قامت شركة Jefferies يوم الخميس بتعديل توقعاتها لشركة Allstate (NYSE:ALL)، حيث رفعت السعر المستهدف لشركة التأمين من 231.00 دولارًا إلى 267.00 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف الشراء. يشير تحليل الشركة إلى تحول إيجابي في قطاعات التأمين على السيارات والمنازل لدى Allstate، متوقعة مكاسب في الحصة السوقية وهوامش أقوى.
يمثل السعر المستهدف المعدل زيادة كبيرة بنسبة 16% عن الهدف السابق ويشير إلى إمكانية ارتفاع بنسبة 44% لأسهم Allstate. يشير تقييم Jefferies إلى أن الانتكاسة المؤقتة في تأمين الحماية من الإصابات الشخصية (PIP) للسيارات كانت مدفوعة بالتوقيت، مرتبطة بضغوط معدلات التجديد الناتجة عن زيادة الأسعار.
تتوقع الشركة أن تبدأ هذه المعدلات في التحسن، على الرغم من أنها قد تظل دون المتوسط طويل الأجل. من المرجح أن يدعم هذا التغيير المتوقع أحجام أعمال جديدة أقوى، مما يؤدي إلى مكاسب في الحصة السوقية في قطاعي التأمين على السيارات والمنازل لشركة Allstate.
في ضوء هذه العوامل، رفعت Jefferies بشكل كبير تقديراتها لأرباح السهم (EPS) لشركة Allstate حتى عام 2026E، مما يضع التوقعات المالية للشركة فوق متوسط توقعات وول ستريت. كان تحسن التوقعات لهوامش التأمين على السيارات والمنازل عاملاً رئيسياً في هذا الموقف المتفائل.
اختتمت Jefferies تحليلها باختيار Allstate كاختيارها الرئيسي للامتياز، لتحل محل Progressive Corp (PGR) في هذا المركز المفضل. يعكس هذا التأييد ثقة الشركة في إمكانات Allstate للنمو والربحية في السنوات القادمة.
في أخبار أخرى حديثة، نشرت شركة Allstate Corporation نتائج مالية مشجعة في الربع الثالث من عام 2024. حيث أعلنت شركة التأمين عن إجمالي إيرادات بلغ 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 14.7% على أساس سنوي، وصافي دخل قدره 1.2 مليار دولار، مع صافي دخل معدل قدره 3.91 دولار للسهم. أظهر قطاع التأمين على الممتلكات والمسؤولية، على وجه الخصوص، أداءً قوياً، حيث ارتفعت الأقساط بنسبة 11.6% لتصل إلى 13.7 مليار دولار.
حافظت شركة Keefe, Bruyette & Woods، وهي شركة خدمات مالية، على تصنيفها "الأداء المتفوق" لسهم Allstate، ورفعت السعر المستهدف من 222.00 دولار إلى 225.00 دولار. قامت الشركة بمراجعة تقديرات ربحية السهم لشركة Allstate لعامي 2024 و2025 و2026، مستشهدة بأداء الشركة الأفضل من المتوقع في الربع الثالث. تبلغ توقعات ربحية السهم الجديدة 15.35 دولار و18.30 دولار و20.30 دولار على التوالي.
من بين التطورات الأخيرة الحديثة، أعلنت Allstate عن بيع أعمال المزايا الطوعية لأصحاب العمل مقابل 2 مليار دولار، والتي من المتوقع أن تكتمل في النصف الأول من عام 2025 وتولد حوالي 1.6 مليار دولار من رأس المال. ارتفع دخل الاستثمار للشركة إلى 783 مليون دولار، مدفوعًا بارتفاع عوائد الدخل الثابت، ونما إيرادات أعمال خطط الحماية بنسبة 23.1% على أساس سنوي لتصل إلى 512 مليون دولار. تؤكد هذه التحديثات الجهود الاستراتيجية لشركة Allstate لتعزيز مركزها في السوق وتحسين الاحتفاظ بالعملاء.
رؤى InvestingPro
تتوافق نظرة Jefferies المتفائلة تجاه Allstate مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. تشير القيمة السوقية للشركة البالغة 50.42 مليار دولار ونسبة السعر إلى الأرباح البالغة 12.25 إلى أساس مالي قوي. يدعم نمو إيرادات Allstate بنسبة 11.67% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية و14.69% في الربع الأخير توقعات Jefferies بتحقيق مكاسب في الحصة السوقية.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على قوة Allstate كلاعب بارز في صناعة التأمين، مع توقعات بنمو صافي الدخل هذا العام. وهذا يؤكد زيادة تقديرات Jefferies لربحية السهم. بالإضافة إلى ذلك، حافظت Allstate على دفع أرباح الأسهم لمدة 32 عامًا متتالية، مما يدل على الاستقرار المالي والالتزام تجاه المساهمين.
يعكس إجمالي عائد سعر الشركة منذ بداية العام البالغ 37.08% والعائد لمدة عام بنسبة 48.96% أداءً قويًا في السوق، بما يتماشى مع موقف Jefferies الإيجابي. مع توقع المحللين للربحية هذا العام وقيام 11 محللًا بمراجعة الأرباح صعودًا، تبدو التوقعات إيجابية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro نصائح ورؤى إضافية حول Allstate. حاليًا، هناك 10 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا