شركة رائدة عالميًا في خدمات الوساطة
Interactive Brokers هي شركة رائدة تقدم خدماتها للمستثمرين المؤسسيين والمتداولين الأفراد الباحثين عن وصول شامل إلى السوق. رسومها التنافسية وخيارات حساباتها المتنوعة تجعلها خيارًا مميزًا، حيث توفر وصولاً عالميًا إلى أسواق المال للمتداولين المحترفين والمبتدئين على حد سواء.
رأي المراجعين الخبراء
تتميز Interactive Brokers بريادتها في مجال الوساطة، خاصةً للمتداولين والمستثمرين الذين يبحثون عن تجربة تداول سهلة الاستخدام دون تعقيدات. وتتيح منصتها سهلة الاستخدام تداولات سلسة مع فروق أسعار تنافسية، مما يضمن فعالية التكلفة للمستخدمين.
من أهم مزاياها الامتثال الصارم للأنظمة واللوائح، مما يوفر مستوى إضافيًا من الأمان والثقة لعملائها. ومع ذلك، قد لا يجد المتداولون المحترفون بعض الأدوات المعقدة التي يبحثون عنها. ومع ذلك، بالنسبة للغالبية، وخاصةً من يُقدّرون التكلفة المعقولة والبساطة، تُعدّ Interactive Brokers بلا شك خيارًا ممتازًا في سوق الوساطة.
الإيجابيات والسلبيات
المميزات
- +1,000,000 أصل متداول
- 0$ الحد الأدنى للإيداع
- منصة تداول ممول
- حساب تجريبي (ديمو) مجاني
- دعم العملاء متعدد القنوات
العيوب
- لا توجد منصات MT4 أو MT5 أو CTrader
الثقة والأمان
الأمن والتنظيم
تتميز شركة Interactive Brokers بالثقة والأمان، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للوسطاء. فهي تولي الأولوية لأمن أموال العملاء والامتثال للأنظمة، مما ساهم في حصولها على تقييمات ممتازة في هذين المجالين الحيويين.
التنظيم: تخضع شركة Interactive Brokers لإشراف جهات متعددة، منها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهيئة السلوك المالي (FCA). تضمن هذه الرقابة الالتزام الصارم بالمعايير المالية والمبادئ التوجيهية التشغيلية، مما يعزز الشفافية والنزاهة في عملياتها.
منع الاحتيال: تستخدم Interactive Brokers أحدث تقنيات التشفير لحماية المعلومات الحساسة والمعاملات المالية. وتمنع إجراءات المصادقة القوية الوصول غير المصرح به، مما يضمن سلامة حسابات العملاء.
أمن أموال العميل: تحتفظ الشركة بحسابات منفصلة، بحيث تبقي أموال العملاء منفصلة عن أموال الشركة التشغيلية. يضمن هذا الفصل حماية أصول العملاء، حتى في حال إفلاس الشركة أو مواجهة تحديات تشغيلية أخرى.
|
الهيئة التنظيمية |
الحالة |
|
مكتب التحقيقات المركزي (CBI) |
نعم |
|
MNB |
نعم |
|
CIRO |
نعم |
|
هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) |
نعم |
|
هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) |
نعم |
|
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) |
نعم |
|
هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) |
لا |
|
الهيئة العامة للرقابة المالية EFSA |
لا |
|
هيئة السلوك المالي (FCA) |
نعم |
|
هيئة سوق المال (FMA) |
لا |
|
وكالة الخدمات المالية FSA (سيشل) |
لا |
|
هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) |
لا |
|
هيئة الخدمات المالية (FSC) |
لا |
|
وكالة الخدمات المالية (JFSA) |
لا |
|
MAS |
نعم |
|
قانون توجيهات الأسواق المالية الأوروبي (MiFID) |
نعم |
بالإضافة إلى ذلك، تخضع شركة Interactive Brokers لرقابة جهات تنظيمية مختلفة حول العالم. في الولايات المتحدة، هي عضو في بورصة نيويورك (NYSE FINRA SIPC). وفي كندا، تعمل بموجب ترخيص CIRO. وتخضع في المملكة المتحدة لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA)، وفي أيرلندا تخضع للبنك المركزي. أما في أوروبا الوسطى، فتخضع لرقابة البنك المركزي المجري. وتخضع كيانات IBKR المحلية في أستراليا وهونج كونج وسنغافورة لرقابة ASIC و SFC و MAS على التوالي. ولمزيد من المعلومات التنظيمية، يمكنك زيارة موقعهم الإلكتروني الرسمي.
خاضعة للتنظيمات من قِبل
- هيئة السلوك المالي (المملكة المتحدة)
- هيئة الرقابة على سوق المال (سويسرا)
- البنك المركزي الايرلندي (إيرلندا)
- البنك المركزي الهنغاري
- هيئة تداول السلع والعقود الآجلة في الولايات المتحدة (الولايات المتحدة).
- هيئة تنظيم القطاع المالي (الولايات المتحدة)
- الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (الولايات المتحدة)
- مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية (الولايات المتحدة)
- الهيئة الكندية التنظيمية للاستثمار الصناعي (كندا)
- لجنة الخدمات المالية (جزر فيرجن البريطانية)
- أوبشنز كليرينج كورب (OCC)
- هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (أستراليا)
- هيئة النقد في سنغافورة (سنغافورة).
- لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (هونج كونج).
- مجلس الأوراق المالية والبورصات الهندي (الهند)
- مكتب المالية المحلي في كانتو (اليابان)
- الرابطة اليابانية للمتداولين في سوق الأوراق المالية
- رابطة العقود الآجلة للسلع في اليابان
أدوات قابلة للتداول
عروض متنوعة وواسعة
توفر Interactive Brokers مجموعة متنوعة من الأدوات القابلة للتداول، تلائم أنماط تداول مُختلفة. وبفضل منصتها المُوحدة يستطيع عملاؤها من أكثر من 200 دولة ومنطقة المشاركة في أنشطة التداول، بما في ذلك الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات والصناديق وغيرها. من المهم العلم أن توافر المنتجات قد يختلف باختلاف شريك Interactive Brokers وبلد إقامة العميل.
يشمل تداول الفوركس أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة، وهو مثالي لعشاق الفوركس. وكذلك يمكن لمتداولي السلع تداول منتجات الطاقة والمعادن الثمينة.
تدعم المنصة أيضًا العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود الآجلة والمؤشرات والسندات والخيارات، مما يتيح للعملاء تنويع محافظ الاستثمار بكفاءة. وينبغي على المتداولين المبتدئين فهم كل أداة بدقة بفضل الخيارات الواسعة المتاحة.
|
أداة التداول |
متاحة |
|
السلع |
نعم |
|
العملات |
نعم |
|
العملات الرقمية |
نعم |
|
صناديق المؤشرات المتداولة |
نعم |
|
العقود الآجلة |
نعم |
|
المؤشرات |
نعم |
|
الأسهم |
نعم |
|
السندات |
نعم |
|
عقود الخيارات |
نعم |
يمكن لعملاء Interactive Brokers LLC المؤهلين تداول وحفظ البيتكوين (BTC) والإيثريوم (ETH) ولايتكوين (LTC) وبيتكوين كاش (BCH) عبر شركة Paxos Trust أو Zero Hash LLC.
تتوفر أيضًا إمكانية تداول العملات الرقمية لعملاء Interactive Brokers المؤهلين لدى هونج كونج.
أنواع الحسابات
التنوع والتركيز على المستخدم
تقدم Interactive Brokers خيارات حسابات متنوعة تلبي احتياجات التداول المتنوعة. هذه الحسابات سهلة الاستخدام، ومناسبة لكل من المبتدئين والمحترفين.
توفر المنصة أيضًا حسابًا تجريبيًا للتدريب الآمن، وقد تم تحسينه مؤخرًا لتجربة أفضل. مع ذلك، قد يكون الحساب معقدًا للمبتدئين، على الرغم من تعدد موارده وأدواته.
|
نوع الحساب |
متاحة |
|
حساب تجريبي (ديمو) |
نعم |
|
الحساب الإسلامي |
لا |
|
حساب منفصل |
نعم |
|
الحسابات المدارة |
لا |
|
مناسب للمبتدئين |
نعم |
|
مناسب للمحترفين |
نعم |
|
تقبل متداولين من الولايات المتحدة |
نعم |
العمولة والرسوم
معقولة وشفافة
تنظم Interactive Brokers رسومها بشكل واضح ومعقول، مما يجعلها خيارًا فعالاً من حيث التكلفة للمتداولين الذين يبحثون عن الشفافية والأسعار التنافسية.
الحد الأدنى لفتح الحساب
لا تشترط Interactive Brokers حدًا أدنى للإيداع، مما يسمح للمستخدمين ببدء التداول دون أي حد أدنى للاستثمار الأولي.
رسوم التداول
تقدم Interactive Brokers عروضًا جذابة للمتداولين النشطين برسوم تداول تنافسية ومتغيرة، تُحدد حسب حجم التداول. لمزيد من المعلومات حول رسوم الأسهم والخيارات والعقود الآجلة وغيرها من الأدوات المالية، يُرجى زيارة الموقع الرسمي.
رسوم تداول الفوركس
يتم حساب رسوم الفوركس على أساس متدرج يعتمد على حجم التداول، مما يوفر إمكانية توفير التكاليف للمتداولين ذوي الحجم الكبير.
رسوم العقود الآجلة
توفر Interactive Brokers أسعارًا شفافة وتنافسية لتداول العقود الآجلة.
رسوم الحساب
لا توجد رسوم صيانة للحساب عند الاحتفاظ بحساب مع Interactive Brokers.
رسوم الإيداع
لا تتقاضى شركة Interactive Brokers أي رسوم على الإيداع.
رسوم السحب
يُسمح بسحب مجاني واحد كل شهر؛ ويتم فرض رسوم على عمليات السحب اللاحقة.
رسوم تحويل العملة
يتم احتساب رسوم لتحويل العملات، وهي رسوم جوهرية بالنسبة للحسابات ذات عملات الأساس وعملات التداول المختلفة.
منصات التداول
حلول شاملة لمختلف المتداولين
توفر Interactive Brokers إمكانية الوصول إلى مجموعة من منصات التداول المتطورة والمتعددة الاستخدامات. المنصات المتاحة هي Trader Workstation (TWS)، وهي منصة تداول مكتبية خاصة، تتيح للمتداولين تنفيذ الصفقات، وتحليل اتجاهات السوق، وتطبيق استراتيجيات تداول آلية.
تطبيقات التداول على الهاتف
تقدم Interactive Brokers تطبيقات تداول جوالة متطورة متوافقة مع نظامي أندرويد وأبل، بما في ذلك IBKR Mobile و IBKR GlobalTrader. يُسهّل IBKR Mobile التداول أثناء التنقل بفضل أدواته الشاملة للرسوم البيانية وأنواع أوامره المتقدمة، بينما يُعد IBKR GlobalTrader تطبيقًا مبسطًا لتداول الأسهم والخيارات عالميًا عبر الجوال.
تطبيقات التداول عبر الويب
يمكن للعملاء استخدام بوابة العميل، وهي عبارة عن منصة تداول تعتمد على الويب للوصول المباشر عبر المتصفحات، مما يلغي الحاجة إلى تنزيل البرامج وتثبيتها.
تطبيقات التداول لسطح المكتب
تدعم Interactive Brokers أنظمة تشغيل سطح المكتب بنظامي ويندوز وماك، مما يوفر تجربة تداول سلسة من خلال تطبيقات قوية. توفر هذه المنصات إمكانيات متقدمة للرسوم البيانية، وسهولة في التنقل، وتدعم استراتيجيات التداول الخوارزمية وعالية التردد.
|
منصة التداول |
متاحة |
|
ميتاتريدر 4 |
لا |
|
ميتاتريدر 5 |
لا |
|
سي تريدر |
لا |
|
منصة تداول خاصة |
نعم |
|
سطح المكتب ومنصة الويب |
متاحة |
|
سطح المكتب بنظام تشغيل ويندوز |
نعم |
|
سطح المكتب بنظام تشغيل ماك |
نعم |
|
منصة الويب |
نعم |
|
منصات الهاتف الجوال |
متاحة |
|
أندرويد |
نعم |
|
iOS |
نعم |
أدوات الاستثمار والتداول
- التداول بنقرة واحدة نعم
- التداول باستخدام الرسومات البيانية نعم
- تنبيهات عبر البريد الإلكتروني نعم
- تنبيهات المحمول نعم
- أوامر وقف الخسارة نعم
- أوامر السوق نعم
- أمر وقف الخسارة المتحرك نعم
- أوامر تلغي تلقائيًا أوامر أخرى (OCO) نعم
- أوامر الحدّ نعم
- تداول على مدار 24 ساعة يوميا لا
- باقة الرسوم البيانية نعم
- بث مباشر للأخبار نعم
مزايا فريدة
مصممة لاستيعاب مجموعة متنوعة من المتداولين
تتميز Interactive Brokers بمجموعة من الميزات الفريدة التي تهدف إلى إثراء تجربة المستخدم وتقديم رؤى لا تقدر بثمن حول اتجاهات التداول وتحركات الأسواق.
ساعات التداول طوال الليل: يمكن للعملاء تداول أكثر من 10,000 سهم أمريكي وصناديق الاستثمار المتداولة على مدار الساعة طوال أيام العمل (24/5) ، مما يسمح بالمرونة في التداول خلال ساعات مناسبة عالميًا، مع فرص ممتدة للعملاء في آسيا وأوروبا.
أداة Discover: مُدمجة في منصة المتداول وبوابة العميل، تُساعد هذه الأداة العملاء على استكشاف أفكار استثمارية وأسواق جديدة. بفضل دعم محتوى مركز التداول، يُمكن للعملاء تخصيص بيانات الجهات الخارجية التي يرغبون في الوصول إليها.
تداول الأسهم الجزئية: متاح للأسهم المؤهلة في الولايات المتحدة وأوروبا، وصناديق الاستثمار المتداولة، وتلك المدرجة في بورصة تورنتو و CBOE كندا.
عائد على النقد المتاح فورًا: يمكن للعملاء الذين تبلغ قيمة أصولهم الصافية 100,000 دولار أمريكي (أو ما يعادلها) أو أكثر ربح ما يصل إلى 4.83% على أرصدة النقد المتاحة فورًا التي تزيد عن 10,000 دولار أمريكي. أما الحسابات التي تقل قيمة أصولها الصافية عن 100,000 دولار أمريكي (أو ما يعادلها) فتحصل على فائدة بمعدلات تتناسب مع حجم الحساب.
أداة PortfolioAnalyst: أداة مجانية للعملاء وغير العملاء، توفر تحليلًا شاملاً لأداء المحفظة، مما يسمح للمستخدمين بتوحيد وتتبع وتحليل الحسابات والأصول المختلفة.
الاستثمارات المتكررة: تتيح لأصحاب الحسابات إعداد استثمارات متكررة آليًا في الأسهم الأمريكية والأوروبية استنادًا إلى جدول زمني واستراتيجية استثمار محددة مسبقًا.
لوحة معلومات إقراض الأوراق المالية: مصممة لتقييم نشاط البيع على المكشوف، ومساعدة المستثمرين المحترفين، بما في ذلك صناديق التحوط، في اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
أداة استكشاف الأساسيات: توفر بيانات أساسية شاملة ومجانية لأكثر من 30,000 شركة حول العالم.
معالج الخيارات: يساعد المستثمرين على وضع توقعاتهم واكتشاف الاستراتيجيات الشائعة التي تتوافق مع توقعاتهم من خلال واجهة بسيطة تعتمد على الأسئلة.
لمزيد من التفاصيل، يمكن للمستخدمين تصفح موقع Interactive Brokers.
الأبحاث والمواد التعليمية
مساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة
وضعت شركة Interactive Brokers استثمارات كبيرة في إنشاء مركز قوي للأبحاث والتعليم يُعرف باسم IBKR Campus، مما جعلها منافس قوي داخل الصناعة مع تحديد مجالات النمو المحتملة.
نظرة عامة على مركز التعلم: يضم مجمع IBKR مركزًا تعليميًا شاملًا يُمثل موردًا قيّمًا للمستخدمين. يضم هذا المكان المخصص للتعليم مجموعة متنوعة من الموارد التعليمية، بما في ذلك الدورات والدروس المالية، والأخبار المالية الحديثة، والمقالات الكمية الثاقبة، والندوات الإلكترونية المالية الجذابة، وبودكاست السوق الغني بالمعلومات، ومسرد مصطلحات شامل للمتداولين، ومختبر تداول طلابي فريد. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين الوصول إلى وثائق واجهة برمجة التطبيقات (API) لمزيد من التعمق في البنية التحتية للتداول في Interactive Brokers. يجمع مجمع IBKR خبرات مساهمين متنوعين، مما يضمن ثروة معرفية وفرصًا تعليمية غنية للمستخدمين.
تطوير التعليم: في الآونة الأخيرة، أظهرت شركة Interactive Brokers تقدماً جديراً بالثناء في قطاعها التعليمي، من خلال دمج المزيد من العناصر التفاعلية للمستخدم مثل الاختبارات والرسوم البيانية.
مصادر المحتوى: يعطي الوسيط الأولوية للجودة، ويستمد محتواه بشكل أساسي من خبراء داخليين، مما يضمن الاتساق والملاءمة في المعلومات المقدمة.
دعم العملاء
فعال ومتنوع
تقدم Interactive Brokers دعمًا فعالًا للعملاء من خلال قنوات متنوعة تضمن الرد على استفسارات المستخدمين على الفور.
- ساعات العمل القياسية: يتوفر دعم العملاء بسهولة خلال ساعات العمل القياسية (8:00 صباحًا – 8:00 مساءً بالتوقيت الشرقي، من الاثنين إلى الجمعة) من خلال الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني والهاتف.
- ساعات العمل الإضافية: يتوفر الدعم إلى ما بعد من ساعات العمل القياسية، على الرغم من عدم ذكر التفاصيل صراحةً.
- دعم متعدد القنوات: يسهل الوسيط الدعم متعدد القنوات بما في ذلك الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني وخط الهاتف المباشر.
- معلومات إضافية: تستضيف Interactive Brokers قسمًا تفصيليًا للأسئلة الشائعة والأدوات المختلفة على موقعها الإلكتروني لمساعدة العملاء والإجابة على الأسئلة والمشكلات الشائعة المتعلقة بالتداول وإدارة الحسابات والمعاملات.
فتح الحساب
شاملة وآمنة
يعد فتح حساب مع Interactive Brokers عملية شاملة وآمنة.
التسجيل: تبدأ العملية بنموذج التسجيل على موقع Interactive Brokers، حيث يقوم المتقدمون بإدخال التفاصيل الأساسية مثل الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
التحقق: يتم التحقق من عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف بعد التسجيل الأولي، مما يضمن أمان معلومات المستخدم.
توفير معلومات إضافية: يُطلب من المتقدمين بعد ذلك تقديم تفاصيل أكثر شمولاً، بما في ذلك تاريخ الميلاد، وعنوان السكن، وبيانات العمل، والحالة المالية، وخبرة التداول، للامتثال للمتطلبات التنظيمية.
تحميل المستندات: في الختام، يجب على المتقدمين تحميل وثائق الهوية ذات الصلة لتأكيد هويتهم وإثبات إقامتهم، مع الالتزام بالمعايير التنظيمية الإلزامية.
على الرغم من أن العملية شاملة وكاملة، مما يضمن تعزيز الأمان والامتثال، إلا أنها سهلة الاستخدام، ويمكن إتمامها غالبًا خلال يوم واحد، عند توافر جميع المستندات المطلوبة. لا تشترط Interactive Brokers حدًا أدنى إلزاميًا للإيداع للبدء، مما يعزز ميزتها التنافسية في سهولة الوصول إلى الحسابات.
السحب والإيداع
فعالة ومتنوعة
تتميز عمليات الإيداع والسحب مع Interactive Brokers بكفاءتها وتنوعها.
الإيداعات: تقبل Interactive Brokers إيداع الأموال عبر عدة طرق، بما في ذلك بطاقات الائتمان/الخصم، والتحويلات البنكية، , التحويلات البرقية. لا تفرض المنصة أي رسوم إيداع، مما يُريح المتداولين، مع أن رسوم مزودي خدمات الدفع قد تُطبق. تُلبي مجموعة الخيارات المُتاحة احتياجات المتداولين المختلفة، مما يُحسّن تجربة المستخدم.
عمليات السحب: عملية السحب مرنة تمامًا مثل الإيداع، مما يسمح للمتداولين باستخدام طرق مماثلة. أوقات المعالجة قصيرة نسبيًا، مما يضمن وصول المتداولين إلى أموالهم بسرعة. مع أن Interactive Brokers لا تفرض عادةً رسوم سحب، إلا أن المستخدمين قد يتحملون الرسوم المفروضة من مزودي خدمات الدفع الخاصة بهم.
في الأساس، قامت Interactive Brokers بتحسين إجراءات الإيداع والسحب لتصبح سهلة الاستخدام ومتنوعة، مع الميزة الإضافية المتمثلة في الرسوم المنخفضة، مما يساهم في تصنيفها المرتفع في هذا المجال.
التعليقات الأخيرة
تتميز شركة Interactive Brokers بخيارات التداول الواسعة، ومنصاتها المتطورة، وميزاتها المبتكرة التي تستهدف المتداولين المبتدئين والمحترفين. تقدم الشركة رسومًا تنافسية، ووفرة من الموارد التعليمية، وخدمة عملاء فعّالة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا لمن يبحثون عن بيئة تداول شاملة.
برغم أن Interactive Brokers تتمتع بالعديد من المزايا الجديرة بالثناء، إلا أن ذلك لا يغني عن إجراء بحث مُفصّل بنفسك قبل بدء أي أنشطة تداول معهم. قيّم أهدافك ومنهجياتك ومستويات تقبّلك للمخاطر في التداول. تعتمد ملاءمة الوسيط بشكل أساسي على ميولك وأهدافك التجارية الشخصية.
معلومات الاتصال
وان بيكويك بلازا، غرينتش، كونيتيكت، 06830
App Store
Google Play