ريميتلي جلوبال تحافظ على هدف السهم على توقعات التسعير

يوم الاثنين، حافظت BMO Capital على موقفها الإيجابي من شركة Remitly Global Inc (NASDAQ: RELY)، مكررةً تصنيفها المتفوق وسعر السهم المستهدف البالغ 23.00 دولارًا. لا تزال توقعات الشركة دون تغيير على الرغم من التطورات الأخيرة في الصناعة التي شملت شركة Wise المنافسة، والتي أعلنت عن تخفيضات إضافية في الأسعار من المقرر أن تدخل حيز التنفيذ في أوائل السنة المالية 25.

وتشير BMO Capital إلى أن هذه التغييرات التي أجرتها Wise تتماشى مع مهمتها المعلنة ومن غير المرجح أن تؤثر بشكل كبير على Remitly على المدى القريب بسبب التداخل المتواضع في قواعد العملاء.

كما أوضح المحلل من BMO Capital أنه في حين أنه من المتوقع أن تؤدي استراتيجية التسعير التي تتبعها Wise إلى ممارسة ضغوط مستمرة على رسوم التحويلات المالية عبر الحدود، فإن التأثير الأساسي سيكون على البنوك ومشغلي التحويلات الرقمية الأصغر حجمًا. هذه الكيانات أقل تجهيزًا للتخفيف من آثار انخفاض الأسعار من خلال وفورات الحجم، والتحسينات التي تُدخلها على منصاتها، والمفاوضات مع الشركاء.

تتمركز شركة Remitly Global، التي تعمل في بورصة ناسداك، في سوق تنافسية حيث كان تخفيض الأسعار اتجاهًا طويل الأجل. ويُنظر إلى الشركة على أنها قادرة على تحمل هذه التحولات في الصناعة بسبب حجمها وكفاءتها التشغيلية. تشير تعليقات محلل BMO Capital إلى أن نموذج أعمال Remitly قوي بما يكفي لتجاوز ضغوط التسعير التي يمارسها المنافسون مثل Wise.

تشهد صناعة الخدمات المالية، ولا سيما القطاع الذي يتعامل مع التحويلات المالية عبر الحدود، تحولاً نحو تسعير أكثر تنافسية. هذا الاتجاه مدفوع بالتحول الرقمي ودخول شركات التكنولوجيا المالية مثل Wise التي تعطي الأولوية لخفض التكاليف لعملائها. يشير تحليل BMO Capital إلى أن الشركات الكبيرة ذات المنصات الراسخة هي الأنسب للتكيف مع هذا المشهد المتطور.

تعكس النظرة المستقبلية لسهم Remitly Global، وفقًا لتقييم BMO Capital، الثقة في قدرة الشركة على مواصلة مسار نموها وسط ديناميكيات السوق هذه. يشير السعر المستهدف للسهم الذي أعيد تأكيده عند 23.00 دولارًا أمريكيًا إلى أن الشركة تعتقد أن عرض القيمة الذي تقدمه Remitly وموقعها في السوق لا يزال قويًا حتى مع مواجهة الصناعة لتنافسية الأسعار.

في أخبار أخرى حديثة، أعلنت شركة Remitly Global عن نمو قوي في الإيرادات بنسبة 32% على أساس سنوي في الربع الأول من عام 2024، لتصل إلى 269 مليون دولار. كما شهدت الشركة أيضًا زيادة كبيرة في الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات (EBITDA)، والتي ارتفعت بنسبة تزيد عن 250% لتصل إلى 19 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع عدد العملاء النشطين بنسبة 36% ليصل إلى 6.2 مليون عميل. هذه هي التطورات الأخيرة التي تُظهر استراتيجية الشركة الفعّالة التي تعتمد على الرقمنة أولاً وزيادة النطاق التشغيلي.

في التحركات التنفيذية، انتقل الرئيس التنفيذي للعمليات في Remitly Global، جوشوا هوغ، إلى منصب نائب رئيس مجلس الإدارة، وهو تغيير استراتيجي يهدف إلى تعزيز خدمة العملاء. وقد تمت الموافقة على هذا الانتقال من قبل مجلس إدارة الشركة، وسيستمر Hug في المساهمة بشكل كبير في استراتيجية Remitly وتطوير منتجاتها.

كان المحللون يراقبون أداء Remitly Global عن كثب. حافظت BMO Capital Markets على تصنيف Outperform لسهم الشركة، على الرغم من خفض سعر السهم المستهدف إلى 24 دولارًا من 28 دولارًا بسبب النقص الطفيف في الإيرادات. ومع ذلك، لا تزال BMO Capital Markets ترى إمكانات كبيرة في سهم Remitly، مما يشير إلى الثقة في آفاق نمو الشركة.

على الرغم من المخاوف بشأن استدامة اقتصاديات وحدة العملاء في Remitly، يعتقد المحللون أن تركيز الشركة على اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم من خلال الاستثمارات التكنولوجية سيستمر في دفع النمو. كررت إدارة Remitly توجيهاتها بشأن الإيرادات للسنة المالية 24، مما يشير إلى الثقة في تحقيق الأرقام المتوقعة. كما تُركز الشركة أيضًا على تحقيق الرافعة التشغيلية من خلال مزايا الحجم والاستثمارات التكنولوجية والأتمتة.

رؤى InvestingPro

إضافة طبقة من العمق إلى التحليل الذي قدمته BMO Capital، ترسم البيانات والرؤى في الوقت الفعلي من InvestingPro صورة مفصلة عن الصحة المالية الحالية لشركة Remitly Global Inc (NASDAQ:RELY) ومركزها في السوق. مع رسملة سوقية تبلغ 2.37 مليار دولار أمريكي ونمو ملحوظ في الإيرادات بنسبة 39.94% في الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، تُظهر Remitly توسعًا قويًا في حجمها المالي وعملياتها.

تُشير نصائح InvestingPro إلى أنه على الرغم من التحديات التي واجهها السهم، والتي يُشير إليها الانخفاض الكبير في الأسعار على مدار الأشهر الثلاثة الماضية، إلا أن هناك إمكانية لتحول السهم. ويتوقع المحللون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، وقد يشير وضع السهم الحالي في منطقة ذروة البيع وفقًا لمؤشر القوة النسبية إلى وجود فرصة شراء للمستثمرين. علاوة على ذلك، تتجاوز الأصول السائلة لشركة Remitly التزاماتها قصيرة الأجل، مما يُظهر ميزانية عمومية قوية قد تساعد الشركة على تجاوز ضغوط الأسعار التنافسية في سوق التحويلات المالية.

للراغبين في إجراء تحليل أعمق والمزيد من النصائح، تقدم InvestingPro مجموعة شاملة من الأدوات والمقاييس. هناك 12 نصيحة إضافية من InvestingPro متاحة لـ Remitly، والتي يمكن الوصول إليها على: https://www.investing.com/pro/RELY. يمكن للمستثمرين أيضًا الاستفادة من عرض خاص باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+، والحصول على إمكانية الوصول إلى رؤى يمكن أن تزيد من معلومات قرارات الاستثمار في هذا القطاع الديناميكي.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها