أعلنت شركة فولتون فايننشال كوربوريشن (NASDAQ: FULT) عن أرباح تشغيلية قياسية بلغت 0.50 دولار للسهم المخفف للربع الثالث من عام 2024، مع ارتفاع صافي الدخل التشغيلي إلى 91.3 مليون دولار. وكان أداء الشركة مدفوعًا بنمو قوي في القروض والودائع، خاصة بعد دمج بنك ريبابليك.
النقاط الرئيسية:
- أرباح تشغيلية قياسية بلغت 0.50 دولار للسهم المخفف
- زيادة إجمالي الودائع بمقدار 745 مليون دولار أو 12% سنويًا
- ارتفاع صافي دخل الفوائد بمقدار 16 مليون دولار ليصل إلى 258 مليون دولار
- وصلت إيرادات إدارة الثروات إلى مستوى قياسي بلغ 21.6 مليون دولار
- تتوقع الشركة تحقيق وفورات سنوية متكررة تزيد عن 50 مليون دولار بحلول عام 2026 من الاستحواذ على ريبابليك
توقعات الشركة
- تتوقع تحقيق 40% من وفورات التكاليف من الاستحواذ على ريبابليك بحلول يناير 2025
- تتوقع صافي دخل الفوائد لعام 2024 بين 925 مليون دولار و950 مليون دولار
- تتوقع الدخل من غير الفوائد بين 240 مليون دولار و260 مليون دولار لعام 2024
- تحافظ على توجيهات معدل الضريبة الفعال بنسبة 16% إلى 18%
- تتوقع استقرار المصروفات التشغيلية في عام 2025، بما يتماشى مع أرقام نهاية عام 2024
النقاط السلبية
- ارتفعت تكلفة إجمالي الودائع بمقدار 10 نقاط أساس لتصل إلى 2.24%
- تتوقع انخفاض الودائع البلدية بحوالي 300 مليون دولار في الربع الرابع
- تتوقع انخفاض الودائع الوسيطة بمقدار 350 مليون دولار في الربع الرابع و300 مليون دولار في الربع التالي
- من المتوقع أن يظل نمو القروض متواضعًا في نطاق رقم واحد منخفض بسبب بيئة العملاء الحذرة
النقاط الإيجابية
- تحسن هامش صافي الفائدة بمقدار 6 نقاط أساس ليصل إلى 3.49%
- نمو الدخل من غير الفوائد إلى 59.7 مليون دولار
- وصلت إيرادات إدارة الثروات إلى مستوى قياسي بلغ 21.6 مليون دولار
- دمج 16 مركزًا ماليًا كجزء من عملية دمج ريبابليك، متجاوزًا التقديرات الأولية
- تنفيذ تعيينات قيادية رئيسية لتعزيز التركيز على الخدمات المصرفية التجارية وخدمات الأعمال
الإخفاقات
- ارتفعت المصروفات التشغيلية من غير الفوائد بمقدار 1.3 مليون دولار
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- من المتوقع أن يكون معامل بيتا للودائع على المدى الطويل حوالي 30%، مع معامل بيتا على المدى القصير أقرب إلى 10%
- من المتوقع أن يكون معامل بيتا للقروض 50% إلى 55% خلال دورة انخفاض أسعار الفائدة
- لا توجد خطط فورية لإعادة شراء الأسهم، مع التركيز على دمج الاستحواذ على ريبابليك
- النظر في فرص الاندماج والاستحواذ لعام 2024، مع استهداف البنوك في نطاق 1 مليار دولار إلى 5 مليارات دولار
- تكبد برنامج Fulton First تكاليف قدرها 24 مليون دولار، مع توقع تحقيق وفورات قدرها 25 مليون دولار لعام 2025
أعلنت شركة فولتون فايننشال كوربوريشن عن نتائج قوية للربع الثالث، مسلطة الضوء على النجاح في دمج بنك ريبابليك والتأثير الإيجابي على أدائها المالي. تظهر الأرباح التشغيلية القياسية للشركة البالغة 0.50 دولار للسهم المخفف وزيادة صافي الدخل التشغيلي إلى 91.3 مليون دولار نموًا قويًا في بيئة اقتصادية صعبة.
كان دمج بنك ريبابليك محركًا رئيسيًا للنجاح الأخير لفولتون فايننشال، مما ساهم في نمو كبير في الودائع وتحسين الكفاءة التشغيلية. قامت الشركة بدمج 16 مركزًا ماليًا كجزء من عملية الدمج هذه، متجاوزة التقديرات الأولية. تتوقع فولتون فايننشال تحقيق 40% من وفورات التكاليف من الاستحواذ على ريبابليك بحلول يناير 2025، مع توقع تحقيق وفورات سنوية متكررة تتجاوز 50 مليون دولار بحلول عام 2026.
كان نمو الودائع قويًا بشكل خاص، حيث زاد إجمالي الودائع بمقدار 745 مليون دولار أو 12% سنويًا. ومع ذلك، ارتفعت تكلفة إجمالي الودائع بمقدار 10 نقاط أساس لتصل إلى 2.24%، مما يعكس المشهد التنافسي لجذب الودائع والاحتفاظ بها. كان نمو القروض أكثر تواضعًا عند 70 مليون دولار أو 1% سنويًا، وهو ما تعزوه الشركة إلى بيئة العملاء الحذرة.
شهد صافي دخل الفوائد زيادة ملحوظة بمقدار 16 مليون دولار ليصل إلى 258 مليون دولار، مع تحسن هامش صافي الفائدة بمقدار 6 نقاط أساس ليصل إلى 3.49%. كما أظهر الدخل من غير الفوائد زخمًا إيجابيًا، حيث نما إلى 59.7 مليون دولار، مدعومًا بإيرادات قياسية من إدارة الثروات بلغت 21.6 مليون دولار.
وفيما يتعلق بالمستقبل، قدمت فولتون فايننشال توجيهات لعام 2024، متوقعة صافي دخل الفوائد بين 925 مليون دولار و950 مليون دولار، والدخل من غير الفوائد بين 240 مليون دولار و260 مليون دولار. تتوقع الشركة استقرار المصروفات التشغيلية في عام 2025، بما يتماشى مع أرقام نهاية عام 2024.
كما ألقت مكالمة الأرباح الضوء على استراتيجية توزيع رأس المال للشركة، والتي تعطي الأولوية لدعم النمو العضوي والمبادرات المؤسسية. في حين يتم النظر في فرص الاندماج والاستحواذ لعام 2024، يظل التركيز الأساسي على دمج الاستحواذ على ريبابليك والتقدم في مبادرة Fulton First.
ناقشت إدارة فولتون فايننشال معاملات بيتا للودائع والقروض، متوقعة معامل بيتا للودائع على المدى الطويل بنحو 30% ومعامل بيتا للقروض بنسبة 50% إلى 55% خلال دورة انخفاض أسعار الفائدة. توفر هذه التوقعات نظرة ثاقبة حول كيفية توقع الشركة للتعامل مع التغيرات المحتملة في أسعار الفائدة في المستقبل.
رؤى InvestingPro
يتم دعم الأداء القوي لشركة فولتون فايننشال كوربوريشن (NASDAQ: FULT) في الربع الثالث بشكل أكبر من خلال بيانات InvestingPro. يشير نسبة السعر إلى الربحية للشركة البالغة 11.06 إلى أنها قد تكون مقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بنظرائها في الصناعة، بما يتماشى مع تقرير الأرباح الإيجابي ومسار النمو المبين في المقال.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن فولتون فايننشال قد حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 43 عامًا متتالية، مما يظهر التزامًا بعوائد المساهمين يكمل الأداء المالي القوي للشركة. هذا التاريخ الطويل من توزيعات الأرباح جدير بالملاحظة بشكل خاص نظرًا للأرباح القياسية الأخيرة والدمج الناجح لبنك ريبابليك.
بالإضافة إلى ذلك، تظهر بيانات InvestingPro نموًا في الإيرادات بنسبة 4.71% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، مع نمو أكثر إثارة للإعجاب بنسبة 14.78% في الربع الأخير. يدعم هذا الاتجاه المتسارع لنمو الإيرادات التوقعات الإيجابية للشركة ويتماشى مع الزيادات المبلغ عنها في صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
يشير هامش الدخل التشغيلي للشركة البالغ 36.9% للاثني عشر شهرًا الماضية إلى كفاءة العمليات، وهو ما يتوافق مع مبادرات خفض التكاليف وأوجه التآزر المتوقعة من الاستحواذ على بنك ريبابليك. من المرجح أن تساهم هذه الكفاءة في الوفورات السنوية المتكررة المتوقعة التي تزيد عن 50 مليون دولار بحلول عام 2026 المذكورة في المقال.
قد يهتم المستثمرون أيضًا بمعرفة أن سهم فولتون فايننشال قد أظهر ارتفاعًا كبيرًا في السعر خلال الأشهر الستة الماضية، حيث أفاد InvestingPro بعائد سعري إجمالي قدره 28.85%. يعكس هذا الأداء ثقة السوق في التحركات الاستراتيجية للشركة ونتائجها الم
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا