يوم الأربعاء، رفع محلل ستيفنز السعر المستهدف لأسهم زايونز بانكورب (NASDAQ:ZION) إلى 64 دولارًا من 62 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف "الوزن المتساوي" للسهم. يتداول السهم حاليًا عند 59.03 دولارًا، وقد حقق عائدًا قويًا بنسبة 41% خلال العام الماضي. يأتي هذا التعديل بعد أرباح زايونز بانكورب الأخيرة، والتي تجاوزت توقعات الإجماع، متماشية مع بيانات InvestingPro التي تظهر قيام 6 محللين بمراجعة تقديرات أرباحهم صعودًا.
تجاوزت الإيرادات التشغيلية قبل المخصصات (PPNR) لزايونز بانكورب للربع الأخير توقعات المحللين بحوالي 23 مليون دولار، أو حوالي 8%، مدفوعة بتحسن صافي دخل الفوائد والرسوم. كما تجاوزت ربحية السهم (EPS) على أساس تشغيلي الإجماع بمقدار 0.01 دولار، مما يعكس ارتفاع تكاليف الائتمان وانخفاض معدل الضريبة إلى 19.9% في الربع الرابع من عام 2024. مع نسبة السعر إلى الربحية البالغة 13.39 والقيمة السوقية البالغة 8.72 مليار دولار، حافظ زايونز على مدفوعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتالية، مما يدل على استقرار مالي قوي.
لاحظ المحلل تقدم زايونز بانكورب في توسيع عمليات أسواق رأس المال، مما ساهم في النمو المستمر في دخل رسوم العملاء. في حين كانت هناك زيادة في القروض التجارية غير العاملة (NCOs) بسبب علاقة تجارية وصناعية واحدة (C&I) وارتفاع في القروض العقارية التجارية المصنفة (CRE)، والتي تمثل الآن 4.8% من إجمالي القروض، تشير بيانات التقييم المحدثة إلى أن الخسائر المحتملة ينبغي أن تكون محدودة.
بدمج توقعات الإدارة الأولية لعام 2025 في تقديراتهم، يتوقع ستيفنز نموًا في القروض بنسبة 2.5% لزايونز بانكورب في عام 2025، مع توقع أن يكون صافي دخل الفوائد (NII) للربع الرابع من عام 2025 أعلى بحوالي 8% من نفس الربع من العام السابق.
خلال مكالمة الأرباح، أشارت إدارة زايونز بانكورب إلى أن عمليات الدمج والاستحواذ المصرفية ليست محور التركيز الرئيسي في الوقت الحالي. يتضمن تقرير ماكإيفوي بيانات مفصلة عن أداء البنك في الربع الرابع ويؤكد على قرار الحفاظ على تصنيف الأسهم الحالي مع السعر المستهدف المعدل.
وفقًا لتحليل InvestingPro، يبدو أن زايونز مقيم بأقل من قيمته الحقيقية بناءً على حسابات القيمة العادلة، مع درجة صحة مالية إجمالية "عادلة". يمكن للمستثمرين الراغبين في رؤى أعمق الوصول إلى تقرير البحث الشامل Pro، المتاح حصريًا لمشتركي InvestingPro، والذي يوفر تحليلاً مفصلاً لزايونز من بين 1,400+ سهم أمريكي.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا