يوم الاثنين، أعاد دويتشه بنك التأكيد على تصنيفه للشراء والسعر المستهدف 84.00 دولارًا أمريكيًا لسهم تشارلز شواب كورب (NYSE:SCHW)، بعد تقرير أرباح الشركة للربع الأول. أعلنت شركة الخدمات المالية عن صافي إيرادات إجمالية بلغت 4.740 مليار دولار، متجاوزةً بذلك توقعات المحللين البالغة 4.717 مليار دولار وتوقعات الإجماع البالغة 4.714 مليار دولار. كما تجاوز هذا الرقم أيضًا توجيهات الإدارة بتحقيق نمو يتراوح بين 5 و6% على التوالي.
بلغ صافي إيرادات الفوائد للربع 2.233 مليار دولار، أي أعلى بقليل من التقديرات البالغة 2.225 مليار دولار وتوقعات المحللين البالغة 2.227 مليار دولار. بلغت رسوم إدارة الأصول والرسوم الإدارية 1.348 مليار دولار أمريكي، متجاوزة توقعات المحللين البالغة 1.326 مليار دولار أمريكي وتوقعات المحللين البالغة 1.318 مليار دولار أمريكي. وبلغت رسوم استشارات الوسطاء والوسطاء 183 مليون دولار أمريكي، وهو ما يتماشى مع التوقعات ومقارنة بالإجماع البالغ 195 مليون دولار أمريكي. كما كانت إيرادات التداول التي بلغت 817 مليون دولار أعلى من التوقعات البالغة 807 مليون دولار، على الرغم من أنها كانت أقل من الإجماع البالغ 828 مليون دولار.
وبلغت النفقات المعدلة لتشارلز شواب 2.802 مليار دولار، وهو ما كان إيجابيًا مقارنة بتوقعات المحللين البالغة 2.835 مليار دولار والإجماع البالغ 2.826 مليار دولار. بلغ هامش التشغيل الأساسي المعدل 40.9٪، وهو أعلى من تقديرات المحللين البالغة 39.9٪ وتجاوز توجيهات الإدارة بحوالي 40.0٪.
وفي شهر مارس، شهدت السيولة النقدية للعملاء في الميزانية العمومية انخفاضًا متواضعًا بقيمة 2.6 مليار دولار، وهو أقل بكثير من التقديرات التي بلغت 6.4 مليار دولار وأقل بشكل ملحوظ من ذروة الانكماش البالغة 30.4 مليار دولار في مارس 2023. بلغ صافي الأصول الجديدة الأساسية للشركة 45.0 مليار دولار أمريكي للشهر، وهو أعلى من التقديرات البالغة 35 مليار دولار أمريكي ويتماشى مع الإجماع البالغ 45 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى معدل نمو عضوي سنوي بنسبة 6.1%.
انخفض متوسط أصول الأرباح في مارس إلى 431.5 مليار دولار من 434.8 مليار دولار في فبراير و446.3 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2023. ومع ذلك، تجاوز متوسط الأصول المدرة للأرباح في الربع الأول البالغ 436.7 مليار دولار التقديرات البالغة 434.4 مليار دولار والإجماع البالغ 436.0 مليار دولار، مع هامش فائدة صافي (NIM) بنسبة 2.02٪ مقابل 2.06٪ المقدرة بنسبة 2.06٪ والإجماع بنسبة 2.05٪.
انخفضت أرصدة بنك قروض الإسكان الفيدرالي (FHLB) إلى 24.0 مليار دولار من 26.4 مليار دولار في نهاية الربع الرابع، في حين انخفضت أرصدة شهادات الإيداع (CD) أيضًا إلى 39.2 مليار دولار من 43.2 مليار دولار في فبراير و48.3 مليار دولار في نهاية الربع الرابع.
وينظر دويتشه بنك إلى هذه النتائج بإيجابية، مسلطاً الضوء على الإيرادات والمصروفات التي جاءت أفضل من المتوقع، بالإضافة إلى مقاييس شهر مارس المشجعة. وتتوقع الشركة تأثيرًا إيجابيًا على السهم، في انتظار المزيد من الرؤى من مكالمة تحديث الأعمال التي ستجريها الإدارة بشأن التوقعات للربع الثاني والعام 2024 بأكمله، لا سيما فيما يتعلق بالنقد في الميزانية العمومية وصافي الأصول الجديدة حول موسم الضرائب، وتحديثات حول سداد القروض عالية التكلفة.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.