هانكوك ويتني تحافظ على سعر السهم المستهدف مع نظرة مستقبلية مستقرة

يوم الأربعاء، حافظ ستيفنز على تصنيف متساوي الوزن والسعر المستهدف لسهم هانكوك ويتني (NASDAQ: HWC) عند 50.00 دولارًا أمريكيًا، وذلك بعد تقرير أرباح الشركة للربع الأول. وتجاوزت النتائج المالية للبنك توقعات الإجماع، مدفوعة بإيرادات الرسوم القوية والإدارة الفعالة للتكاليف.

على الرغم من عدم وجود مراجعات لتوجيهات عام 2024، إلا أن النبرة خلال مكالمة الأرباح كانت أكثر إيجابية بشكل ملحوظ فيما يتعلق بالرسوم المستقبلية ونفقات التشغيل والودائع غير المدرة للفائدة (NIB).

كشفت مكالمة أرباح هانكوك ويتني الأخيرة عن توقعات أكثر تفاؤلاً بشأن دخل البنك من الرسوم والتحكم في النفقات. من المتوقع أن تصل تكاليف الودائع في البنك إلى ذروتها، مما قد يؤدي إلى استقرار صافي دخل الفائدة (NII) في الربع الثاني من عام 2024.

وعلاوة على ذلك، ومع ارتفاع نسب رأس المال، تتضمن التوقعات توقع زيادة عوائد رأس المال من خلال زيادة توزيعات الأرباح النقدية والمزيد من أنشطة إعادة شراء الأسهم في النصف الثاني من عام 2024 وحتى عام 2025.

تُظهر اتجاهات الائتمان في هانكوك ويتني علامات على التطبيع، مع ارتفاع في القروض غير المستحقة والقروض المنتقدة مقارنة بالربع الماضي. هذا التطبيع هو جزء من المشهد المالي الأوسع نطاقاً الذي يمر به البنك. على الرغم من هذه التحركات الائتمانية، يبدو أن الصحة المالية العامة للبنك لا تزال قوية، مع توقعات باستمرار تراكم رأس المال.

يعتمد السعر المستهدف للسهم البالغ 50 دولارًا الذي حددته ستيفنز على مضاعف 10 مرات لتوقعات ربحية السهم للسهم لعام 2025 البالغة 4.97 دولارًا و1.3 مرة من توقعات القيمة الدفترية اللاحقة للسهم الواحد (TBVPS) لمدة 12 شهرًا. يعكس هذا التقييم موقف الشركة المحايد من سهم البنك، مما يشير إلى أن السعر الحالي يعكس بشكل كافٍ الأداء المستقبلي المتوقع للبنك.

باختصار، تظل توقعات ستيفنز لسهم هانكوك ويتني دون تغيير عند تصنيف متساوي الوزن، مع ثبات السعر المستهدف عند 50.00 دولار. يشير أداء البنك في الربع الأول من العام، والذي اتسم بقوة توليد الرسوم وكفاءة التكاليف، إلى جانب النبرة الإيجابية فيما يتعلق بالضوابط المالية المستقبلية وتكاليف الودائع، إلى مسار مستقر في المستقبل بالنسبة للبيانات المالية لهانكوك ويتني.

رؤى InvestingPro

تؤكد البيانات الأخيرة من InvestingPro على الاستقرار المالي لبنك هانكوك ويتني (NASDAQ:HWC). تبلغ القيمة السوقية المعدلة للبنك 3.74 مليار دولار، مع نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) لمدة اثني عشر شهرًا متأخرة تبلغ 9.71، مما يشير إلى احتمال انخفاض قيمة السهم مقارنة بمتوسط الصناعة.

على الرغم من الانخفاض الطفيف في نمو الإيرادات على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، إلا أن هانكوك ويتني تحافظ على هامش دخل تشغيلي قوي بنسبة 41.71%، مما يعكس كفاءة الإدارة والربحية.

والجدير بالذكر أن نصائح InvestingPro تسلط الضوء على أن Hancock Whitney لديها عائد مرتفع للمساهمين ودفعت باستمرار أرباحًا على مدار 37 عامًا متتالية، وهو ما قد يكون جذابًا بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

ومع ذلك، يتوخى المحللون الحذر، حيث قام ثلاثة منهم بمراجعة تقديرات أرباحهم للفترة القادمة بالخفض، كما أن هوامش الربح الإجمالية للشركة تعتبر ضعيفة. ومع ذلك، من المتوقع أن يظل البنك مُحققًا للأرباح هذا العام، وهو ما انعكس في النبرة الإيجابية التي اتسمت بها مكالمة الأرباح الأخيرة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن مزيد من الرؤى والنصائح الإضافية، هناك 5 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة للمستثمرين الذين يبحثون عن مزيد من الرؤى والنصائح الإضافية لسهم هانكوك ويتني. يمكن أن توفر هذه الرؤى فهمًا أعمق للصحة المالية للبنك وآفاقه المستقبلية. يمكن للقراء المهتمين الحصول على هذه النصائح من خلال عرض حصري باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+ في InvestingPro.

هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.