يوم الجمعة، حافظت BMO Capital يوم الجمعة على تصنيفها لأداء السوق لأسهم Discover Financial (NYSE:DFS)، مع الحفاظ على السعر المستهدف ثابتًا عند 115.00 دولارًا. يأتي هذا القرار في أعقاب الأداء القوي لشركة Discover Financial في الربع الأول من عام 2024، مما دفع الشركة إلى زيادة تقديراتها المالية بنسبة تصل إلى 8٪.
ويُعزى هذا التعديل إلى ارتفاع صافي دخل الفوائد أعلى من المتوقع نتيجة النمو المتسارع في قروض البطاقات والقروض الشخصية، إلى جانب تحسن صافي هامش الفائدة (NIM).
تمت مراجعة توجيهات الشركة للعام بأكمله بالزيادة، مما يعكس توقعات بتوسع أكثر سرعة في القروض، وزيادة صافي هامش الفائدة الصافي، وانخفاض خسائر الائتمان. تأتي هذه التوقعات المتفائلة بعد أن أعلنت شركة Discover Financial عن تحقيق أرباح شاملة في الربع الأول من العام، مما يشير إلى بداية قوية لهذا العام.
وبالإضافة إلى تعديلات التوقعات المالية، أضافت Discover Financial مبلغ 799 مليون دولار إلى احتياطي المعالجة الخاص بها. تهدف هذه الزيادة إلى تسريع حل المشكلات المتعلقة بالتصنيف الخاطئ للبطاقات. وقد تم اتخاذ هذه الخطوة بعد مناقشات متعمقة مع التجار والهيئات التنظيمية، مما يشير إلى اتباع نهج استباقي لمعالجة المخاوف.
يستند السعر المستهدف لسهم BMO Capital الذي لم يتغير عند 115 دولارًا أمريكيًا لسهم Discover Financial على تقييم يبلغ 1.4 ضعف الأسهم العادية الملموسة لمدة عامين. يأخذ هذا التقييم أيضًا في الاعتبار عائدًا بنسبة 20٪ على الأسهم العادية الملموسة (RoTCE) ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E) المستهدفة البالغة 7 مرات. يشير تحليل الشركة إلى أنه على الرغم من التعديلات الإيجابية على التقديرات والتوجيهات، إلا أن التقييم الحالي يعكس بشكل مناسب آفاق الشركة.
InvestingPro Insights
تُظهر شركة Discover Financial Services (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE:DFS) أداءً ماليًا قويًا مع أبرز الملامح البارزة التي قد يجدها المستثمرون مقنعة. فوفقًا لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية للشركة 31.14 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح تبلغ 11.01، وهو ما قد يجذب المستثمرين ذوي القيمة العالية. علاوة على ذلك، أظهرت Discover Financial عائدًا إجماليًا كبيرًا للسعر على مدار 6 أشهر بنسبة 48.94%، مما يوضح الزخم الكبير في سعر سهمها.
تؤكد نصيحتان رئيسيتان من InvestingPro لشركة Discover Financial على التزام الشركة بعوائد المساهمين: استراتيجية الإدارة القوية لإعادة شراء الأسهم التي تتبعها الإدارة وسجلها الحافل في زيادة توزيعات الأرباح على مدار 13 عامًا متتالية.
وتعكس هذه الإجراءات الثقة في الصحة المالية للشركة والتفاني في تقديم القيمة للمساهمين. علاوة على ذلك، حافظت الشركة على توزيعات الأرباح الموزعة على مدار الـ 18 عامًا الماضية، مما يعزز سمعتها في توفير دخل ثابت للمستثمرين.
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في آفاق Discover Financial، تقدم InvestingPro رؤى إضافية، بما في ذلك مراجعات أرباح المحللين وتوقعات الربحية. هناك 6 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة يمكن أن تزيد من معلومات قرارات الاستثمار. وللوصول إلى هذه النصائح القيّمة واتخاذ الخيارات الأكثر استنارةً، فكّر في استخدام رمز القسيمة PRONEONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.