أعلنت شركة Trustmark Corporation (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز NASDAQ:TRMK) عن تحقيقها أرباحًا مستقرة في الربع الثاني من العام مع اتخاذ إجراءات استراتيجية رئيسية تهدف إلى تحسين الأرباح ومرونة رأس المال. وأعلن الرئيس التنفيذي للشركة دوان ديوي أن هذه المبادرات قد وضعت الشركة في وضع يمكنها من تحقيق نمو مستدام، على الرغم من الانخفاض المؤقت في رسوم القروض في وقت سابق من العام. بلغت الأرباح المعدلة من العمليات المستمرة 40.5 مليون دولار أمريكي، أو 0.66 دولار أمريكي للسهم المخفف، وتتوقع الشركة نموًا أحادي الرقم في القروض والودائع لعام 2024 بأكمله.
النتائج الرئيسية
- أعلنت شركة ترست مارك عن أرباح معدلة بلغت 40.5 مليون دولار أمريكي أو 0.66 دولار أمريكي للسهم المخفف للربع الأول.
- تضمنت الإجراءات الاستراتيجية بيع شركة فيشر براون بوتريل للتأمين وإعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية AFS.
- وتتوقع الشركة نمواً من رقم واحد في القروض والودائع لكامل عام 2024، مع هامش فائدة صافي يبلغ حوالي 3.4%.
- ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 8.1 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 144.3 مليون دولار أمريكي، مع هامش فائدة صافي بنسبة 3.38% للربع.
- من المتوقع أن ترتفع الإيرادات والمصروفات غير المتعلقة بالفوائد بنسبة منخفضة من خانة واحدة في النصف الثاني من عام 2024.
- لدى Trustmark برنامج لإعادة شراء الأسهم بقيمة 50 مليون دولار، لكنها تعطي الأولوية للإقراض العضوي لتوظيف رأس المال.
توقعات الشركة
- تتوقع Trustmark نمو القروض والودائع في خانة الأرقام الأحادية لكامل عام 2024.
- ومن المتوقع أن يبلغ صافي هامش الفائدة حوالي 3.4%، مع ارتفاع صافي دخل الفائدة بأرقام أحادية منخفضة.
- يهدف البنك إلى تحقيق هامش فائدة صافي يتراوح بين 3.55% إلى 3.60% في النصف الثاني من عام 2024.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفض صافي هامش الفائدة إلى 2.75% في الربع الأول، منخفضًا عن الربع السابق.
- انخفض الدخل من غير الفوائد من العمليات المستمرة المعدلة بمقدار 1.1 مليون دولار عن الربع السابق.
أبرز الملامح الصعودية
- حقق ترست مارك إنجازات أساسية قوية، بما في ذلك النمو في القروض والودائع.
- أعلن البنك عن زيادة في صافي دخل الفوائد وانخفاض في القروض غير المستحقة.
- ارتفعت نسب رأس المال، حيث بلغت نسبة رأس المال من الشق الأول من حقوق الملكية المشتركة 10.92%.
الأخطاء
- شهدت الشركة انخفاضًا مؤقتًا في رسوم القروض في الربع الأول، والذي عاد إلى طبيعته في الربع الثاني.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- لا تقوم شركة Trustmark عادةً بالإبلاغ عن أرصدة الزيادات في الأرصدة المنتقدة أو المصنفة ولكنها ستدرجها في تقرير الاستدعاء.
- بلغت الأرصدة المخصومة 3 ملايين دولار في هذا الربع، باستثناء بيع رهن عقاري لمرة واحدة، مع عدم وجود اتجاهات مقلقة في الديون المتعثرة أو القروض المتعثرة.
- واتخذ البنك إجراءات في الربع الأول لترشيد تكاليف الودائع، مما أدى إلى تغيير في مزيج الودائع وعدم التوسط في الودائع.
- وينبغي النظر في الزيادات في عائدات القروض وتكاليف الودائع بنسب مئوية متوسطة من خانة واحدة.
- لوحظ زيادة النشاط والمناقشات في مجال عمليات الاندماج والاستحواذ، مع التركيز على عمليات الاندماج والاستحواذ المخطط لها لعام 2025.
لا تزال شركة Trustmark Corporation تركز على النشر المنضبط لرأس المال وقد تفكر في إعادة شراء الأسهم حسب ظروف السوق. أعربت الشركة عن تفاؤلها للنصف الثاني من العام وتتطلع إلى مكالمة الأرباح القادمة في أكتوبر.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة Trustmark Corporation (NASDAQ:TRMK) أداءً ماليًا قويًا ومبادرات نمو استراتيجية في الربع الأخير. فيما يلي بعض الرؤى الرئيسية من InvestingPro التي تلقي الضوء على الوضع الحالي للشركة وآفاقها المستقبلية:
تتضمن أبرز بيانات InvestingPro نسبة السعر إلى الربحية البالغة 11.22، مما يشير إلى أن الشركة يتم تداولها بسعر منخفض بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب، وهو ما يدعمه أيضًا نسبة PEG البالغة 0.2. وهذا يشير إلى أن نمو أرباح الشركة لا ينعكس بالكامل في سعر السهم الحالي، مما قد يوفر نقطة دخول جذابة للمستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، تؤكد مدفوعات الأرباح الثابتة لشركة Trustmark، بعائد حالي يبلغ 2.74%، على التزامها بعوائد المساهمين، حيث حافظت على هذه المدفوعات لمدة 52 عامًا متتالية.
تكشف نصائح InvestingPro أن شركة Trustmark قد شهدت عوائد قوية على مدار الشهر والثلاثة أشهر الماضية، حيث بلغ إجمالي عوائد الأسعار 16.06% و15.35% على التوالي. يتماشى اتجاه الأداء هذا مع توقعات الشركة الإيجابية للفترة المتبقية من العام. ويتوقع المحللون أن تحقق Trustmark أرباحًا هذا العام، وهي توقعات تدعمها ربحية الشركة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات المتعمقة والرؤى الإضافية، تقدم InvestingPro مجموعة شاملة من النصائح. هناك 7 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة لشركة Trustmark Corporation، والتي يمكن الوصول إليها على: https://www.investing.com/pro/TRMK. ولتعزيز استراتيجيتك الاستثمارية باستخدام هذه الموارد، فكّر في استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي Pro واشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro+.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها