أعلنت مجموعة DBS Group Holdings Ltd (DBSM.SI)، أكبر بنك في جنوب شرق آسيا، عن تحقيقها لربع أول قوي في عام 2024، حيث ارتفع صافي أرباحها بنسبة 15% ليصل إلى 2.96 مليار دولار، مسجلاً بذلك رقمًا قياسيًا جديدًا. كما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك مستوى قياسيًا جديدًا بنسبة 19.4%. وجاء هذا الأداء مدعومًا بنمو كبير في إجمالي الدخل الذي ارتفع بنسبة 13% ليصل إلى 5.56 مليار دولار أمريكي، مدفوعًا بارتفاع إجمالي الدخل من الدفاتر التجارية بنسبة 14% ليصل إلى 5.31 مليار دولار أمريكي. كما تعززت النتائج القوية للبنك من خلال استقرار صافي هامش الفائدة (NIM) والدخل القوي من الرسوم من إدارة الثروات وخدمات البطاقات.
النتائج الرئيسية
- ارتفع صافي أرباح DBS بنسبة 15% ليصل إلى مستوى قياسي بلغ 2.96 مليار دولار.
- وصل العائد على حقوق المساهمين إلى مستوى مرتفع جديد بنسبة 19.4%.
- ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 13% ليصل إلى 5.56 مليار دولار، مع ارتفاع إجمالي الدخل من الدفاتر التجارية بنسبة 14%.
- نما صافي دخل الفوائد بنسبة 8%، بينما تجاوز صافي دخل الرسوم مليار دولار للمرة الأولى.
- ارتفعت المصروفات بنسبة 10% لتصل إلى 2.08 مليار دولار، واستقرت نسبة التكلفة إلى الدخل عند 37%.
- ظلت نسبة القروض المتعثرة (NPL) دون تغيير عند 1.1%، واستقرت نسبة الشق الأول من حقوق الملكية المشتركة (CET1) عند 14.7%.
- تم الإعلان عن توزيع أرباح بقيمة 0.54 دولار أمريكي للسهم الواحد، بزيادة 10% عن الربع السابق.
- تجاوزت القيمة السوقية 100 مليار دولار، وهي المرة الأولى لشركة مدرجة في سنغافورة.
- كان نمو القروض قويًا، لا سيما في سنغافورة والهند، على الرغم من الرياح المعاكسة في هونغ كونغ ودفتر الرهن العقاري في سنغافورة.
- ويتوقع البنك تحسنًا متواضعًا في دخل الفوائد ونموًا متوسطًا إلى مرتفع في الدخل من غير الفوائد.
توقعات الشركة
- يتوقع بنك DBS تحسنًا متواضعًا في دخل الفوائد ونموًا متوسطًا إلى مرتفع في الدخل من غير الفوائد.
- من المتوقع أن تظل نسبة التكلفة إلى الدخل في نطاق 40%.
- ومن المتوقع أن تتراوح المخصصات بين 70% و20%.
- يثق البنك في تجاوز أرقام أرباح العام الماضي، ويهدف إلى حماية صافي أرباحه المستهدفة البالغة 10 مليارات دولار.
أبرز المؤشرات الهبوطية
- شهد دفتر الرهن العقاري في هونج كونج وسنغافورة رياحًا معاكسة.
- ظل صافي الدخل الصافي ثابتًا، على الرغم من تأثره إيجابيًا بإعادة تسعير الأصول الثابتة وتدفق حسابات التوفير في الحسابات الجارية وحسابات التوفير.
- من المتوقع أن تزداد المخصصات في المستقبل بسبب ارتفاع أسعار الفائدة.
أبرز النتائج الإيجابية
- نتائج فصلية قياسية في إجمالي الدخل وصافي الأرباح والعائد على حقوق المساهمين.
- أدت رسوم إدارة الثروات ورسوم البطاقات إلى تحقيق دخل قوي من الرسوم.
- تحسن الوضع التكنولوجي للبنك، مع مزيد من التقدم في الأفق.
- نمو قوي للقروض في سنغافورة والهند.
الأخطاء
- لا يزال البنك يعمل على متطلبات تكنولوجيا المعلومات لإزالة متطلبات رأس المال الإضافية، والتي من المتوقع أن تستمر على مدار العام.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش الرئيس التنفيذي للبنك بيوش جوبتا التركيز الاستراتيجي على الخدمات المصرفية والتوزيع بدلاً من التأمين الصناعي، مشيراً إلى عدم وجود تآزر بين كيانات التأمين والكيانات المصرفية المنفصلة.
- أكد غوبتا تعيين رئيس تنفيذي جديد لشؤون المعلومات وناقش صافي التدفقات الجديدة في إدارة الثروات، والتي ظلت ثابتة عند 6 مليارات دولار.
- تتركز خطط التوسع في الهند على التوسع في مجال الأثرياء واستهداف المراكز المالية الدولية والشتات الهندي.
- اكتملت متطلبات تكنولوجيا المعلومات بنسبة 90% تقريبًا، مع قرار إلغاء رسوم رأس المال في يد هيئة النقد في سنغافورة (MAS).
يواصل بنك DBS التعامل مع بيئة الاقتصاد الكلي المرنة، مستفيدًا من أساسياته القوية ومبادراته الاستراتيجية لدفع عجلة النمو. ومع زيادة توزيعات الأرباح والتوقعات الواثقة، يستعد البنك للحفاظ على مساره التصاعدي في الأرباع القادمة.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.