع الدولار الأمريكي لمستويات 94 نقطة.. وارتفاع الناتج المحلي الإجمالي على أساس ربع سنوي إلى أعلى مستوى في تاريخ الولايات المتحدة.. ووصل إلى 33.1%، بالإضافة إلى توالي إعلان نجاح اللقاحات من 9 نوفمبر.. عندما أعلنت فايزر نجاح تجارب اللقاح بأكثر من 90%.. ثم أعلن صندوق الاستثمارات الروسي عن نجاح اللقاح بنسبة 92%.. ثم اعلان مودرنا ثم استرازينكا (LON:AZN).. فبالتالي كل هذه الأسباب كانت كفيلة بالتراجع الشديد.. لأنها تدل على تحسن الوضع الاقتصاد العالمي.
-ننتقل إلى ديسمبر.. والذي ارتفع الذهب من أول يوم فيه من مستويات 1775 دولار ليصل حتى اللحظة إلى 1880 دولار.. ويرجع الارتفاع لإعلان أكثر من دولة اوربية الاغلاق من جديد.. وإلغاء الاحتفال بالكريسماس بسبب ارتفاع إصابات ووفيات كورونا بشدة.. خاصة بعد إعلان إنجلترا عن سلالة جديدة من كورونا أسرع انتشارا.
-وهنا نكون وصلنا لنهاية ملخص الأحداث المؤثرة على الذهب.. واللي حاولت قدر المستطاع ألخصها.. لأن فعلا كمية الاحداث في 2020 كثيرة جدا.. بالتالي اتمنى يكون وصل لحضراتكم.. إن الاستثمار في الذهب أو في أي مجال.. لازم يكون عن طريق علم ووعي.. وربط الأحداث ببعضها ومتابعة الأخبار أول بأول والتغير معها.. لأن زي ما شوفتم التغيرات سريعة ومؤثرة على كل الاستثمارات.. فالموضوع ليس فكرة إن الذهب يصعد وقت الأزمات فقط.
-أما بالنسبة لتوقعاتي للذهب في 2021.. فأرى أن الموضوع سيكون أكثر ارتباطا بكورونا.. ففي حالة استمرار ارتفاع أعداد الإصابات.. واضطرت الدول للإغلاق من جديد فسنرى ارتفاعات للذهب لا تقل عن 2200 دولار للأونصة واكتر.. أما في حالة انتهاء كابوس كورونا بإذن الله.. فهنا سنرى هبوط للذهب لمستويات 1550 دولار.. وعندها نبدأ ندرس التغيرات الجديدة الاقتصادية والسياسية حول العالم.. لأن اتوقع منها نشوف صعود لقمم جديدة وتكون هي القاع القادم للذهب.
- وبالنسبة للمستثمر طويل الاجل (مستثمر من 3 ل 10 سنوات) فهنا انصحه انه يمكنه الشراء الآن وفي حالة هبوط الذهب فعند كل هبوط 100 دولار للأونصة يقوم بشراء كمية أخرى من الذهب وبذلك يكون عمل متوسط سعري ويصبر على الذهب.. فالذهب صاعد على المدى طويل الأجل.. فكورونا ليست هي نهاية أزمات العالم.. فالعالم لن ولم ينتهي من الأزمات.
- أما إذا كنت مستثمر متوسط الاجل (مستثمر من 3 شهور لسنة) فهنا انصحك ان تتابع بشدة تأثير اللقاح وتأثير كورونا ففي حالة انتهاء الازمة يجب عليك البيع فوقتها سنرى هبوط شديد للذهب اتوقع لمستويات 1550 دولار للأونصة.
- أما إذا كنت مستثمر قصير الاجل.. فهنا عليك بالاعتماد على استراتيجيتك الفنية وأهم نقطة أنك تضع وقف خسارة وتعمل بإدارة رأس مال محكمة.. فالذهب سيشهد اضطرابات وحركات عنيفة ولن ينقذك وقتها غير خطة إدارة راس المال ووقف الخسارة
تقبلوا وافر تحياتي - أحمد معطي