ميامي - أعلنت شركة USCB Financial Holdings, Inc. (NASDAQ: USCB)، الشركة الأم لبنك USCB Century Bank، عن نتائجها المالية للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2024. أعلن البنك عن صافي دخل صافٍ قدره 4.6 مليون دولار، أو 0.23 دولار للسهم المخفف، بانخفاض عن 5.8 مليون دولار، أو 0.29 دولار للسهم المخفف، لنفس الفترة من العام الماضي.
وعلى الرغم من الانخفاض في صافي الدخل، فقد حقق البنك زيادة كبيرة في الودائع، حيث ارتفع صافي الدخل بمقدار 165.7 مليون دولار منذ نهاية عام 2023. ويدعم هذا النمو استراتيجية البنك الأمريكي التجاري الدولي التي تركز على التوسع العضوي من خلال مبادرات الأعمال التجارية والخدمات المصرفية للأفراد، والتعيينات الجديدة، وقطاعات الأعمال المبتكرة لتجميع الودائع.
وسلط لويس دي لا أغيليرا، رئيس مجلس الإدارة والرئيس والمدير التنفيذي، الضوء على التزام البنك بقيمة المساهمين، مشيراً إلى بدء برنامج توزيع الأرباح بسعر 0.05 دولار أمريكي للسهم الواحد. كما أعرب عن تفاؤله بإمكانية تحقيق نمو مستدام ومتنوع في القروض والودائع، نظراً للمناخ الاقتصادي القوي في فلوريدا.
أظهرت المقاييس المالية الرئيسية صورة متباينة، حيث بلغ العائد السنوي على متوسط الأصول للربع 0.76%، منخفضًا من 1.11% في الربع الأول من عام 2023. وبالمثل، انخفض العائد السنوي على متوسط حقوق المساهمين إلى 9.61% من 12.85%. وتدهورت نسبة كفاءة البنك إلى 63.41% من 56.32% إلى 63.41%، وتقلص صافي هامش الفائدة إلى 2.62% من 3.22%.
نما إجمالي الأصول إلى 2.5 مليار دولار، مسجلاً زيادة بنسبة 15.0% على أساس سنوي. وتوسعت محفظة قروض البنك لتصل إلى 1.8 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 15.2%، في حين بلغ إجمالي الودائع 2.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.9%. كما شهدت حقوق المساهمين زيادة بنسبة 6.1% لتصل إلى 195.0 مليون دولار أمريكي.
وظلت جودة الأصول مستقرة، حيث بلغت نسبة مخصص خسائر الائتمان 1.18% من إجمالي القروض، وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 0.03%. وارتفع الدخل من غير الفوائد للربع بنسبة 19.0% ليصل إلى 2.5 مليون دولار أمريكي، في حين ارتفعت المصروفات من غير الفوائد بنسبة 9.8% لتصل إلى 11.2 مليون دولار أمريكي.
أعلن البنك عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.05 دولار أمريكي للسهم الواحد في 22 أبريل 2024، على أن يتم دفعها في 5 يونيو 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 15 مايو 2024. وعلاوة على ذلك، وافق مجلس الإدارة على برنامج جديد لإعادة شراء الأسهم لما يصل إلى 500,000 سهم من الأسهم العادية من الفئة أ.
ستعقد شركة USCB المالية القابضة مؤتمراً عبر الهاتف لمناقشة النتائج المالية يوم الجمعة 26 أبريل 2024. تستند المعلومات الواردة في هذه المقالة إلى بيان البيان الصحفي.
InvestingPro Insights
تتمتع شركة USCB Financial Holdings, Inc. (NASDAQ: USCB)، على الرغم من انخفاض صافي الدخل، ببعض نقاط القوة والتحديات البارزة كما أبرزتها البيانات والتحليلات الأخيرة. مع رسملة سوقية تبلغ 204.36 مليون دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 13.33، يعكس تقييم البنك معنويات السوق التي تتماشى مع ربحية الشركة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
من المقاييس المهمة التي يجب مراعاتها هو معدل السعر إلى الربحية للبنك المعدل للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، والذي يبلغ 12.17 أقل قليلاً. يشير هذا التعديل إلى تحسن متواضع في تقييم الأرباح خلال الفترة الأخيرة.
على الصعيد التشغيلي، أظهر البنك الأمريكي التجاري الدولي هامش دخل تشغيلي قوي بلغ 36.55% في نفس الإطار الزمني، مما يدل على كفاءة الإدارة وإمكانية تحقيق ربحية مستدامة.
ومع ذلك، لا تزال الأمور ليست كلها مشمسة في فلوريدا بالنسبة لبنك USCB. فوفقًا لموقع InvestingPro Tips، يعاني البنك من ضعف هوامش الربح الإجمالية وشهد انخفاضًا في نمو الإيرادات، مع تغير بنسبة -4.2% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
ويضاف إلى ذلك انخفاض أكبر في الإيرادات الفصلية بنسبة -10.31% في الربع الأول من عام 2024. كما قام المحللون أيضًا بمراجعة أرباحهم بالتخفيض للفترة القادمة، مما يشير إلى أنه يجب على المستثمرين الاستعداد للرياح المعاكسة المحتملة. ومع ذلك، فإن الأمر ليس سلبيًا بالكامل، حيث يتوقع المحللون أن يحقق البنك الأمريكي التجاري الدولي أرباحًا هذا العام، وقد حقق البنك أرباحًا على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لبنك USCB، يقدم InvestingPro رؤى إضافية. هناك المزيد من نصائح InvestingPro المتاحة التي يمكن أن توفر مزيدًا من الإرشادات حول ما إذا كان المسار المالي الحالي لبنك USCB يتماشى مع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. للوصول إلى هذه الرؤى، تفضل بزيارة https://www.investing.com/pro/USCB وتذكر استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.