تشارلوت، نورث كارولاينا الشمالية - أعلنت الشركة اليوم أن شركة ترويست المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز TFC) قد استكملت بيع شركتها التابعة للتأمين "ترويست للتأمين القابضة" إلى كونسورتيوم تقوده شركات أسهم خاصة. وتعزز هذه الصفقة الوضع المالي لشركة Truist وتسمح بإعادة الاستثمار في عملياتها المصرفية الأساسية.
وقد شارك في الصفقة، التي تمثل تخارج ترويست من أعمال وساطة التأمين، خامس أكبر شركة في الولايات المتحدة، مجموعة مستثمرين تضم ستون بوينت كابيتال، وكلايتون ودوبيلير ورايس، وشركة مبادلة للاستثمار. وقد أسفرت عملية البيع عن عائدات نقدية بعد خصم الضرائب بلغت حوالي 10.1 مليار دولار أمريكي لشركة ترويست، مع مكاسب بعد خصم الضرائب بلغت حوالي 4.7 مليار دولار أمريكي.
وقد علّق رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة ترويست بيل روجرز على عملية البيع، مؤكداً على تعزيز الوضع المالي للشركة وإمكانية نمو خدماتها المصرفية. كما أدت الصفقة أيضًا إلى زيادة رأس مال Truist CET1 بمقدار 9.4 مليار دولار، مع ارتفاع ملحوظ في نسبة رأس المال CET1 والقيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد.
وبعد عملية البيع، أجرت "ترويست" عملية إعادة هيكلة استراتيجية لميزانيتها العمومية، حيث قامت ببيع 27.7 مليار دولار من الأوراق المالية الاستثمارية ذات العائد المنخفض، متكبدةً خسارة بعد خصم الضرائب بقيمة 5.1 مليار دولار للربع الثاني. وأسفرت عملية إعادة التموضع عن إعادة استثمار الأموال بمعدلات أعلى، حيث خصصت الشركة ما يقرب من 18.7 مليار دولار في أوراق مالية استثمارية قصيرة الأجل بمتوسط عائد قدره 5.27%.
وقد أدت عملية إعادة التموضع هذه إلى انخفاض طفيف في نسبة رأس المال المبدئية لرأس المال الأولي CET1 في ترويست، ولكنها حسّنت نسبة رأس المال المبدئي CET1 المقدرة بموجب قواعد بازل 3 لرأس المال المقترح تطبيقها على مراحل. من المتوقع أن تساهم تعديلات الميزانية العمومية بمبلغ إضافي قدره 160 مليون دولار أمريكي في صافي دخل الفوائد في الربع الثاني و710 مليون دولار أمريكي لعام 2024 بأكمله.
وقد قامت الشركة بتحديث توقعاتها للإيرادات للربع الثاني وكامل عام 2024، وتتوقع الآن زيادة طفيفة للربع الثاني وانخفاضاً طفيفاً للعام بأكمله، مقارنة بالتقديرات السابقة التي أشارت إلى انخفاضها.
تأتي تحركات Truist الاستراتيجية كجزء من تخطيطها المالي الأوسع نطاقاً، حيث تم بيع ممتلكاتها التأمينية وما تلاها من إعادة هيكلة الميزانية العمومية بهدف تحسين مواردها المالية والتركيز على عملياتها المصرفية. تستند معلومات هذه المقالة إلى بيان صحفي.
InvestingPro Insights
في الوقت الذي تقوم فيه شركة Truist Financial Corporation (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE:TFC) بتحول استراتيجي من خلال بيع ممتلكاتها التأمينية، لفتت المناورات المالية الأخيرة للشركة أنظار المحللين والمستثمرين على حد سواء.
تبلغ القيمة السوقية لشركة Truist 52.75 مليار دولار أمريكي، وهي بذلك تُعد كيانًا هامًا في القطاع المصرفي. ويظهر جليًا تفاني الشركة في تحقيق عوائد المساهمين، حيث رفعت توزيعات الأرباح لمدة 9 سنوات متتالية وحافظت على توزيعات الأرباح لمدة 52 عامًا مثيرة للإعجاب، مما يدل على التزامها بتحقيق قيمة ثابتة للمساهمين.
تكشف بيانات InvestingPro عن نسبة السعر إلى الربحية (المعدلة لآخر اثني عشر شهرًا اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024) البالغة 10.75، مما يشير إلى أن السوق قد يدرك إمكانات أرباح الشركة على المدى القريب.
علاوة على ذلك، يبلغ عائد توزيعات أرباح Truist نسبة 5.28% قوية، مما يسلط الضوء على العائد الجذاب للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. كما كان أداء سعر سهم الشركة جديرًا بالملاحظة أيضًا، حيث بلغ إجمالي العائد على سعر السهم 33.33% خلال الأشهر الستة الماضية، مما يشير إلى ثقة السوق القوية والاتجاه الصعودي المحتمل في معنويات المستثمرين.
من بين نصائح InvestingPro، من المتوقع أن ينمو صافي دخل Truist هذا العام، وهي علامة إيجابية للمستثمرين الذين يبحثون عن القوة المالية والربحية. بالإضافة إلى ذلك، على الرغم من قيام بعض المحللين بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، يتوقع آخرون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، مما قد يشير إلى توقعات متباينة ولكن متفائلة بحذر.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لشركة Truist وآفاقها المستقبلية، تقدم InvestingPro مجموعة شاملة من النصائح الإضافية. في الوقت الحالي، هناك العديد من النصائح الإضافية المتاحة على InvestingPro، والتي يمكن الوصول إليها لاكتساب فهم أكثر دقة لوضع Truist في السوق. يمكن للقراء المهتمين استكشاف هذه الرؤى والاستفادة من عرض خاص باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.