أعلنت مجموعة باواج عن نتائج مالية قوية في الربع الثاني من عام 2024، كما استعرضت مبادراتها الاستراتيجية للنمو. أعلنت الشركة عن تحقيق أرباح صافية بلغت 175 مليون يورو وأرباح للسهم الواحد بلغت 2.22 يورو، مدعومة بأداء تشغيلي قوي مع أرباح قبل التخصيص بلغت 263 مليون يورو.
كما استعرضت مجموعة باواج بالتفصيل خططها للاستحواذ، بما في ذلك بنك كناب وأعمال الإقراض الاستهلاكي لدى باركليز، والتي من المتوقع أن تعزز الأرباح قبل خصم الضرائب بشكل كبير بحلول عامي 2026 و2027 على التوالي.
ومن المتوقع أن تستهلك عمليات الاستحواذ هذه ما بين 250 إلى 300 نقطة أساس من رأس المال CET1 وهي في انتظار موافقة الجهات التنظيمية. وبلغت نسبة CET1 للشركة 16.5%، مع فائض في رأس المال يبلغ 770 مليون يورو، ومن المقرر أن تستضيف الشركة يوم أسواق رأس المال في أوائل عام 2025 لمناقشة خطط النمو والأهداف المالية.
النتائج الرئيسية
- سجلت مجموعة BAWAG صافي ربح للربع الثاني بلغ 175 مليون يورو وربحية السهم الواحد 2.22 يورو.
- وظل الأداء التشغيلي للشركة قوياً، حيث بلغ العائد على الأسهم العادية الملموسة 24%.
- تم التخطيط لعمليتي استحواذ استراتيجيتين: بنك كناب وأعمال الإقراض الاستهلاكي في بنك باركليز في ألمانيا.
- ومن المتوقع أن تضيف عمليات الاستحواذ هذه أكثر من 250 مليون يورو من الأرباح قبل خصم الضرائب بحلول عام 2027، وتخضع للموافقات التنظيمية.
- تهدف مجموعة BAWAG إلى زيادة حصتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وألمانيا وحصة أعمال التجزئة والشركات الصغيرة والمتوسطة إلى 90% على المدى المتوسط.
- لدى الشركة فائض في رأس المال يبلغ 770 مليون يورو ونسبة CET1 تبلغ 16.5%.
- من المقرر عقد يوم أسواق رأس المال في أوائل عام 2025 لتقديم رؤى حول خطط نمو مجموعة BAWAG ووضع أهداف مالية جديدة.
توقعات الشركة
- تركز مجموعة باواج على العوائد المعدلة حسب المخاطر بدلاً من نمو الحجم.
- وتستهدف الشركة زيادة امتيازات عملائها وإيراداتها الأساسية إلى حوالي 90% على المدى المتوسط.
- وتتوقع الشركة أن تظل الأعمال ثابتة مع نمو طفيف، دون تخفيض هادف للمديونية.
- لم يتم الكشف عن تفاصيل حول فرص الاندماج والاستحواذ المستقبلية واستراتيجية العلامة التجارية في ألمانيا.
- وتتوقع الشركة أن يتم التخلص من الجزء غير الأساسي من دفتر القروض في الغالب بحلول العام المقبل.
- لدى مجموعة BAWAG خط أنابيب جيد لنمو القروض في قطاع الشركات.
أبرز الملامح الهبوطية
- لم يتم إبرام بعض الصفقات المتوقعة كما كان متوقعًا، ولكن من المتوقع أن يتم تطبيع الأوضاع في النصف الثاني من العام وحتى عام 2025.
- من المتوقع أن يكون نمو قروض الإسكان خافتًا حتى عام 2025.
أبرز الملامح الصعودية
- ناقشت الشركة فرص النمو في الأسواق المحلية والأسواق المجاورة، لا سيما في امتياز بطاقات الائتمان.
- يُعتقد أن عمليات الاستحواذ في هولندا وألمانيا ستخلق مزيجًا ديناميكيًا لـ BAWAG.
- حددت الشركة هدف CET1 بنسبة 12.25% وعادةً ما تحافظ على نسبة أعلى من 13%، مع تحقيق أرباح بمقدار 90 نقطة أساس كل ربع سنة.
الأخطاء
- لم يتم تقديم توجيهات محددة للنصف الثاني أو العام المقبل.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- تركز مجموعة باواج على دمج عمليات الاستحواذ الأخيرة وستقدم إيضاحات حول تأثيرها المالي في يوم أسواق المال القادم.
- في أيرلندا، تقوم الشركة ببناء منصتها ببطء وبشكل منهجي، حيث أن أحجام الرهن العقاري الحالية ضئيلة للغاية.
- من المتوقع أن تتحرك تكاليف الودائع بما يتماشى مع معدلات البنك المركزي الأوروبي، مع متوسط استحقاق لقاعدة الودائع في الغالب يومي أو لليلة واحدة ولكن بشكل سلوكي أطول.
وفي الختام، سلطت مجموعة باواج في بيان أرباح الربع الثاني من عام 2024 الضوء على الأداء المالي القوي والخطط الاستراتيجية للنمو من خلال عمليات الاستحواذ وزيادة الحصة السوقية. لا تزال الشركة تركز على العوائد المعدلة حسب المخاطر ودمج صفقاتها الأخيرة، مع اتباع نهج تطلعي لاستراتيجية أعمالها وتخصيص رأس المال.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها