يوم الثلاثاء، قامت شركة Keefe، Bruyette & Woods بتعديل السعر المستهدف لأسهم شركة كاثي جنرال بانكورب (NASDAQ:CATY)، حيث خفضته إلى 41.00 دولارًا من 46.00 دولارًا أمريكيًا سابقًا، مع الاحتفاظ بتصنيف أداء السوق للسهم.
تأتي هذه المراجعة في أعقاب أداء الشركة في الربع الأول من عام 2024، والذي تضمن تفوقًا في المخصصات والضرائب المنخفضة ولكنه لم يرق إلى مستوى صافي دخل الفائدة (NII) وتوقعات هامش الفائدة الصافي (NIM).
وقد تأثرت نتائج شركة الخدمات المالية بالضغوط المستمرة على الودائع والانخفاض المتواضع في نمو القروض، مما أدى إلى خفض توقعات صافي هامش الفائدة الصافي. واستجابةً لهذه التطورات، قامت شركة Keefe, Bruyette & Woods بمراجعة تقديرات أرباحها لبنك Cathay General Bancorp لعامي 2024 و2025، حيث خفضتها بنسبة 5% لكل عام.
على الرغم من هذه التعديلات، أشار المحللون إلى أن بنك كاثي جنرال بانكورب يحافظ على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال من فئة الأسهم العادية 1 (CET1) تبلغ 13.1%. علاوة على ذلك، لا يزال تقييم ميزانيتها العمومية غير مكلف نسبيًا عند 1.1 ضعف القيمة الدفترية الملموسة (TBV).
ومع ذلك، فإن تعرض الشركة المرتفع للعقارات التجارية (CRE)، والتي تشكل 51% من محفظة قروضها، وانخفاض احتياطيات العقارات التجارية (CRE) عند 78 نقطة أساس، قد دفع المحللين إلى اتخاذ موقف حذر.
يشير تصنيف أداء السوق إلى أن الشركة تتوقع أداء السهم بما يتماشى مع أداء السوق الأوسع، دون إظهار أداء متفوق أو ضعيف بشكل كبير على المدى القريب. يعكس السعر المستهدف الجديد للسهم البالغ 41.00 دولارًا أمريكيًا توقعات الشركة المعدلة بناءً على العوامل التي تؤثر على التوقعات المالية للبنك.
رؤى InvestingPro
نظرًا لأن بنك كاثي جنرال بانكورب (NASDAQ:CATY) يتنقل في مشهد مالي مليء بالتحديات، توفر بيانات InvestingPro نظرة أعمق على وضع الشركة الحالي في السوق. مع رسملة سوقية تبلغ حوالي 2.66 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 8.12، تُظهر شركة Cathay General Bancorp تقييمًا قد يجذب المستثمرين الذين يبحثون عن أسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.
والجدير بالذكر أن نسبة السعر إلى الربحية للشركة ظلت مستقرة، مع تعديل طفيف إلى 8.08 عند النظر إلى الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024. على الرغم من انخفاض نمو الإيرادات بنسبة -5.6% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، إلا أن سهم Cathay General Bancorp يُظهر هامش دخل تشغيلي قوي بنسبة 65.88%، مما يشير إلى كفاءة إدارة عملياته.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على العديد من العوامل التي يمكن أن تؤثر على قرارات المستثمرين. أثار المحللون مخاوف بشأن نمو أرباح الشركة على المدى القريب، حيث يتم تداولها حاليًا بنسبة مكرر ربحية مرتفعة بالنسبة لهذا المقياس. علاوة على ذلك، تعاني الشركة من ضعف هوامش الربح الإجمالي، ومن المتوقع أن تشهد انخفاضًا في صافي الدخل هذا العام.
من الناحية الإيجابية، أظهرت شركة Cathay General Bancorp التزامها تجاه المساهمين من خلال الحفاظ على توزيعات الأرباح لمدة 34 عامًا متتالية، مع عائد توزيعات أرباح بنسبة 3.71% اعتبارًا من تاريخ آخر توزيع للأرباح. علاوة على ذلك، شهد سعر السهم انخفاضًا كبيرًا على مدار الأشهر الثلاثة الماضية، مما قد يمثل فرصة شراء للمستثمرين على المدى الطويل.
للمهتمين بتحليل أكثر شمولاً، تقدم InvestingPro رؤى ومقاييس إضافية. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+، واحصل على المجموعة الكاملة من نصائح InvestingPro لـ Cathay General Bancorp على https://www.investing.com/pro/CATY.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.