قامت سيتي يوم الاثنين بتحديث توقعاتها لبنك ويلز فارغو (NYSE: WFC)، حيث رفعت السعر المستهدف للبنك من 63.00 دولار إلى 67.00 دولار مع الحفاظ على تصنيف محايد. يأتي هذا التعديل بعد التوجيهات الفصلية لويلز فارغو التي تجاوزت التوقعات الأولية للسوق، مما ساهم في الأداء الملحوظ للسهم في يوم إعلان الأرباح.
شهدت أسهم ويلز فارغو ارتفاعًا بنحو 5.6% في يوم إعلان الأرباح، متفوقة على مؤشر البنوك (BKX) الذي ارتفع بنحو 3%. ويُعزى هذا الارتفاع إلى عدة عوامل رئيسية منها الرسوم الأساسية القوية والإدارة الفعالة للنفقات. وعلى الرغم من أن نمو القروض لا يزال يواجه تحديات، أشارت الإدارة إلى أن صافي دخل الفوائد (NII) يقترب من نقطة منخفضة. يشير هذا البيان إلى معدل بيتا للودائع متوقع بنحو 45% بحلول الربع الأول من عام 2024، وهو تحسن عن التقدير السابق البالغ 35%.
أظهرت إيرادات الرسوم في البنك مرونة، خاصة في مجالات التداول وإدارة الأصول وخدمات الاستثمار. تجني هذه المجالات ثمار الاستثمارات السابقة وهي في مسار إيجابي. كما تمكن ويلز فارغو من الحفاظ على رقابة صارمة على النفقات، مما عزز أداءه المالي بشكل أكبر.
يعكس السعر المستهدف المعدل لسيتي مراجعات أعلى لربحية السهم (EPS) لويلز فارغو. وفرت البيانات المستقبلية للبنك ونتائجه المالية الأخيرة أساسًا للتقييم المحدث من قبل شركة الخدمات المالية. يمثل السعر المستهدف الجديد البالغ 67.00 دولار توقعات سيتي المعدلة لقيمة سهم البنك في ضوء التطورات الأخيرة.
في أخبار أخرى حديثة، كان ويلز فارغو موضوع العديد من تحديثات المحللين بعد أرباح قوية للربع الثالث. رفعت كل من Piper Sandler وBaird وEvercore ISI أسعارها المستهدفة للشركة، بينما رفعت Barclays السعر المستهدف بشكل كبير إلى 75 دولارًا، مستشهدة بأداء قوي لربحية السهم (EPS). ومع ذلك، حافظ جي بي مورغان تشيس وشركاه على موقف محايد تجاه البنك، مسلطًا الضوء على انخفاض كبير في صافي دخل الفوائد (NII) للبنك.
أظهرت نتائج الربع الثالث لويلز فارغو صافي دخل قدره 5.1 مليار دولار، متجاوزًا التقديرات بربحية سهم بلغت 1.42 دولار. كما أكمل البنك عمليات إعادة شراء أسهم بقيمة 3.5 مليار دولار في الربع الثالث وأعلن عن زيادة في توزيعات الأرباح بنسبة 14%. على الرغم من هذه التطورات الإيجابية، شهد صافي الإيرادات الأساسية قبل المخصصات (PPNR) للبنك انخفاضًا بنسبة 7% على أساس سنوي.
قام محللو Evercore ISI بمراجعة تقديرات ربحية السهم لعامي 2025 و2026 لويلز فارغو، مسجلين زيادة بنسبة 4% عن التقديرات السابقة. يُعزى هذا التعديل إلى نظرة متفائلة للرسوم، مدعومة بالزخم المستمر في قطاعات التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية والاستشارات الاستثمارية. كما يشير الأداء الائتماني القوي للبنك إلى بيئة ائتمانية أكثر استقرارًا لعام 2025.
على الرغم من هذه التطورات، عدل البنك توجيهاته لصافي دخل الفوائد للسنة المالية 2024 بكاملها إلى انخفاض بنحو 9%، بما يتماشى مع تقديرات الإجماع. وتظل توجيهات النفقات لويلز فارغو ثابتة عند حوالي 54 مليار دولار.
رؤى InvestingPro
يتم دعم الأداء الأخير لويلز فارغو ونظرة سيتي المحدثة بشكل أكبر من خلال البيانات والرؤى في الوقت الفعلي من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 204.04 مليار دولار، مما يعكس وجوده الكبير في القطاع المالي. يشير مضاعف الربحية لويلز فارغو البالغ 12.74 إلى تقييم جذاب نسبيًا مقارنة بأرباحه، بما يتماشى مع مراجعة سيتي الإيجابية للسعر المستهدف.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن ويلز فارغو حافظ على مدفوعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتالية، مما يدل على التزام بعوائد المساهمين التي تكمل أداءه القوي الأخير. تعزز ربحية الشركة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية وتوقعات المحللين باستمرار الربحية هذا العام النظرة الإيجابية التي نوقشت في المقال.
بالإضافة إلى ذلك، يتم تداول سهم ويلز فارغو بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا، مع عائد قوي بلغ 53.32% خلال العام الماضي. يتماشى هذا الأداء مع ذكر المقال للارتفاع الملحوظ للسهم في يوم إعلان الأرباح وتفوقه على مؤشر البنوك.
للمستثمرين الذين يسعون إلى فهم أعمق للصحة المالية لويلز فارغو وإمكاناته، يقدم InvestingPro 11 نصيحة إضافية لم يتم ذكرها هنا. يمكن أن توفر هذه الرؤى سياقًا قيمًا لآفاق البنك المستقبلية في ضوء نظرة سيتي المحدثة.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا