أفضل وسطاء صناديق المؤشرات ETF في الدول العربية – يوليو 2025

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) هي صناديق استثمارية، يتم تداولها في أسواق البورصة  مثل الأسهم الفردية. وقد ُصممت لتتبع مؤشر محدد أو فئة الأصول، مثل مؤشر S&P 500 أو سوق الأوراق المالية أو قطاع محدد، مثل التكنولوجيا والطاقة. وقد نشأت صناديق الاستثمار المتداولة عن طريق تجميع أصول  العديد من المستثمرين الأفراد، ومنحهم إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الاستثمارات بتكلفة منخفضة.

من أكبر مميزات صناديق الاستثمار المتداولة هي سهولة استخدامها. بخلاف الصناديق المشتركة، يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في أي وقت من أوقات التداول. وهذا يمنح المستثمرين مرونة أكبر وقدرة للسيطرة على استثماراتهم. بالإضافة إلى ذلك، غالبا ما تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بمعدلات نفقات أقل، مقارنةً بالصناديق المشتركة، مما يجعلهم خيار استثماري فعال من حيث التكلفة.

ومن المميزات الأخرى لصناديق الاستثمار المتداولة هي أنها تتيح لك الإطلاع على السوق بشكل أكبر. علي سبيل المثال، يتبع صندوق استثمار التداول مؤشر S&P 500 ويتيح للمستثمرين متابعة أكبر خمسمائة شركة في الولايات المتحدة. وتعد هذه طريقة فعالة من حيث التكلفة للمستثمرين؛ لتنويع محافظهم وتقليل خطورة الاستثمار في سهم واحد.

ومن ناحية أخرى، تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بكونها واضحة وسهلة الفهم. وذلك عكس الصناديق المشتركة، التي تزودك فقط  بالتسعير اليومي لقيمة صافي الأصول، فصناديق الاستثمار المتداولة مسعرة على مدار اليوم وقابلة للتداول في أي وقت. ويسّهل ذلك على المستثمرين تتبع أداء استثماراتهم وكذلك اتخاذ قرارات استثمارية صائبة. بشكل عام،  توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة استثمارية ملائمة وبتكلفة منخفضة للمستثمرين، لمساعدتهم الوصول إلى مجموعة كبيرة من الاستثمارات وكذلك تنويع محافظهم الاستثمارية.  وسواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو مبتدئًا، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة  أن تساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية.

أفضل وسطاء صناديق الاستثمار ETF في العالم العربي

عند الحديث عن الاستثمار في  صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، من المهم اختيار الوسيط الذي يلبي احتياجاتك ويعرض لك المميزات التي تحتاجها. يمتلك العالم العربي العديد من وسطاء التداول للاختيار من بينهم، كل عرض له مميزاته الفريدة وسلبياته.

في هذا الجزء، سنبرز لك أفضل وسطاء التداول في العالم العربي. وسنناقش الخصائص التي تميزهم عن البقية. سواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو مبتدئًا، من المؤكد آن أحد هؤلاء الوسطاء سيلبي احتياجاتك.

•  تشارليز شواب “Charles Schwab”: تعد تشارليز شواب من أكبر المؤسسات الاستثمارية الرائدة في العالم العربي، حيث تتيح مجموعة كبيرة من الخدمات المالية بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة. وتشتهر الشركة بأنها منصة سهلة الاستخدام، اقتصادية، تمتلك مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة. وتوفر تشارليز شواب مجموعة كبيرة من صناديق التداول الاستثمارية الخالية من العمولات، مسهلةً مهمة المستثمرين وذلك لتنويع محافظهم الاستثمارية دون تكبد أي رسوم إضافية. تعتبر منصة المؤسسة سهلة الاستخدام، مما يسمح للمستثمرين تتبع وإدارة الصناديق الاستثمارية المتداولة بسهولة. وتوفر تشارليز شواب أيضًا مجموعة كبيرة من المصادر والأدوات التعليمية، بما في ذلك رؤى السوق وتحليلاته، وذلك لمساعدة المستثمرين اتخاذ القرارات الصائبة. تلتزم الشركة بتقديم تجربة عملاء عالية الجودة، مدمجة برسومها المنخفضة وكذلك مجموعة قوية من صناديق الاستثمار المتداولة، مما يجعلها واحدة من أفضل وسطاء التداول في العالم العربي.

• فيديليتي للاستثمار “Fidelity Investments”: تعد فيديليتي للاستثمار أحد أفضل وسطاء التداول في العالم العربي، حيث توفر منصة استثمارية متكاملة للأفراد والمؤسسات سواسية. تشتهر فيديليتي أيضا بقدراتها الاستثنائية في البحث والتحليل. وتقدم الشركة مجموعة من المصادر التعليمية بما في ذلك رؤى السوق وتحليلاته، وذلك لمساعدة المستثمرين اتخاذ قرارات صائبة. تلتزم فيديليتي بتقديم تجربة استثمارية عالية الجودة، مدمجة برسومها المنخفضة ومجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة، مما يجعلها واحدة من أفضل وسطاء التداول في العالم العربي. وتشتهر فيديليتي أيضا بتقنياتها الحديثة، مما يجعلها الخيار الأمثل للمستثمرين البارعين في أمور التكنولوجيا. كما يوفر الوسيط أيضا مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة للاختيار منهم، بما في ذلك الصناديق المدارة بنشاط، التي تزودك بمستوى عالٍ من الإدارة والخبرة المهنية. بالإضافة إلى ذلك، تتميز الشركة بتاريخ طويل من الموثوقية والاستقرار، وهو أمر يطمئن المستثمرين الذين يتطلعون إلى بناء محفظة متنوعة على المدى الطويل.

• تد أميريتراد “TD Ameritrade”: تعد “تد أميريتراد” أحد رواد وسطاء التداول في العالم العربي، حيث تشتهر بوجود منصة تداول متكاملة ومجموعة كبيرة من المنتجات الاستثمارية. ومن إحدى المميزات البارزة للشركة هي تطبيق” تد أميريتراد” للهاتف المحمول، الذي يسمح للمتداولين إدارة محافظهم الاستثمارية وتتبع استثماراتهم وكذلك إجراء الصفقات، من أي مكان وفي أي وقت. يعتبر هذا التطبيق بشكل خاص مفيد للمتداولين الذين يتنقلون دائمًا وهم في حاجة للوصول إلى محافظهم باستخدام هواتفهم المحمولة. كما توفر” تد أميريتراد” أيضًا مجموعة من أدوات التداول المبتكرة. ويوفر الوسيط أيضًا مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة الخالية من العمولات، وكذلك الوصول إلى مجموعة كبيرة من السندات والصناديق المشتركة والمنتجات الاستثمارية الأخرى. علاوة على ذلك، تزود “تد أميريتراد” عملائها بمجموعة كبيرة من المصادر التعليمية، بما في ذلك، المقالات، شرائط الفيديو، الندوات الحية؛ لمساعدة المستثمرين اتخاذ القرارات الاستثمارية الصائبة.

• اي-تريد “E-Trade”: تعد “اي- تريد” وسيط آخر راسخ ومعروف عن طريق الانترنت، حيث تقدم لعملائها خدمات استثمارية في صناديق الاستثمار المتداولة. وتمتلك الشركة مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة، متضمنة عروض خالية من العمولة، والتي يمكن أن تكون خاصية جاذبة للعديد من المستثمرين. ويعد ماسح صناديق الاستثمار المتداولة الخاص ب “اي- تريد” خيار سهل الاستخدام حيث يسمح للعملاء فرز صناديق الاستثمار المتداولة وفقًا لمعايير مختلفة، مثل فئة الأصول والقطاع والجغرافيا. ويوفر الوسيط أيضًا أدوات مثل مخططات الأداء وتقييمات المحللين وأخبار صناديق الاستثمار المتداولة؛ وذلك لمساعدة العملاء اتخاذ القرارات الاستثمارية الصائبة. علاوة على ذلك، توفر “اي- تريد” الصناديق الاستثمارية المتداولة ذات الامتيازات الضريبية والمسؤولة اجتماعيًا؛ تلبيةً لاحتياجات الموكلين الذين يريدون تنسيق استثماراتهم مع قيمهم. ويشتهر تطبيق الشركة المحمول بسهولة استخدامه وتوفيره بيانات السوق في الوقت الحقيقي للعملاء، وكذلك القدرة على إجراء التداولات أثناء التنقل. كما أن سمعة “اي- تريد” القوية وأدوات البحث والتحليل وتوفر مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة، يجعلها خيارًا جاذبًا للمستثمرين.

عوامل يجب مراعاتها عند اختيار أفضل وسيط ETF

عند اختيار أفضل وسيط تداول ETF، هناك عدة عوامل يجب مراعاتها للتأكد من تطابق اختيارك مع احتياجاتك الاستثمارية .

• التكلفة: من المهم مقارنة الرسوم والعمولات التي يتقاضاها مختلف وسطاء التداول. يتقاضى بعض الوسطاء رسومًا سنوية، ويتقاضى البعض الآخر رسومًا على التداول فقط. تأكد من مقارنة تلك الرسوم للحصول على الصفقة الأفضل.

• النظام الأساسي/ المنصة: ضع في اعتبارك النظام والأدوات المقدمة من وسطاء التداول. هل يسهل استخدامه  ويوفر أدوات البحث والتحليل التي تحتاجها لاتخاذ القرارات الاستثمارية الصائبة؟

• مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة: يجب أن يوفر لك وسيط التداول مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينهم، بما في ذلك فئات الأصول، مثل الأسهم والسندات والسلع.

• خدمة العملاء: يجب أن يكون لدى وسيط التداول الجيد فريق خدمة عملاء سريع الاستجابة لأي استفسارات أو مخاوف لديك. ضع في اعتبارك ساعات العمل ومدى توافر الدعم عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني أو المحادثة.

•  السمعة: تحقق من مصدر الوسيط وآراء العملاء. من المرجح أن يوفر الوسيط موثوق المصدر خدمات موثوقة وأن يكون لديه سجل حافل.

بالنظر إلى تلك العوامل، يمكنك إيجاد وسيط التداول الأفضل، الذي يلبي احتياجاتك ويساعدك على الوصول لأهدافك الاستثمارية.

الخاتمة

في الختام، أصبح الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة منتشرًا بشكل متزايد، حيث أنها توفر محافظ استثمارية  متنوعة ومناسبة وبتكلفة منخفضة. سيعتمد أفضل وسيط للتداول على الأهداف المالية الفردية والخبرة الاستثمارية والتفضيلات الشخصية. عند اختيار وسيط التداول، من المهم أن تضع في اعتبارك مجموعة عوامل، مثل، تكلفة التداول، العروض المختلفة لصناديق الاستثمار المتداولة، جودة خدمة العملاء والدعم، وكذلك مستوى الأمن والجدارة بالثقة. وذلك سواد كنت مستسمرًا متمرسًا أو مبتدئًا، هؤلاء الوسطاء لديهم الأدوات والخبرة لمساعدتك على النجاح في سوق صناديق الاستثمار المتداولة.