يوم الثلاثاء، قامت شركة Keefe، Bruyette & Woods بتعديل نظرتها المستقبلية لمجموعة كابيتال سيتي بنك (NASDAQ:CCBG)، حيث خفضت سعر السهم المستهدف إلى 37 دولارًا من 38 دولارًا سابقًا مع الحفاظ على تصنيف Outperform. أشار محلل الشركة المالية إلى مزيج من العوامل التي أثرت على القرار، بما في ذلك الانخفاض الطفيف في صافي هامش الفائدة (NIM) والتعديلات على تقديرات الأرباح للسنوات القادمة.
وقد تضمن الأداء الأخير لمجموعة كابيتال سيتي بنك تفوقًا على كل من توقعات KBW وتوقعات الإجماع، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى المخصصات، مع توافق صافي الإيرادات قبل المخصصات (PPNR) مع التوقعات. وعلى الرغم من الانخفاض بمقدار 5 نقاط أساس عن الربع الأخير، إلا أن صافي الدخل الصافي للبنك كان أعلى بكثير من نظرائه، حيث ارتفع بنسبة 4%، مع متوسط ودائع بدون فائدة (NIBDs) تشكل 38% من الإجمالي.
وظلت جودة الائتمان لدى الشركة قوية، وأظهرت ميزانيتها العمومية استقراراً خلال هذا الربع. علاوة على ذلك، قامت مجموعة كابيتال سيتي بنك بإعادة شراء 0.5% من أسهمها خلال هذه الفترة. لم يعرقل نشاط إعادة الشراء نمو رأس المال، حيث ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد بنسبة 2.3% عن الربع الأخير.
وكانت مقاييس ربحية البنك قوية، حيث حقق عائدًا على الأصول (ROA) بنسبة 1.20% تقريبًا وعائدًا على حقوق الملكية المشتركة الملموسة (ROTCE) بنسبة 14% تقريبًا. ومع ذلك، قام المحلل بمراجعة تقديرات الأرباح لعامي 2024 و2025 بشكل طفيف إلى 2.92 دولار و2.90 دولار على التوالي، ويرجع ذلك أساسًا إلى الانخفاض المتوقع في صافي دخل الفوائد (NII).
يعكس السعر المستهدف المعدل للسهم البالغ 37 دولارًا أمريكيًا توقعات الأرباح الجديدة، حيث أشارت الشركة إلى أن سهم مجموعة كابيتال سيتي بنك يتم تداوله عند 9.1 ضعف الأرباح المقدرة لعام 2025 و1.3 ضعف القيمة الدفترية الملموسة.
InvestingPro Insights
يتجلى التزام مجموعة كابيتال سيتي بنك (NASDAQ:CCBG) بقيمة المساهمين من خلال مدفوعات الأرباح الثابتة، حيث حافظت عليها لمدة 11 عامًا متتالية، بل ورفعتها على مدار العقد الماضي.
وهذا دليل على الانضباط المالي للشركة واستراتيجيتها طويلة الأجل، والتي قد تكون جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. يبلغ العائد الحالي لتوزيعات الأرباح 3.1%، مقترنًا بنمو توزيعات الأرباح بنسبة 23.53% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024.
من من منظور التقييم، يتم تداول سهم CCBG عند نسبة مكرر الربحية المنخفضة البالغة 9، وهي قريبة من نسبة مكرر الربحية المعدلة البالغة 8.99، مما يشير إلى احتمال انخفاض قيمته بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب. كما أن نسبة PEG، التي تقيس سعر السهم بالنسبة إلى معدل نمو أرباحه، منخفضة أيضًا عند 0.16، مما يشير إلى أن نمو أرباح الشركة قد يكون أقل من قيمته الحقيقية من قبل السوق.
وعلى الرغم من أن المحللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، إلا أن منصة InvestingPro تكشف عن رؤى إضافية يمكن أن تساعد المستثمرين على اتخاذ قرار أكثر استنارة، بما في ذلك حقيقة أن المحللين يتوقعون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، بعد أن كانت مربحة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
لاستكشاف المزيد من التحليلات المتعمقة والوصول إلى المقاييس الحصرية، فكر في استخدام InvestingPro. تذكّر استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro و Pro+. هناك أكثر من 6 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لمجموعة Capital City Bank Group على https://www.investing.com/pro/CCBG، والتي يمكن أن توفر المزيد من الإرشادات حول الصحة المالية للشركة وإمكاناتها الاستثمارية.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.