رأي الخبراء 💡💭
قبل اختيار شركة تداول الأسهم التي ستعامل معها، من الضروري تقييم ليس فقط سجل الشركة ولكن أيضًا ما إذا كان نموذجها يناسبك أم لا. فالرسوم والسمعة ليست سوى غيض من فيض. ولكي تصبح متداولاً ناجحاً على المدى الطويل، عليك أن تلقي نظرة أعمق على فريق عمل الشركة والخطة المهنية للشركة لفهم ما إذا كانت ستوفر لك الدعم اللازم طوال رحلتك في الصعود والهبوط.
اطلع على سجل الشركة في تداول الأسهم. افحص كبار المتداولين في الشركة لتحديد ما إذا كانوا يجسدون نوع النجاح الذي تهدف إلى تحقيقه. في حين أن كسب المال هو الهدف النهائي، فإن الطريق إلى النجاح ينطوي على مناهج ومجموعات مهارات مختلفة.
تميل شركات التداول التي تحترم قدرات المتداولين وتؤمن بخطة طويلة الأجل، بغض النظر عن تقلبات السوق، إلى تعزيز ودعم المتداولين. فالشركات التي تتبنى نهجًا شاملاً لصقل مهارات المتداولين لديها غالبًا ما تُظهر التزامًا قويًا بنجاحهم، مما يطمئنك بأن الشركة تستثمر في نموك وتطورك.
توماس مونتيرو – محلل أول في Investing.com
تاريخ وتعريف شركات تمويل تداول الأسهم
تاريخيًا تمحورت شركات تمويل تداول الأسهم حول موقع مادي، عادةً ما يكون قاعة التداول، حيث يلتقي المتداولون ويشتركون في تداول الأسهم. وكانت تعمل بشكل عام في إطار أحد نمطين من أعمال التداول. في بعض الأحيان، كان المتداول يعمل مباشرةً لدى شركة تداول الأسهم، وكان يُطلب منه التداول باستخدام رأس مال الشركة وأساليبها وتقنياتها. وفي أحيان أخرى كان المتداولون يعملون كمتداولي أسهم “مستقلين” يستخدمون رأس مالهم وأساليبهم وتقنياتهم الخاصة في قاعة التداول التي توفرها شركة تمويل تداول الأسهم. وغالبًا ما كانت هذه الشركات القديمة تُعرف باسم “أروقة التداول”.
لا تزال هذه الشركات القديمة للتداول في الأسهم من كلا النوعين موجودة، ولكن أعدادها أقل. علاوة على ذلك، قد تتحمل هذه الشركات تكاليف متكررة للوصول إلى مكتب، وجهاز كمبيوتر، وإنترنت، وحزمة تداول. ويجب أن يأخذ متداول الأسهم هذا الأمر في الاعتبار في بداية رحلته.
إن توافر اتصالات الإنترنت المستقرة على نطاق واسع، وتطور حزم دعم البرمجيات الرقمية، والتغيرات في أنماط العمل البشري، قد سمحت وشجعت على إنشاء نموذج جديد من شركات تداول الأسهم عبر الإنترنت. وتسمح هذه الشركات الآن للمتداولين المحتملين في الأسهم بالعمل كمتداولين مستقلين عن بُعد في مواقعهم. وقد أتاحت هذه التطورات في تداول الأسهم لجمهور أوسع نطاقًا بالمشاركة في هذا المجال من الأسواق المالية.
كيف تعمل شركات تمويل تداول الأسهم في الواقع؟
تتطلب شركات تداول الأسهم عبر الإنترنت في العصر الحديث أن يجتاز المتداول اختبارًا للتأكد من موهبته ومنهجية التداول ومهارات إدارة المخاطر. قد تسمى هذه الاختبارات بأسماء مختلفة من قبل الشركات المختلفة بناءً على لغتها الخاصة. وقد يُطلق عليها تقييمات، أو تحديات، أو اختبارات، وما إلى ذلك.
يعتمد عرض الشركة على عدد الاختبارات التي يتعين على المتداول اجتيازها قبل أن يصبح مؤهلاً للوصول إلى رأس مال الشركة. بعض الشركات تقدم اختبارًا واحدًا يجب اجتيازه، والبعض الآخر قد يطلب منك اجتياز 2-3 اختبارات. من المهم للمتداولين أن يفهموا تمامًا عدد الاختبارات المطلوب منهم اجتيازها قبل أن يبدأوا تقييماتهم.
وبغض النظر عن عدد الاختبارات التي تطلب منك شركتك اجتيازها، فإنها ستتضمن قواعد ولوائح معينة يجب عليك الالتزام بها. سيؤدي عدم القيام بذلك إلى استبعادك فوراً. سيُطلب منك بعد ذلك شراء اختبار آخر والبدء من جديد. تتمحور العديد من هذه القواعد حول بروتوكولات إدارة المخاطر التي لا يجب خرقها في أي وقت. ومرة أخرى، من المهم للمتداول أن يفهم تمامًا “قواعد المشاركة” الخاصة بشركته من أجل تجنب استبعاده من الاختبار.
بمجرد اجتيازك لاختبار الشركة وتقييمها، سوف تتقدم نحو التداول برأس مال الشركة. قد يكون ذلك برأس مال حقيقي أو بالوكالة حسب مسار تقدم الشركة.
ستكون مؤهلاً بعد ذلك للتداول برأس مال الشركة بالطريقة التي ترغب فيها (مع احترام قواعد إدارة المخاطر الخاصة بالشركة) وستكون مؤهلاً لكسب حصة ربح بناءً على أداء المتداول.
ما دام المتداول يحتفظ برصيد إيجابي في حسابه الممول، فسيكون مؤهلاً لمواصلة التداول برأس المال المخصص له والحصول على حصة ربح مقابل جهوده. ومع ذلك، يجب تذكير المتداول أنه في معظم الشركات، يمكنك الاحتفاظ بإمكانية الوصول إلى رأس المال المخصص للتداول فقط طالما واصلت تقديم أداء إيجابي. سيؤدي فقدان الأداء الإيجابي أيضًا إلى فقدان الوصول إلى الحساب الممول.
لماذا نستخدم شركة تمويل تداول الأسهم بدلاً من الوسيط؟
تتمتع شركات تمويل التداول على الأسهم بمزايا عديدة؛ فهي توفر للمتداولين إمكانية الوصول إلى رأس مال ضخم ورافعة مالية ضخمة. وهذا يسمح للمتداولين اتخاذ صفقات أكثر تميزًا وربما تضخيم عوائدهم.
علاوة على ذلك، عادةً ما يكون لدى شركات التمويل بروتوكولات قوية في إدارة المخاطر، لذلك غالبًا ما يتم إنقاذ المتداولين من التعرض لخسائر كبيرة. فهم يديرون المخاطر من خلال تطبيق حدود حجم المركز وأوامر وقف الخسارة على الجانب السلبي المحتمل للمتداولين..
وعلى الجانب الآخر، يمنح الوسطاء الاستقلالية والشعور بالاستقلالية للمتداولين. من خلال التداول من خلال وسيط، يستطيع المتداولون أن يقرروا كيف سيتداولون وما هي الاستراتيجيات التي سيتداولون بها. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين هيكلة كل شيء وفقًا لتفضيلاتهم الشخصية والتغيير وفقًا لظروف السوق. كما يتيح الوسطاء أيضًا للمستثمرين فرصًا لتنويع محافظهم الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة.
في نهاية المطاف، فإن أهداف المتداول وقدرته على تحمل المخاطر وأسلوبه في التداول هي التي تهم عند الاختيار بين شركة تمويل ووسيط . قد تكون شركات تمويل تداول الأسهم خيارًا جذابًا للمتداولين الذين يولون أهمية لتوافر رأس المال والرافعة المالية والتدابير الصارمة لإدارة المخاطر.
من ناحية أخرى، قد يجد المتداولون الذين يبحثون عن مزيد من الاستقلالية والتحكم عند اتخاذ قرارات التداول والحرية والمرونة في خياراتهم الاستثمارية أن الوسيط هو الخيار الأكثر جاذبية. من الضروري النظر في احتياجات وأهداف أي من شركات التمويل أو الوسيط إذا أراد الفرد أن يتخذ الخيار الأفضل في رحلته.
مزايا التداول عبر شركات تمويل تداول الأسهم
توفر شركات تمويل تداول الأسهم العديد من المزايا:
- رأس المال: توفر شركات تمويل تداول الأسهم أموالاً للمتداولين يستخدمونها في الدخول في صفقات كبيرة، وبالتالي، يمكن أن يكون الربح أكبر مقارنة برأس المال المحدود. يمكن أن يكون هذا مغيرًا لقواعد اللعبة بالنسبة للمتداولين الذين يفتقرون إلى رأس المال الأولي لدخول السوق بفعالية. أيضًا، توفر شركات التداول قوة شرائية للرافعة المالية للمتداولين لديها، مما يوفر فرصة للمتداول للتحكم في رأس مال أكبر مما يستطيعون الوصول إليه. تعمل هذه الرافعة المالية على زيادة العوائد المحتملة، مما يسمح للمتداول بالاستفادة من الفرص قصيرة الأجل في السوق وربما تحقيق ربحية متزايدة.
- الأدوات المتقدمة: تستثمر أفضل الشركات بكثافة في منصات التداول المتطورة وبيانات السوق وأدوات التحليل. فهي توفر إمكانية الوصول إلى بيانات السوق المباشرة والبيانات التاريخية للسوق، وإمكانيات الرسوم البيانية المتقدمة والمؤشرات. بل إن بعضها يوفر أدوات للتحليل الأساسي، مثل أدوات فحص الشركات باستخدام المقاييس المالية وملخصات الأخبار. بالإضافة إلى ذلك، توفر بعض الشركات إمكانية الوصول إلى قواعد البيانات عبر الإنترنت التي تحتوي على بيانات مالية قابلة للتنزيل وتقارير أرباح ومقاييس رئيسية للتأكد من أساسيات الشركة.
- بيئة التعلم: إن القدرة على متابعة أساليب المتداولين المربحين الآخرين بالإضافة إلى تلقي التدريب والتوجيه، يخلق فرصة تعلم فعالة للغاية. تقدم العديد من الشركات الممولة الإرشاد والتدريب للمتداولين حتى يتمكنوا من تطوير مهارات ومعارف جديدة.
- انخفاض المخاطر المالية: يوفر التداول على الأسهم المملوكة للمتداولين تعرضًا أقل للخسائر المالية الشخصية مقارنةً باستخدام رأس المال الخاص بهم. لا يخاطر المتداولون إلا برأس المال الذي توفره الشركة.
قيود استخدام شركات تمويل تداول الأسهم
على الرغم من أن شركات التمويل لها مزايا عديدة، إلا أنها في الوقت نفسه تأتي مع نصيبها العادل من القيود. فمعظم شركات تمويل تداول الأسهم لديها قواعد لتحديد حجم الصفقات بالنسبة لرأس مال الحساب. وهذا قد يحد من قدرة المتداول الناشئ على تجربة استراتيجيات أكثر شمولاً لتخصيص المحفظة.
بالإضافة إلى ذلك، لدى البعض منها معايير أداء شهرية عالية. وعلى الرغم من أن هذه المعايير يمكن أن تكون حافزًا ممتازًا للتداول القوي، إلا أنها يمكن أن تضغط أيضًا على المتداول وتجعله يتحمل مخاطر مفرطة. تحتفظ الشركات بالحق في إيقاف الشراكة إذا لم يتم استيفاء معايير أداء المتداول أو الشراكة. قد لا يوفر هذا الأمر الأمان طويل الأجل الذي قد يرغب معظم المتداولين في تحمله.
ومن الجدير بالذكر أيضًا أن شركات تمويل تداول الأسهم عادةً ما تحتفظ بجزء من الأرباح كرسوم تعويضية. وعلى الرغم من أنه من المنطقي تبادل المصالح، إلا أن هذا يعني أن المتداولين لن يحصلوا على كل الأرباح خلال الأشهر التي يحققون فيها أفضل أداء.
وأخيرًا، قد تنشأ بعض التحديات بسبب ظروف السوق أو أولويات العمل، والتي تؤثر أحيانًا على مستويات الخدمة. ومع ذلك، فإن الشركات الجادة تحاول الحد من هذه الضغوطات والتركيز على نجاح متداوليهم على المدى الطويل..
كيف تختار شركة تمويل تداول الأسهم؟
عند اختيار شركة تمويل تداول الأسهم، ضع في اعتبارك العوامل التالية:
الدعم: اختر شركة تقدم تدريباً شاملاً ودعماً مستمراً. تأكد من أنها تقدم المساعدة عندما تحتاج إليها وتساعدك على النمو كمتداول.
الوصول إلى الأدوات: اختر شركة توفر أدوات وتقنيات تداول متقدمة. يمكن أن تساعدك هذه الأدوات في اتخاذ قرارات أفضل وتنفيذ الصفقات بكفاءة.
البقاء آمنًا: ابحث عن الشركات التي لديها سياسات واضحة وشفافة لإدارة المخاطر لضمان أن تساعدك قواعدها في الحفاظ على إمكانية الوصول إلى رأس المال.
تأكد من أن لديهم تدابير للتخفيف من المخاطر المحتملة المرتبطة بالتداول.
فهم التكاليف: كن على دراية بأي رسوم خفية وافهم هيكل رسوم الشركة. ضع في اعتبارك الربحية طويلة الأجل بدلاً من التكلفة الأولية فقط.
فهم متطلبات الشركات: تأكد من أنك تفهم تمامًا أولاً، ما هي الاختبارات والتقييمات التي يجب على المتداولين اجتيازها من أجل الوصول إلى رأس المال. وثانيًا، ما هي بروتوكولات إدارة المخاطر التي يجب الالتزام بها من أجل ضمان (أ) دفع حصة الأرباح و(ب) الحفاظ على إمكانية الوصول إلى رأس مال التداول الممول.
المجتمع: ابحث عن شركة ذات مجتمع داعم وجذاب من المتداولين. أن تكون جزءًا من مجتمع يسمح بتبادل المعرفة والتعلم من تجارب الآخرين.
الأسئلة الشائعة حول شركات تمويل تداول الأسهم
ما هي تكاليف التمويل اللازمة للانضمام إلى شركة حديثة للتداول في الأسهم عبر الإنترنت؟
سيُطلب من معظم المتداولين دفع “رسوم تحدي” من أجل إجراء اختبار التمويل والتقييم الخاص بالشركة. سيختلف ذلك من شركة إلى أخرى وسيختلف أيضًا بناءً على مستوى التمويل الذي يرغب المتداول في الحصول عليه.
هل تقدم شركات تمويل التداول برامج تدريب وإرشاد للمتداولين الجدد؟
غالبًا ما تدعم شركات التداول المملوكة للمتداولين الجدد ببرامج تدريب وإرشاد، بما في ذلك التعليم، من الكتب إلى محاكاة التداول، وأحيانًا التوجيه من المتداولين المحترفين حول التعلم أو تحسين جودة وكثافة التداول.
كيف يتم توزيع الأرباح والخسائر بين المتداولين والشركة؟
يتم تقاسم الأرباح والخسائر بين المتداول والشركة الممولة بموجب اتفاقية تقاسم الأرباح. بالنسبة للمتداولين، يتم دفع جزء للمتداولين كنسبة مئوية من الأرباح المستلمة، والباقي للشركة كتعويض عن توفير رأس المال والبنية التحتية والدعم.
هل هناك أي قيود على سحب الأموال أو إغلاق الحسابات لدى شركة تداول الأسهم؟
سحب الأموال أو حتى إغلاق الحسابات يعتمد على سياسة كل شركة. فبعضها قد يضع سياسات محددة فيما يتعلق بسحب الأموال وحتى فترات الإغلاق، في حين أن البعض الآخر قد يكون أكثر مرونة.
ما هي سياسات إدارة المخاطر التي تطبقها شركة التداول الممول لحماية المتداولين والشركة نفسها؟
قد تتضمن السياسات أوامر وقف الخسارة، وقيودًا على الصفقات، وتقييمات منتظمة للمخاطر، واستخدام أدوات مراقبة المخاطر لحماية المتداولين والشركة على حد سواء. من الضروري أن يفهم المتداول سياسات شركة التداول.
هل يمكن للمتداولين التداول على صفقات الشراء والبيع مع شركة تمويل تداول الأسهم؟
يتعامل المتداولون في شركة تمويل تداول الأسهم مع كل من صفقات الشراء (الشراء) والبيع (البيع)؛ وبالتالي، يمكن للمتداولين الاستفادة من التحركات في السوق في أي من الاتجاهين – صعودًا أو هبوطًا. وهذا يفتح فرصًا واسعة من فرص السوق أمام المتداولين.
هل تقدم الشركة أي حوافز أو مكافآت بناءً على أداء التداول؟
نعم، وضعت معظم شركات تمويل التداول حوافز ومكافآت تغطي أداء المتداولين في التداول. قد يحصل المتداولون في شركات تمويل التداول على مكافآت قائمة على الأداء، مثل تقاسم الأرباح أو هياكل العمولات المتدرجة المرتبطة بأهداف تداول محددة.
هل هناك أي فرص للتقدم الوظيفي داخل شركات تمويل التداول عبر الإنترنت؟
تقوم بعض شركات تمويل التداول بترقية المتداولين الناجحين إلى فرص تداول بديلة أخرى. وقد يوفر بعضها فرصًا تعليمية أو إعلامية لبقية قاعدة عملائها.
App Store
Google Play