مكالمة الأرباح: فاينانس أوف أمريكا تعلن عن نموها وسط التحديات

أعلنت شركة فاينانس أوف أمريكا (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: FOA) عن نتائجها المالية للربع الثاني من عام 2024. على الرغم من تسجيل صافي خسارة صافية وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بقيمة 5 ملايين دولار، أو 0.20 دولار أمريكي للسهم الأساسي، فقد أظهرت الشركة علامات تحسن مع أرباح معدلة إيجابية قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بقيمة 9 ملايين دولار أمريكي. ويمثل هذا الربع الأول من الأرباح المعدلة الإيجابية قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإطفاء الدين منذ عام 2022 لشركة فاينانس أوف أمريكا.

كما نجحت الشركة أيضًا في تنفيذ عملية تجزئة عكسية للأسهم ولا تزال متفائلة بشأن مستقبلها، وتتوقع العودة إلى الربحية المعدلة لصافي الدخل المعدل (ANI) وتتوقع أن يتراوح حجم القروض بين 475 مليون دولار و500 مليون دولار للربع الثالث.

النتائج الرئيسية

• أعلنت شركة "فاينانس أوف أمريكا" عن صافي خسارة صافية قدرها 5 ملايين دولار أمريكي وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً ولكنها حققت أرباحاً إيجابية معدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بقيمة 9 ملايين دولار أمريكي.
• خضعت الشركة لعملية تجزئة عكسية للأسهم، وعادت إلى الامتثال لمعايير الإدراج في بورصة نيويورك.
• انخفضت النفقات، حيث انخفض إجمالي النفقات من 110 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023 إلى 85 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
• تتوقع "فاينانس أوف أمريكا" أن يتراوح حجم القروض في الربع الثالث بين 475 مليون دولار و500 مليون دولار.
• وقد أدت شراكات التمويل والمقرضين الجديدة إلى تقليل حرق النقد وتحسين التدفق النقدي.

توقعات الشركة

• تخطط "فاينانس أوف أمريكا" لمواصلة الاستثمار في التقنيات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء واختراق السوق.
• الشركة متفائلة بشأن العودة إلى ربحية ANI وتتوقع زيادة في صافي القيمة الملموسة.
• من المتوقع أن يعود برنامج HMBS 2.0 المقترح بالفائدة على كل من تمويل أمريكا وصناعة الرهن العقاري العكسي.

أبرز الملامح الهبوطية

• أبلغت الشركة عن خسارة صافية على أساس مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والمعدلة على حد سواء، مما يشير إلى التحديات المالية المستمرة.

أبرز الملامح الصعودية

• كان هناك انخفاض في النفقات، ولدى الشركة نظرة إيجابية للنمو المستقبلي.
• تركز شركة فاينانس أوف أمريكا على النمو والابتكار، مع توقعات بانخفاض التكاليف لكل قرض ممول في الأرباع المقبلة.

الأخطاء

• على الرغم من الأرباح المعدلة الإيجابية قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات (EBITDA)، لا تزال الشركة تواجه خسارة صافية في أرباحها.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• ردًا على ستيفن لوز من ريموند جيمس، أكد مات إنجل أن إنتاج شهر يوليو يسير على الطريق الصحيح لتلبية توجيهات الربع الثالث.
• كما أشار إنجل أيضًا إلى شراكات المقرضين الجديدة التي ساعدت في تقليل حرق النقد.
• تتوقع كريستين سيفرت انخفاض التكلفة لكل قرض ممول في الأرباع القادمة.
• من المقرر إجراء مكالمة الأرباح التالية في شهر نوفمبر، حيث سيتم تقديم تحديث عن التقدم المحرز في الربع الثالث.

يُظهر تقرير الربع الثاني لشركة "فاينانس أوف أمريكا" أن الشركة في خضم عملية تحوّل، مع أرباح معدلة إيجابية قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات وانخفاض في النفقات مما يشير إلى إمكانية تحقيق الربحية في المستقبل. إن تركيز الشركة الاستراتيجي على الاستثمار الرقمي واختراق السوق، إلى جانب ظروف السوق المواتية مثل بيئة انخفاض أسعار الفائدة، يمكن أن يضعها في وضع جيد للنمو في الأرباع القادمة.

يشير الالتزام بالابتكار وتجربة العملاء، إلى جانب التحسينات التشغيلية، إلى أن فاينانس أوف أمريكا تسير على طريق تحقيق أهدافها المالية الاستراتيجية.

رؤى InvestingPro

تؤكد النتائج المالية الأخيرة لشركة Finance of America على التوازن الدقيق بين التحسينات التشغيلية والضغوط المالية المستمرة. وتكشف نظرة فاحصة من خلال InvestingPro Insights عن نقاط البيانات الرئيسية وتحليلات الخبراء التي يمكن أن تزيد من إطلاع المستثمرين على الوضع الحالي للشركة وتوقعاتها المستقبلية.

تُسلط بيانات InvestingPro الضوء على نمو كبير في الإيرادات بنسبة 540.89% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024، مما يشير إلى قدرة الشركة على توسيع نطاق عملياتها بشكل كبير. على الرغم من هذا التوسع المثير للإعجاب في الأرباح، فإن نسبة السعر إلى الربحية (المعدلة) للشركة تبلغ 406.1، مما يعكس تقييمًا مرتفعًا قد يكون مصدر قلق للمستثمرين الذين يركزون على القيمة.

علاوة على ذلك، فإن نسبة السعر/الدفتر للشركة اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024 هي 0.74، مما يشير إلى أن السهم يتم تداوله بأقل من قيمته الدفترية، وهو ما قد يكون علامة على وجود نقص في التقييم أو مشاكل أساسية يقوم السوق بتسعيرها.

من بين نصائح InvestingPro، هناك نصيحتان جديرتان بالملاحظة بشكل خاص في سياق المقال. أولاً، قام المحللون بمراجعة أرباحهم بالخفض للفترة القادمة، مما قد يخفف من التوقعات على الرغم من الأرباح المعدلة الإيجابية التي تم الإبلاغ عنها قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات. ثانيًا، لا يُتوقع أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، وهو ما يتماشى مع صافي الخسارة المُعلن عنها وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP)، ويشير إلى أنه على الرغم من وجود علامات على التقدم التشغيلي، إلا أن الطريق إلى الربحية المستدامة لا يزال صعبًا.

بالنسبة للمستثمرين الباحثين عن تحليل شامل، تقدم InvestingPro نصائح إضافية للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل شامل، تقدم InvestingPro نصائح إضافية تتعمق في الصحة المالية لشركة Finance of America وأداء السوق. يوجد حاليًا 14 نصيحة إضافية متاحة من InvestingPro، والتي يمكن الوصول إليها للحصول على مزيد من الرؤى حول الاتجاهات المالية للشركة وإمكاناتها المستقبلية.

تعمل هذه الرؤى ونقاط البيانات على تقديم رؤية دقيقة للوضع المالي لشركة فاينانس أوف أمريكا وتكمل مناقشة المقال للمبادرات الاستراتيجية للشركة والأداء المالي الأخير.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها