يوم الاثنين ، تكساس كابيتال بانكشارز (NASDAQ: TCBI) شهدت تعديلًا في توقعات أسهمها. حافظت Keefe، Bruyette & Woods على تصنيف Outperform على أسهم الشركة لكنها خفضت السعر المستهدف إلى 74 دولارًا من 76 دولارًا. جاء تحليل الشركة بعد إصدار أرباح TCBI للربع الأول من عام 2024، والتي لم تلب توقعاتها ولكنها كانت أعلى قليلاً من توقعات وول ستريت الأخرى.
أكدت الشركة مجددًا على توجيهاتها المالية لهذا العام، والتي تتضمن نموًا في الإيرادات من رقم واحد في المتوسط ونموًا منخفضًا في النفقات من رقم واحد. ومع ذلك، تتوقع شركة Keefe، Bruyette & Woods نموًا متحفظًا في الإيرادات بنسبة 1% لعام 2024، مما يشير إلى أنه قد يكون هناك احتمال كبير للارتفاع إذا حققت Texas Capital Bancshares أهدافها. أظهر هامش الفائدة الصافي للبنك (NIM) والرسوم على أساس ربع سنوي تحسنًا ملحوظًا، وهي علامة إيجابية للمستثمرين.
كانت Texas Capital Bancshares نشطة في إعادة شراء أسهمها، حيث أعادت شراء 1.1% من أسهم الشركة في الربع الأول من عام 2024 وواصلت برنامج إعادة الشراء في الربع الثاني. على الرغم من هذه التطورات الإيجابية، شهدت الأصول المتعثرة (NPAs) والقروض المنتقدة زيادة خلال الربع، وهي نقطة مثيرة للقلق.
وفي ضوء هذه العوامل، قامت شركة Keefe, Bruyette & Woods بمراجعة تقديرات أرباحها لعامي 2024 و2025 إلى 3.75 دولار و4.60 دولار للسهم الواحد على التوالي. يعكس السعر المستهدف الجديد البالغ 74 دولارًا أمريكيًا توقعات الأرباح المخفضة، ومع ذلك تحافظ الشركة على تصنيفها الإيجابي Outperform. يتم تداول سعر السهم الحالي عند 0.88 ضعف القيمة الدفترية الملموسة (TBV) على مدار العام، مما يشير إلى إيمان الشركة بقيمة السهم على الرغم من انخفاض الهدف المخفض.
رؤى InvestingPro
في المشهد المالي الحالي، تقدم شركة Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI) حقيبة مختلطة من المقاييس المالية وتوقعات المحللين. مع رسملة سوقية تبلغ 2.72 مليار دولار ونسبة السعر إلى الربحية التي تبلغ 17.74، يعكس تقييم البنك معنويات السوق المخففة. نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 أقل قليلاً عند 17.09، مما يشير إلى إعادة تقييم متواضعة لتوقعات الأرباح.
تبرز نصائح InvestingPro أنه على الرغم من أن المحللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، إلا أنهم يتوقعون أيضًا أن يحافظ TCBI على ربحيته هذا العام، كما يتضح من أدائه المربح على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن البنك لا يدفع توزيعات أرباح، وهو ما قد يكون عاملاً يجب على المستثمرين الذين يركزون على الدخل أن يأخذوه في الاعتبار.
من من منظور النمو، شهد البنك TCBI انخفاضًا في الإيرادات بنسبة 16.87% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما قد يثير مخاوف بشأن قدرته على تحقيق نمو الإيرادات في خانة الآحاد في منتصف الرقم الذي استرشد به. على الرغم من ذلك، لا يزال هامش الدخل التشغيلي للبنك قويًا عند 27.49%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لنفقاته التشغيلية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لـ Texas Capital Bancshares وآفاقها المستقبلية، تتوفر نصائح إضافية من InvestingPro. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الوصول إلى هذه النصائح مع خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+. مع انتظار 5 نصائح أخرى على InvestingPro، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات أكثر استنارة فيما يتعلق بأسهم TCBI.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.