يوم الثلاثاء، قامت شركة Piper Sandler بتعديل توقعاتها بشأن Guaranty Bancshares، Inc. (NASDAQ:GNTY)، حيث خفضت السعر المستهدف إلى 30 دولارًا من 34 دولارًا أمريكيًا السابق، مع الحفاظ على موقف محايد من السهم.
تعكس المراجعة تغييرًا في تقديرات أرباح الشركة لعامي 2024 و 2025، والتي تم تحديدها الآن عند 2.15 دولار و 2.23 دولار للسهم على التوالي، بانخفاض من 2.23 دولار و 2.51 دولار.
وقال المحللون: "نحن نخفض تقديراتنا لعامي 2024 و2025... ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض صافي الاستثمار الأجنبي المباشر على ميزانية عمومية أصغر وتخفيضات أقل في أسعار الفائدة".
أقرت الشركة بأن زيادة أنشطة إعادة شراء الأسهم من قبل Guaranty Bancshares يمكن أن تخفف جزئيًا من هذه التأثيرات، وأشارت إلى أن إدارة نفقات الشركة من المرجح أن تظل فعالة. وعلى الرغم من هذه التحديات، تعتقد شركة بايبر ساندلر أن شركة بايبر ساندلر تعتقد أن شركة Guaranty Bancshares في وضع جيد لتحقيق المزيد من التوسع في صافي هامش الفائدة (NIM) للمضي قدمًا. ويُنظر إلى احتمال خفض أسعار الفائدة على أنه حافز لتسريع نمو صافي هامش الفائدة.
ومع ذلك، أعربت الشركة عن حذرها فيما يتعلق بقاعدة متوسط الأصول المكتسبة (AEA)، مستشهدة بتعليقات الإدارة على الصعوبات التي تواجه نمو القروض بعد انخفاض سنوي بنسبة 10% تقريباً في الأرصدة خلال الربع الأول. لا تشعر بايبر ساندلر بقلق مفرط بشأن مشروع عقاري تجاري بقيمة 14.9 مليون دولار تم تحويله إلى عقارات أخرى مملوكة (OREO) هذا الربع، لكنها تدرك أن هذا الوضع يمثل نظرة أقل إيجابية للسهم حتى يتم حلها.
يستند السعر المستهدف الجديد البالغ 30 دولارًا أمريكيًا على تقدير أرباح بايبر ساندلر لعام 2025 بحوالي 13.5 مرة. يشير تصنيف الشركة المحايد إلى أنها لا ترى احتمالية ارتفاع أو انخفاض كبير لسهم Guaranty Bancshares في الوقت الحالي.
رؤى InvestingPro
عند الخوض في المقاييس المالية لسهم Guaranty Bancshares، Inc. (NASDAQ:GNTY)، نكتشف مشهدًا ماليًا مختلطًا. من أبرز ما يلفت الانتباه هو التزام الشركة بعوائد المساهمين، كما يتضح من حقيقة أن GNTY قد رفعت توزيعات أرباحها لمدة سبع سنوات متتالية، مع عائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 3.27%. ويشير ذلك، مقترنًا بنمو توزيعات الأرباح بنسبة 9.09% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، إلى نهج قوي لمكافأة المستثمرين.
على صعيد التقييم، يقدم سهم GNTY نسبة جذابة للربحية إلى الأرباح تبلغ 7.48، وهي أقل من نسبة الربحية إلى الأرباح المعدلة البالغة 11.08 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. وقد يشير ذلك إلى أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية في الوقت الحالي. علاوة على ذلك، حافظت الشركة على ربحيتها على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، بما يتماشى مع توقعات المحللين بأنها ستظل مربحة هذا العام.
ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالتحديات التي تواجه الشركة. تعاني شركة Guaranty Bancshares من ضعف هوامش الربح الإجمالي، ومن المتوقع أن ينخفض صافي الدخل هذا العام، مما قد يثير المخاوف بشأن الربحية المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، شهدت الشركة انخفاضًا في الإيرادات بنسبة 7.49% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، مما يعكس رياحًا معاكسة محتملة في أدائها التشغيلي.
بالنسبة للقراء الذين يبحثون عن تحليل أعمق، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro والتي يمكن أن توفر المزيد من الأفكار حول الصحة المالية لشركة GNTY وتوقعاتها المستقبلية. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro أو Pro+ للوصول إلى هذه الرؤى القيمة.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.