أفضل تطبيقات التداول في العالم

كيف تبدأ في استخدام تطبيقات التداول؟

فيما يلي نستعرض معك بعض الخطوات التي عليك أن تأخذها في حسبانك عندما تنتقي تطبيق تداول على هاتفك:

الخطوة الأولى: إيجاد أفضل تطبيق تداول يناسبك

بدايةً ستحتاج إلى اختيار برنامج التداول الذي يناسب احتياجاتك ويجب أن تأخذ في عين الاعتبار هذه العوامل:

• الوصول للسوق: هناك العديد من الأدوات المالية التي يمكن تداولها مثل الفوركس والأسهم والمؤشرات والعملات الرقمية والسلع والعديد من الأدوات الأخرى. إذا كان لديك فكرة محددة عن الأداة التي تنوي تداولها، عندها سيتوجب عليك التأكد من أنك اخترت تطبيق تداول يسمح لك بالتداول في الأسواق التي تريدها. على سبيل المثال، إنك كنت تبحث عن تطبيق تداول فوركس، ستجد أنه أمامك الكثير من الخيارات المختلفة، لأن مثل هذه البرمجيات شائعة بعض الشيء. وإجمالًا، فأفضل تطبيقات التداول هي التي توصلنا بنطاق عريض من الأسواق. 
  
  
• سهل الاستخدام: لا يفرق ما إذا كنت متداولًا مبتدئًا أو مخضرمًا، فالجميع يريد تطبيق تداول سهل الاستخدام، لأن التعامل مع تطبيقات تداول معقدة قد يضيّع وقتك يمكن استغلاله في الشراء والبيع والتداول. 
  
  
• تكاليف التداول: سيتم مناقشة هذا تفيصًلًا في عند الوصول إلى جزئية “تكاليف تطبيقات التداول”، لكن يجب عليك الانتباه إلى متطلبات حد الإيداع الأدنى لدى الوسيط، الهامش، رسوم التبييت (رول أوفر)، رسوم عدم النشاط ورسوم أخرى. ويجب عليك مقارنة هذه الرسوم التي يفرضها الوسيط للتداول برسوم المنافسين. وأفضل التطبيقات هو، بشكل عام، من يطلب أقل تكلفة مقابل التداول، بل إن هناك بعض وسطاء التداول الذين يمنحون تجربة تداول مجانية.  
  
  
• مصادر تعليمية: عند البحث عن أفضل تطبيق تداول للمبتدئين في الوطن العربي، عليك التأكد أن التطبيق الذي يقع عليه الاختيار يوفر أفضل مواد تعليمية وأدوات تحليل. فأدوات التداول وندوات التعليم عبر الانترنت والإرشادات والمقالات والتدوينات والتقويم المالي وغيرها من المصادر، يمكنهم التأثير بشكل إيجابي في علاقة المتداول مع وسيط التداول المتعامل معه. 
  
  
• اللوائح: هذه الخاصية تعد رئيسية ومحورية في تحديد مصداقية وسيط التداول ودرجة الاعتمادية عليه. تأكد من أن وسيط التداول الذي اخترته يتم تنظيمه بواسطة هيئة حكومية مثل هيئة السلوك المالي مما يوفر درجة رقابة عالية الجودة.
  

ولذلك فإن قيامك ببحث شخصي قبل التسجيل مع أي وسيط تداول هو أمر ذو أهمية كبيرة جدًا.

الخطوة الثانية: التسجيل وعملية التحقق

بعد اختيار تطبيق التداول المفضل لك، ستمر بمرحلة التسجيل لدى وسيط التداول وإجراءات التحقق. وإجراءات التسجيل تتشابه مع أي إجراءات تسجيل مع خدمة أو تطبيق أو شركة قمت بها في أي وقت سابق، دون أي اختلاف؛ حيث سيطلب منك منح بعض المعلومات الشخصية لتوصيل حسابك بنظام وسيط التداول.

أما مرحلة التحقق فهي تتطلب أوراق إثبات شخصية وعنوان، وتختلف مرحلة التحقق في كل تطبيق تداول، إلا أن كل وسيط التداول يلتزم بالقوانين التي تحكمه وتنظم عمله. العديد من وسطاء التداول على سبيل المثال يتبعون بروتوكول “اعرف عميلك” KYC الذي يفرض عليهم التحقق من جميع العملاء وتقييم ملفاتهم المالية والمخاطر قبل السماح لهم بالتداول.

الخطوة الثالثة: بدء التداول

بعد أن تنهي خطوة التحقق، تصبح جاهزًا لبدء عملية التداول. ودائمًا ما يكون من الجيد أن تبدأ التداول عبر الحساب التجريبي، لفترة قصيرة على أقل تقدير. ويسمح الحساب التجريبي للمتداولين استخدام أموال “زائفة” لاختبار استراتيجيتهم وأساليبهم في التداول قبل التعرض إلى مخاطر حقيقية. وأفضل تطبيقات التداول  في الوطن العربي، دائمًا ما توفر حسابًا تجريبيًا كي يسمح للمتداولين بتعلم أساسيات تداول الأسهم قبل التداول بشكل حقيقي وأموال حقيقية.

وفيما يلي، سنقوم باستعراض بعض وسطاء التداول الذين نرى أنهم يقدمون أفضل تطبيقات تداول في الدول العربية.

ما هي أفضل تطبيقات التداول في العالم؟

في هذا القسم، تم تقييم كل تطبيق تداول لوسيط وفقًا لوصوله للسوق والتقدير العام والخصائص الإضافية والتكاليف ومعايير جودة أخرى تساهم في جعل تطبيق التداول عملي وفعال.

• كابيتال دوت كوم (Capital.com):

أبرز المميزات: استخدام الذكاء الاصطناعي في كشف التحيّز في التداول، الوصول إلى 6400 سوق حول العالم، بدون عمولات.

كابيتال دوت كوم (Capital.com) هو واحد من أفضل تطبيقات التداول في العالم ويخدم أكثر من نصف مليون عميل ويصل حجم التداول عليه إلى 530 مليار دولار. يسمح لك هذا الوسيط بالتداول على 6400 سوق حول العالم بما في ذلك المؤشرات والسلع والأسهم والعملات الرقمية وأزواج العملات. ويمتاز تطبيقه للتداول بالتقنية العالية والتطور التكنولوجي الذي يتجسد في أدوات مثل نظام كشف التحيز التداولي باستخدام الذكاء الاصطناعي وهو يساعد المتداولين في فهم أفضل لاستراتيجياتهم وأنماط تداولهم.

وتفتخر كابيتال دوت كوم بامتلاكها تطبيق يتمحوّر بالكامل حول المتداول ويركز على احتياجاته ويخدمه بشكل ذكي وبسيط وفوري. كما يوفر تطبيق كابيتال دوت كوم للتداول مصادر تعليمية وهوامش (سبريد) تنافسية وحد أدنى قليل لأحجام التداولات وسرعة تنفيذ أوامر عالية. والأهم هو أن كابيتال دوت كوم لا يتقاضى أي رسوم خفية ويطلب 0% عمولات تداول.

• سويسكوت (Swissquote):

أبرز المميزات: تغيرات الأسعار في الوقت الفعلي، رسوم بيانية بتقنيات متطورة، يتم تحديثه وتطويره بشكل مستمر.

سويسكوت (Swissquote) هي شركة سويسرية تصف تداول الأسهم باعتباره “حجر أساس” لغالبية محافظ التداول، وتقدم حاليًا واحدًا من أفضل تطبيقات التداول في الوطن العربي، وبالإضافة إلى تداول الأسهم يمكنك تداول صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق الأخرى والخيارات والعقود الآجلة والعملات الرقمية والمزيد على تطبيق سويسكوت للتداول.

ويتوفر تطبيق سويسكوت لمستخدمي iOS وأندرويد. وهو تطبيق سريع وآمن ويمتاز بالعديد من الخصائص الفريدة مثل التغيير الفوري للأسعار والرسومات البيانية عالية الجودة والجرافيكس وأنماط من محافظ تداول وأكثر من ذلك. وبحسب وسيط التداول سويسكوت يتم تحديث خصائص ووظائف وعمليات تطبيق التداول بشكل مستمر لجعلها متطورة وخالية من التأخير والمشاكل التقنية قدر الإمكان.

• أدميرالز (Admirals):

أبرز المميزات: مستوى أمان مرتفع وانفتاح على عدد كبير من الأسواق وتصميم داخلي.

تطبيق أدميرالز (Admirals) يسمح للمتداولين بالوصول لنطاق ضخم من المنتجات بما فيها عقود الفروقات على أزواج عملات الفوركس، السلع، المؤشرات، الأسهم، العملات الرقمية، صناديق الاستثمار المتداولة. ومن مزايا التطبيق إنه صمم داخليًا بشكل كامل؛ مما جعل مهندسي أدميرالز يقدمون واحدًا من أكثر الوجهات سهلة الاستخدام في قطاع التداول.

يمتلك أدميرالز أيضًا العديد من المصادر التعليمية ويوفر ندوات عبر الإنترنت وفيديوهات تعليمية وإرشادات، حتى إنه يوفر بعض الأكاديميات التعليمية للمتداولين. وما يزيد من قوة وسيط التداول (أدميرالز) المستوى العالي من الأمان لجميع منصاته وتطبيقاته. وبواسطة التحقق بخطوتين وحماية الرصيد السلبي وصندوق تعويض المستثمر والعديد من الخصائص الأخرى، تأكد للعملاء مدى تفاني أدميرالز في منحهم أعلى مستوى من الموثوقية والأمان.

وفيما يلي نستعرض ثلاثة تطبيقات، يعدون من أفضل تطبيقات التداول في الوطن العربي، وبعدها سنقوم بعرض تطبيق موجه للمتداولين الجدد.

ما هو أفضل تطبيق تداول في الوطن العربي للمبتدئين؟

في أكثر الأوقات يحتاج المتداولون المبتدئون إلى جرعة أكبر من المساعدة والتعليم، إضافة إلى مستوى رفيع من خدمة العملاء. وواحد من وسطاء التداول الذين عرفوا بتطبيقهم سهل الاستخدام هو إكس إم XM Group. إكس إم هو واحد من أفضل تطبيقات تداول الأسهم في الخليج العربي، ويتوفر تطبيق التداول على عدد كبير من الأدوات.

• إكس إم جروب (XM Group):

فاز تطبيق إكس إم للتداول بأكثر من ثلاثين جائزة، ولا تقتصر مزايا التطبيق على كونه برنامج مذهل لتداول الأسهم ذات الكفاءة الضريبية وأسهم حساب المدخرات الفردية المعفية من ضرائب الأرباح (ISAs)؛ فهو أيضًا تطبيق ممتاز لتداول الفوركس. مع إكس إم، تصبح قادرًا على الوصول إلى 1000 أداة تداول  وهوامش قليلة تصل إلى الصفر، وثلاثين منصة تداول. تطبيق إكس إم يمنح منصات ميتاتريدر 4 (MetaTrader 4) وميتاتريدر 5 (MetaTrader 5) لهواتف الأندرويد وبما أن التطبيقين قياسيين للصناعة، لذا يقدمان تجربة ممتازة للمتداولين على مختلف مستويات خبراتهم.

يمتلك تطبيق إكس إم العديد من المصادر التعليمية بما فيها ندوات أونلاين تعليمية وإرشادات بالإضافة إلى أفكار واستراتيجيات للتداول وأكثر من ذلك. ويمثل مركز التعليم في إكس إم أهمية محورية لأي شخص يريد معلومات عن التداول؛ فمصادر إكس إم التعليمية ومنصاتها القياسية هي السبب وراء ترشيحها كواحدة من أفضل تطبيقات التداول للمبتدئين في الوطن العربي بأكمله.

هنالك العديد من المتداولين الذين يقومون بتحميل التطبيقات خصيصًا لتداول الفوركس، باعتبار أن هذا الأصل، وحده، يضم صناعة تبلغ قيمتها 1.72 كوادريليون دولار أمريكي. وقد بحثنا عن أفضل برامج تداول الفوركس في الوطن العربي، وفيما يلي سنركز على تطبيقات تداول الفوركس.

ما هو أفضل تطبيق لتداول الفوركس في العالم؟

• إف بي ماركتس (FP Markets):

يقع المقر الرئيسي لتطبيق إف بي ماركتس في سيدني، وتقدم الشركة عبر تطبيقها للهواتف والعديد من المنصات هوامش تصل إلى 0.0 نقطة وخيارات روافع يصل أقصاها إلى 30:1، ويمكنك من خلالها تداول 60 زوج عملات، وتمكنك من تقديم أوامر دخول وخروج من التداولات 24/5. وتضمن خوادم إكوينيكس Equinix سلاسة وسرعة تنفيذ أوامر التداول لإف بي ماركتس. وزيادة على خدمات ودعم الفوركس، تقدم إف بي ماركتس أيضًا واحدًا من أفضل تطبيقات تداول الأسهم في الوطن العربي؛ حيث توفر للمتداولين أكثر من 10,000 سهم وعقود فروقات في أربع قارات.

التكلفة القليلة لإف بي ماركت والتداول منخفض الهوامش يجعلها جذابة لهؤلاء الذين يستهدفون تطبيق تداول فوركس عملي وفعّال وسهل الاستخدام. مع إف بي، يمكنك الحصول على منصة ميتاتريدر 5 وتطبيق الهاتف المحمول الخاص. ويتوفر هذا التطبيق لهواتف iOS وأندرويد، وهو مليء بالمزايا والخصائص مع حرية تخصيص وإتاحة للفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الرقمية وغيرها من الأدوات.

تكاليف تطبيق التداول

كل المتداولون بمختلف مستويات خبرتهم يبحثون عن تطبيق تداول قليل التكاليف قدر الإمكان. وإليكم بعض من أمثلة تكاليف التداول الشائعة:

• عمولات التداول: يتم تحصيلها من قبل العديد من وسطاء التداول، والعمولات تكون إما ثابتة ومحددة أو نسبة من إجمالي الربح الذي يحصله العملاء أثناء التداول.
  
  
• رسوم عدم النشاط: يتحمل المتداولون هذه التكاليف عندما يبقى حسابهم خاملًا (لا يقوم بأي عمليات) لفترة من الوقت يتم تحديدها مسبقًا.
  
  
• مصاريف السحب: تأتي مصاريف السحب عندما يقوم وسيط التداول بتحصيل نسبة أو مبلغ محدد من مجموع ما يتم سحبه.
  
  
• السبريد الافتتاحي:  بشكل عام فإن مصطلح “سبريد” يُعرف الفوارق بين عائدين، سعرين، أو معدلين. ويشير مصطلح “السبريد الافتتاحي” إلى أقل نسبة فروق سعرية يوفرها وسيط التداول.
  
  
• الحد الأدنى للإيداع: هو الحد الأدنى للمبلغ المالي الذي يمكن أن تقوم بإيداعه كي تبدأ التداول مع وسيط التداول.

وفيما يلي جدول مقارنة بين تكاليف أفضل تطبيقات التداول في العالم

هل استخدام تطبيقات التداول آمن؟

أفضل تطبيقات التداول في العالم عادة ما يتوفر لديها العديد من مقاييس الأمان، سواء كانت هذه المقاييس تتضمن التشفير أو التحقق بخطوتين أو خصائص حماية أخرى. تذكر دائمًا أن تبحث عن تطبيق تداول أسهم مدعم من قبل وسيط تداول مرخص وخاضع لتنظيم. فالهيئات الحكومية مثل هيئة السلوك المالي تفرض قواعد على وسيط التداول وعليه الامتثال لها. ويلتزم وسيط التداول ذو السمعة الطيبة والجدير بالثقة بالقانون ويحمي أموال العملاء كثيرًا على نفس شاكلة البنوك الرئيسية.

ويحتاج المتداولون إلى تطبيقات تداول ذات سمعة جيدة وخصائص متعددة وشمولية مع إلى واجهة سهلة الاستخدام وغيرها من مزايا تكشف الجودة. ونحن هنا نساعدك في تحليل ومقارنة مختلف وسطاء التداول ومنصاتهم بما في ذلك تطبيقات الهواتف التي يوفرونها.