إيجاد وسيط تداول في سوق العملات الرقمية سريع النمو يعتبر أمرًا لا غنى عنه. إذ يستمر فضاء العملات الرقمية في التطور وإتاحة فرص استثمارية ممتازة، ويزداد الطلب عليه، لذا فتوافر منصات صديقة للمستخدم لم سبق وكان أكثر أهمية يساعد وسيط تداول العملات الرقمية على جعل تجربة التداول سلسة، وتوفر الأدوات التي تحتاجها للتحرك في سوق العملات الرقمية سواء كنت مبتدئًا أو خبير. وخلال هذا التقرير سنتعمق في المقارنة بين أفضل وسطاء العملات الرقمية، لنقربك خطوة من تحديد منصة التداول الأمثل لك.
اختيار وسيط تداول الكريبتو الأفضل لك عملية تتطلب مجهودًا من العميل. لذا في المقال التالي ستعرف أهم ما يجب توافره في وسيط التداول للتمتع بأفضل تجربة تداول ممكنة. وإليك 3 وسطاء ضمن أفضل الوسطاء:
أفضل وسطاء تداول عبر الإنترنت للعملات الرقمية
بورصة بلس 500 – Plus500
لماذا اخترنا Plus500؟
تبرز Plus500 خيارًا شهيرًا لمتداولي الكريبتو بسبب عوامل عدة تسهم في منح المتداول تجربة إيجابية. إليك سبب اختيارنا لهذا الوسيط ضمن الأفضل:
تنوع الأصول: يوفر Plus500 مجموعة واسعة من العملات الرقمية، والتي يمكن تداولها أيضًا كعقود فروقات، وضمن عملات الكريبتو المتاحة: بيتكوين، وإيثيريم، ولايتكوين، وغيرها الكثير. وبذلك يكون للمتداولين خيارات واسعة لتنويع محافظ الكريبتو الخاصة بهم.
قانونية المنصة: حصلت Plus500AE Ltd على ترخيص سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) بموجب الترخيص رقم F005651. وهي حاصلة على ترخيص من الفئة 4 مع تأييد “البيع بالتجزئة” وغير مصرح لها بالاحتفاظ أو التحكم في استثمارات العميل أو أموال العميل.
واجهة صديقة للمستخدم: تتسم منصة تداول Pus500 بالذكاء وسهولة الاستخدام مما يصب لصالح المتداولين المبتدئين والخبراء. وإذا كنت متداول مبتدئ تنصحك Plus500 باستخدام الحساب التجريبي (الديمو) قبل بداية التداول، وكذلك الاعتماد على أكاديمية التداول (Trading Academy) في البداية لجني الخبرة اللازمة نظرًا لما يكتنف التداول من مخاطر عالية.
أدوات إدارة المخاطرة: توفر Plus500 عدة مزايا لإدارة المخاطرة مثل: أوامر وقف الخسارة، والتنبيهات السعرية، مما يساعد المتداولين على إدارة المخاطر بكفاءة.
الحساب التجريبي: توفر Plus500 حسابًا تجريبًا مجاني وغير محدود للمتداولين الذين يحاولون التدرب على التداول بدون مخاطرة وباستخدام أموال افتراضية، قبل دخولهم عالم التداول الحقيقي.
خدمة دعم متاحة على مدار الساعة: يوفر وسيط التداول عبر الإنترنت خدمة تداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، لتقديم الدعم للعملاء في أي وقت، وتعد هذه ميزة قيمة للمتداولين في سوق العملات الرقمية الذي يستمر تداولها طوال أيام الأسبوع بلا توقف.
إخلاء مسؤولية: خدمة العقود مقابل الفروقات التي تنظمها سلطة دبي للخدمات المالية DFSA تداولها يكتنف على مخاطر.
بورصة إي تورو – eToro
لماذا اخترنا إيتورو؟
تتمتع إيتورو بمزايا حصرية كثيرة وخدمات فريدة تعزز تجربة التداول:
مجموعة واسعة من العملات الرقمية: توفر eToro مجموعة كبيرة من الكريبتو لتسمح للمتداولين بتنويع محافظهم على منصة واحدة.
التداول الاجتماعي: الميزة الفريدة الأقوى لإيتورو هي التداول الاجتماعي. فيمكن للمتداولين أن: يتابعوا، ويتفاعلوا مع بعضهم البعض، ويمكن كذلك نسخ صفقات التداول للمتداولين الناجحين، ليعزز هذا تجربة التواصل بين العملاء ويصب في صالح المتداولين المبتدئين على وجه الخصوص.
منصة صديقة للمستخدم: تتسم منصة eToro بأنها صديقة للمستهلك، وابتكارية، كما تتسم بالإبداع، وتناسب المتداولين المبتدئين والخبراء. وتتمكن المنصة من دمج المزايا المتقدمة والمعقدة بالمنصة بكفاءة دون أن تفقد المنصة سهولة استخدامها.
قانونية المنصة: تخضع eToro للجهات التنظيمية التالي: هيئة السلوك المالي بالمملكة المتحدة (FCA)، وهيئة البورصات والأوراق المالية القبرصية (CySEC)، وهيئة الاستثمارات والأوراق المالية الأسترالية (ASIC).
الموارد التعليمية: توفر إيتورو مصادر تعليمية متعددة تتنوع بين كتيبات إرشادية، وندوات وفيديوهات تعليمية. يمكن أن يساعد هذا المتداولين في تدعيم مهارات تداولهم.
بورصة سويسكوت – Swissquote
لماذا اخترنا سويسكوت؟
اخترنا سويسكوت واحدًا من أفضل وسطاء التداول للعملات الرقمية بسبب السمعة الحسنة، والعروض المميزة:
السمعة الحسنة والثقة: سويسكوت هو بنك سويسري خاضع لهيئة رقابة السوق المالية السويسرية (FINMA)، وهي أحد أقوى الهيئات التنظيمية في العالم. ويضمن هذا مستويات عالية من الحماية والموثوقية للمستثمرين.
مجموعة واسعة من العملات الرقمية: تقدم سويسكوت عملات رقمية عدة للتداول مثل: بيتكوين، وإيثيريم، ولايتكوين، وريبيل، وبيتكوين كاش.
منصات تداول متقدمة: توفر سويسكوت منصات تداول متعددة ومتقدمة فنيًا بما فيها منصة خاصة بها لميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5. وهذا المنصات تروق للمتداولين من مختلف مستويات الخبرة من المبتدئين إلى المحترفين.
ضمان عالي لأمن المتداول: يلتزم البنك السويسري سويسكوت لأعلى معايير الأمن للعملاء. ويوفر وسائل حماية مثل: إمكانية الدخول الآمن، وأنظمة التشفير وأدوات دفع مؤمنة. ويضمن للعملاء حماية قوية للاستثمارات والمعلومات الشخصية.
تحليلات السوق والمصادر التعليمية: يعرض سويسكوت موارد تعليمية غنية ومصادر أبحاث متعددة للأسواق. ويتضمن هذا: تحليلات يومية للأسواق، وندوات عبر الإنترنت، وسيمنارات، ليمكن هذا المتداولين من اتخاذ قرارات صائبة.
دعم العملاء: يوفر سويسكوت خدمة ممتازة لدعم العملاء بما فيها خط مساعدة تفاعلي، وقسم أسئلة شائعة، وتوفير الدعم للمتداولين وقتما احتاجوه.
ما هو تداول العملات الرقمية؟
تداول العملات الرقمية هو المراهنة على الحركة السعرية للكريبتو عبر حساب تداول، أو شراء وبيع أي عملة رقمية عبر منصة تداول. والعملات الرقمية هي أصول لا مركزية تستخدم نظام التشفير لتحقيق الأمن. وأشهر عملة رقمية في العالم هي البيتكوين، ولكنها هناك الآلاف من العملات الرقمية ومنها: إيثيريم، وريبيل، ولايتكوين. ويمكن تداول العملات الرقمية بطريقتين: شراء العملات الرقمية أملًا في بيعها بسعر أعلى وتحقيق مكسب، أو تداول الحركة السعرية دون امتلاك العملات الرقمية نفسها عن طريق عقود الفروقات (CFD). وفي الحالتين يهدف المتداول لجني ربح عن طريق استغلال التقلبات السعرية، ولكن يجب العلم بأن المخاطرة في سوق العملات الرقمية عالية جدًا بسبب طبيعة السوق شديدة التقلب.
كيف يمكنك شراء وبيع العملات الرقمية؟
يمكنك شراء وبيع العملات الرقمية عبر منصة لتداول العملات الرقمية، وهي مكان لتداول العملات الرقمية المختلفة. وبعض منصات التداول الأشهر للعملات الرقمية هي: بينانس، وكوينباس، وكراكن، وإيتورو، وبيتفينكس وغيرها. وتسمح هذه المنصات للمستخدمين بشراء العملات الرقمية عن طريق العملات التقليدية مثل: الدولار واليورو والجنيه الإسترليني، أو عن طريق عملة رقمية أخرى. ويوجد بعض الخصائص المتقدمة مثل التداول على الهامش، والتداول بالعقود الآجلة. ومن جهة أخرى يمكن التداول عبر وسطاء تقليدين للتداول عبر الإنترنت مثل: سويسكوت، وروبن هود، حيث تسمح هذه المنصات للعملاء بشراء وبيع عملات رقمية معينة. ومن المهم أن تختار منصة تداول ذات سمعة طيبة وآمنة، وتذكر دائمًا أن الاستثمار في العملات الرقمية يصحبه مخاطرة عالية بسبب التقلبات القوية.
هل تحتاج إلى وسيط تداول عبر الإنترنت لتداول العملات الرقمية؟
العملات الرقمية ذات طبيعة مشفرة ولا مركزية مما يعني أنه لا يمكنك تداول العملات الرقمية عن طريق وسيط تداول عبر الإنترنت. يمكنك تداول العملات الرقمية مع أي شخص دون رسوم أو منصة مركزية للتداول، أو وسيط. لذا السؤال هنا: هل يجب أن تتعامل مع وسيط تداول للعملات الرقمية.
يقف وسيط التداول بين العميل المشتري والعميل البائع للعملة الرقمية. وربما يشتري الوسيط أيضًا عملات رقمية لبيعها على منصته، مما يجعله بائعًا مباشرًا. ولكن في أغلب الأحيان مصطلح “وسيط العملات الرقمية” يشير إلى وسيط بالفعل وليس بائع. يمكنك أن تضع أمر التداول عبر الوسيط، وبعد دفعك الأموال للعملة الرقمية، يقوم الوسيط بوضع أمرك على منصة العملات الرقمية.
ما هو دور وسيط تداول العملات الرقمية؟
يسهل وسيط تداول العملات الرقمية شراء وبيع العملات الرقمية للعملاء. إليك بعض الأدوار الرئيسية التي يقوم بها الوسيط.
إتاحة الدخول للمنصة: يتيح الوسطاء الدخول للمنصة حيث يمكنهم تداول العملات الرقمية المختلفة. ربما يوفر إمكانية للتداول على مجموعة أكبر من العملات الرقمية مقارنة بالمنصات الفردية.
تنفيذ أوامر السوق: يتم تنفيذ أوامر السوق التي يضعها العميل على منصة التداول، يتضمن هذا شراء العملات الرقمية عند أدنى سعر متاح لها، وبيعها عند أعلى سعر متاح.
الأمن: يوفر الوسيط أمن المنصات للتعاملات، مع حماية أموال العميل والمعلومات الشخصية عبر التشفير والإجراءات الأمنية.
التداول عن طريق الرافعة: يسمح بعض وسطاء التداول باستخدام الرافعة المالية التي تتيح للمتداولين الاستدانة لفتح مراكز أكبر من الأموال المتاحة لهم.
المصادر التعليمية: يزود الوسطاء العملاء عادة بالموارد التعليمية، والأبحاث، والأدوات التي تساعد العملاء في فهم سوق الكريبتو، وذلك لتعزيز استراتيجيات التداول.
خدمة العملاء: يقدم وسطاء تداول العملات الرقمية خدمة دعم لمساعدة العملاء مع أي مشكلة تواجههم بخصوص الحسابات أو منصات التداول.
الالتزام التنظيمي: يلتزم الوسطاء ذوي السمعة الطيبة بالقواعد التنظيمية التي تنص عليها الحكومات والجهات التنظيمية، مما يضفي مزيد من الحماية للعملاء.
مزايا وسيط العملات الرقمية
هناك العديد من المزايا التي يتميز بها وسيط العملات المشفرة. أولاً وقبل كل شيء، الميزة الرئيسية هي سهولة الإعداد. غالبًا ما يرتبط تداول العملات المشفرة الفردي بالمشكلات الفنية المتعلقة بسلاسل الكتلة. نظرًا لأن الوسيط لديه بالفعل نظام مستقر، فإن المشكلات الفنية يمكن تجنبها بشكل أكبر. أيضًا، يتيح لك وسيط العملات الرقمية الحصول على الرافعة المالية، وهو نوع من التداول يسمح لك باقتراض الأموال لزيادة قيمة مركزك.
يمتلك وسيط العملات الرقمية أدوات تقنية أكثر تقدمًا (مثل منصة قابلة للتنزيل أو تطبيق للجوال أو موقع ويب أو ما إلى ذلك) أكثر من أي شخص يقوم بذلك بمفرده. يكون تداول العملات الرقمية أسرع، وقد تجد أيضًا أنه عند استخدام النظام المستقر أن سعر العملة الرقمية أكثر عدلاً.
عيوب وسيط العملات الرقمية
وسطاء العملات الرقمية لديهم أيضًا عيوبهم. تتمثل العيوب الرئيسية لوسيط العملات الرقمية في حصوله على الرسوم والعمولات. عندما تتداول بمفردك، لا يتعين عليك دفع عمولة لأي شخص. من المحتمل أن يتقاضى الوسيط عمولة، لذلك عليك أن توازن بين المزايا المذكورة أعلاه مقابل تكاليف هذه الرسوم. بالإضافة إلى ذلك، قد يتسبب وسيط العملات الرقمية غير الجيد في خسارة المال.
هل تداول العملات الرقمية محفوف بالمخاطر؟
الإجابة المختصرة هي نعم. تداول العملات الرقمية محفوف بالمخاطر لأن العملة نفسها متقلبة للغاية. العملة تخضع للمضاربة وهي محفوفة بالمخاطر، ومن المألوف أن تنخفض قيمتها مئات الدولارات بصورة مفاجئة. كما أنه من المألوف أيضًا أن ترتفع قيمتها فجأة.
أيضًا هناك خطر رئيسي الآخر هو التعرض لجرائم الإنترنت الرقمية. لا يوجد تنظيم يذكر، ويكاد يكون معدومًا لمجال التداول هذا، والعملات الرقمية غير مدعومة من قبل الحكومات. فهي لا تمر من خلال البنوك، ولن تعوضك هيئة الأوراق المالية والبورصات إذا خسرت كل أموالك. تتراوح الجرائم الإلكترونية المتعلقة بالعملات الرقمية ما بين سوء التعامل مع المعلومات الشخصية الخاصة إلى المتسللين الذين يهاجمون حسابات العملات الرقمية للمستخدمين ويستنزفونها.
كيف يمكنني معرفة ما إذا كان وسيط العملات الرقمية خاضعًا للتنظيم؟
تتطلب بعض البلدان فقط (مثل المملكة المتحدة وهيئة السلوك المالي التابعة لها) خضوع وسطاء العملات الرقمية للتنظيم. ومع ذلك، هناك علامات تحذيرية على وجود وسيط عديم الضمير أو غير جدير بالثقة. يعد اكتشاف هذه العلامات التحذيرية أمرًا أساسيًا لتجنب الوقوع ضحية له. تتضمن هذه العلامات خدمات ومنتجات غير موجودة، ووعود غير واقعية، وممارسات تسويقية مشكوك فيها، أو أن يكون الوسيط مجهول الهوية.
- خدمات غير موجودة: إذا أدرج الوسيط خدمات معينة في حملاته التسويقية، فيجب أن يلتزم بتقديم هذه الخدمات. على سبيل المثال، إذا قال أحد الوسطاء إنه يقدم أبحاثًا وبيانات، فيجب أن يكون هناك أبحاثًا وبيانات متاحة على منصته. ببساطة، يجب أن تكون المنتجات والخدمات المدرجة موجودة من أجلك. إذا كان الوسيط غير أمين بشأن هذه الخدمات، فابتعد عنه.
- وعود غير واقعية: إذا وعدك وسيط عملات رقمية أنك ستصبح ثريًا، فلا تثق به. يعرف الوسيط الجيد أن جميع عمليات التداول، سواء كانت عملات رقمية أو غير رقمية، متقلبة، ويجب ألا يقدم وعودًا قد لا تتحقق. يجب على الوسيط أن يتعهد فقط بأن يكون يلتزم بالأخلاقيات المهنية وأن يوفر منصة قوية. يعد إصدار تنبؤات غير واقعية علامة على أن الوسيط عديم الضمير.
- تسويق مشكوك فيه: إذا كذب الوسيط في إعلاناته حول خدماته أو قدم تنبؤات غير واقعية في عروضه الترويجية، فهو بذلك يقدم تسويقًا يدعو إلى الشك. هذا شائع بشكل خاص على وسائل التواصل الاجتماعي. إذا قام الوسيط بإنشاء حسابات مزيفة على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يدعي كل حساب أنه عميل راضٍ، فإن هذا الوسيط هو محتال. ويجب ألا تكتفي بعدم التعامل معه فحسب، بل قم بحظره أيضًا.
- الوسطاء مجهولي الهوية: يجب أن تعرف هوية الوسيط الذي تعمل معه . بينما تسمح طبيعة العملة الرقمية بإجراء معاملات مجهولة الهوية، فإن إنشاء منصة لتبادل العملات الرقمية هو في الأساس بدء لعمل تجاري. يجب أن يتحلى الوسيط بالشفافية بشأن هويته، تمامًا مثل أي عمل تجاري. إذا لم يعلن الوسيط عن اسمه، فلابد أن هناك سببًا يمنعه من ذلك. وبالتأكيد يجب عليك تجنبه.
كيف يكسب وسطاء العملات الرقمية المال؟
يكسب وسطاء العملات الرقمية الأموال عن طريق فرض رسوم وعمولات على المعاملات التي يجرونها. تعد العملة الرقمية من المنتجات الجديدة بحيث يستطيع العديد من الوسطاء من فرض رسوم أعلى من تلك التي يفرضونها على المنتجات الأخرى غير الرقمية.
بشكل عام، تعتبر العملات الرقمية متقلبة، لكنها قد تكون مربحة. عندما تبحث عن أفضل وسيط للعملات الرقمية، تأكد من اختيار وسيط يتسم بالشفافية والصدق وليس لديه ما يخفيه. قراءة المراجعات لكل وسيط سوف تساعدك في اختيارك.
كيف ننتقي أفضل وسطاء التداول عبر الإنترنت للعملات الرقمية في Investing.com؟
تتمثل مهمة Investing.com في تزويد المتداولين ببيانات حديثة ودقيقة حول وسطاء التداول عبر الإنترنت. ولتحقيق ذلك طورنا نظام تقييم شامل يقيّم كل وسيط كميًا حسب الأداء. تعتمد منهجيتنا في التقييم على تقديم رؤى ثمينة للمتداولين، بالنظر إلى مختلف خدماته، ونقاط القوة وإمكانيات التطوير. نهدف بنهاية المطاف لتزويد المتداولين بالمعرفة اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية حكيمة في رحلة تداولهم.
نختار أفضل وسطاء العملات الرقمية بعد عملية تقييم صارمة نأخذ في اعتبارنا أيضًا عوامل لا غنى عنها. ونهدف بهذه الطريقة إلى تزويدك بفهم شامل لكل وسيط بما في ذلك: خدماته، نقاط قوته، ونقاط التطوير. إليك نظرة عامة على كيف يتم ذلك:
- تحليل متعمق: يتألف فريق العمل من خبراء يدرسون عن كثب ما يقدمه كل وسيط ونقيم منصة الوسيط عن طريق النظر لمدى سهولة استخدامها، والرسوم البيانية المتقدمة، والأدوات، وسهولة الاستخدام، ومدى التكافؤ مع مختلف الأجهزة.
- سهولة الدخول: نقيّم سهولة وسرعة الدخول لمنصة تداول العملات الرقمية
- الموثوقية والأمان: يعد الالتزام التنظيمي أولوية قصوى لدينا. نتأكد من أن وسطاء تداول العملات الرقميةيخضعون لقيود تنظيمية موثوقة. ونقيم حجم الإجراءات التي يتخذها الوسيط لمنع الاحتيال، وضمان أمن أموال عملاء لتوفير بيئة تداول آمنة.
- مميزات إضافية: نتأكد أيضًا من توفير خصائص أخرى لدعم العميل، وتنوع الأسواق المتاحة، وخيارات الحساب، ونظام الرسوم، وخدمة العملاء، وأدوات التداول وغيرها.
هل يمكنك منح ثقتك للوسطاء الذين قمنا بتزكيتهم؟
بالطبع، فنحن في Investing.com لا نعرض سوى الوسطاء الخاضعين لتنظيمات صارمة من قبل جهة واحدة دولية على الأقل
خلاصة القول
خوض عالم العملات الرقمية شديد التقلب يصبح أسعل بكثير مع الحصول على دعم من وسيط جدير بالثقة. بينما عوامل أخرى مثل نوعية الأصول، ومدى سهولة استخدام المنصات، والأمن، والتنظيمات، وخدمة العملاء تلعب دورها في تقييم جودة الوسيط، ولكن القول الفصل في مدى قوة الوسيط يعتمد على خطة تداولك وأهدافك ومدى تحملك للمخاطرة، ومعرفتك بالتداول ستحدد أي وسيط كريبتو هو الأفضل لك. ولكن تذكر أن تداول العملات الرقمية يحمل مخاطرة، ومن المهم أن تقوم بأبحاثك الخاصة، وربما يجب أيضًا أن تأخذ بنصح مستشار مالي قبل أن تدخل عالم الكريبتو. نتمنى لك تداولات موفقة.
أسئلة شائعة
س: أي وسيط عملات رقمية يقدم أقل عمولات؟
ج: يمكن أن تختلف قيم رسوم وساطة تداول الكريبتو بين المنصات، وتتضمن أنواع مختلفة للحسابات مثل: رسوم التداول، ورسوم السحب والإيداع، ورسوم الفروقات السعرية. وتختلف هذه الرسوم بناء على حجم التداول لك. يوجد بعض المنصات المعروفة بهيكل رسوم تنافسي، وتتضمن:
بينانس: تقدم أقل رسوم في عالم تداول العملات الرقمية.
كوين ماما: منصة تداول عملات رقمية شهيرة بأسعار ورسوم استثنائية. هناك تكلفة 3.9% للصانع والآخذ. يقابل تكلفة الإيداع رسوم 2.93% للعقود الآجلة والخيارات (F&O). يتم احتساب 3.9% على عمليات السحب، مع 2% إضافية للتسعير على أساس الحجم. أصغر مبلغ للمعاملة هو 30 دولارًا أمريكيًا.
كيف يمكنني تداول العملات الرقمية بلا رسوم؟
يندر وجود أي فرصة لتداول العملات الرقمية دون أي رسوم على الإطلاق، لأن أغلب المنصات تفرض رسومًا لاستمرارية عملها.
ما المبلغ الذي يتيح لك بدء شراء العملات الرقمية؟
يعتمد المبلغ المطلوب لشراء العملات الرقمية على عوامل عدة:
سعر العملات الرقمية: بعض العملات الرقمية مثل بيتكوين قد تكون باهظة الثمن، فعملة واحدة تكلفك آلاف الدولارات. ولكن العملات الرقمية متنوعة، ومن الممكن أن تشتري جزء من العملة. فعلى سبيل المثال، يمكن تقسم بيتكوين الواحدة إلى 0.00000001 والوحدة الأصغر مائة من المليون للبيتكوين تسمى “ساتوشي”
وأدنى سعر شراء على المنصة: معظم منصات العملات الرقمية تضع حد أدنى لكميات الشراء. والكمية المحددة تختلف بقوة من منصة لأخرى، ولكنها قد تكون 1 دولار أو أقل.
App Store
Google Play