نوفاتو، كاليفورنيا - كشف بنك أوف مارين بانكورب (NASDAQ:BMRC)، الشركة الأم لبنك مارين، عن بيع 293 مليون دولار من الأوراق المالية المتاحة للبيع. وتعد هذه الخطوة جزءًا من استراتيجية أوسع نطاقًا تهدف إلى تعزيز الأرباح المستقبلية، ودفع النمو في ربحية السهم الواحد (EPS)، وزيادة العائد على حقوق المساهمين في البنك.
وشكلت الأوراق المالية المباعة 56% من محفظة الأوراق المالية المتاحة للبيع لدى البنك وبلغ متوسط العائد عليها 1.94%. ويتوقع بنك أوف مارين خسارة بعد خصم الضرائب تبلغ حوالي 23 مليون دولار من عملية البيع، والتي ستنعكس في النتائج المالية للربع الثاني من عام 2024. ومع ذلك، يتوقع البنك أنه من خلال إعادة استثمار العائدات في قروض ذات عائد أعلى وأوراق مالية قصيرة الأجل، بمتوسط عائد مفترض يبلغ 5.75%، سيسترد رأس المال في غضون ثلاث سنوات تقريبًا.
ويتوقع البنك أيضًا زيادة قدرها 30 نقطة أساس تقريبًا في صافي هامش الفائدة السنوي بدءًا من الربع الثالث من عام 2024، مما يساهم في زيادة تقديرية قدرها 0.46 دولار أمريكي في ربحية السهم الواحد على مدار الأرباع الأربعة اللاحقة.
وقال تيم مايرز، الرئيس والرئيس التنفيذي لبنك أوف مارين: "لقد قمنا بالفعل بإعادة توزيع بعض العائدات ونتوقع إعادة استثمار الباقي في قروض ذات عائدات أعلى وأوراق مالية قصيرة الأجل".
يهدف بنك أوف مارين إلى تحقيق نمو مربح في المستقبل ويعتقد أن عملية إعادة التموضع الاستراتيجي هذه ستعزز من قيمة الامتياز.
يعمل بنك أوف مارين، الذي تأسس في عام 1990، كبنك للأعمال التجارية والمجتمعية في شمال كاليفورنيا، بأصول تبلغ قيمتها 3.8 مليار دولار أمريكي. وهو يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية التجارية والشخصية، بالإضافة إلى الإقراض المتخصص وإدارة الثروات والخدمات الائتمانية من خلال فروعه الـ 27 ومكاتبه المصرفية التجارية السبعة.
تستند هذه المناورة المالية إلى توقعات الإدارة الحالية للبنك وتخضع لمختلف المؤثرات الاقتصادية والتشريعية والتنظيمية التي قد تؤثر على أرباح البنك المستقبلية. هذه المعلومات مستمدة من بيان صحفي صادر عن بنك أوف مارين بانكورب.
في أخبار أخرى صدرت مؤخرًا، كان بنك أوف مارين بانكورب موضوعًا لتعديلات متعددة من المحللين بعد نتائج الربع الأول. قامت شركة Keefe, Bruyette & Woods بتخفيض السعر المستهدف من 25 دولارًا إلى 21 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف Outperform، في حين خفضت Stephens السعر المستهدف من 19 دولارًا إلى 16 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف متساوي الوزن. كما خفضت شركة DA Davidson أيضًا السعر المستهدف من 17 دولارًا إلى 15 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف محايد. ترجع التعديلات في المقام الأول إلى انخفاض صافي دخل الفائدة وارتفاع النفقات.
أظهرت نتائج البنك في الربع الأول من العام انخفاضًا طفيفًا في صافي هامش الفائدة وانكماشًا بنسبة 4% على أساس ربع سنوي في القروض. ومع ذلك، يتوقع بنك أوف مارين استقراراً وتحسناً محتملاً في حال حدوث نمو في القروض. كما شهد البنك زيادة في الودائع بدون فائدة وانخفاضاً في الأصول المتعثرة.
قامت شركة Keefe, Bruyette & Woods بمراجعة تقديرات أرباحها لبنك مارين لعامي 2024 و2025 إلى 0.86 دولار و1.30 دولار على التوالي. قامت شركة Stephens بمراجعة توقعاتها للأرباح التشغيلية للسهم الواحد لعام 2025 إلى 1.19 دولار، وعدلت شركة DA Davidson تقديراتها للأرباح بناءً على توقع استقرار صافي هامش الفائدة والتوسع المحتمل.
في مكالمة الأرباح الأخيرة، أكد بنك أوف مارين على تركيزه على نمو القروض وجودة الائتمان والكفاءة التشغيلية، مع الحفاظ على مستويات سيولة ورأس مال قوية. وأبلغ البنك عن مستويات ودائع مستقرة وصافي دخل قدره 2.9 مليون دولار أمريكي للربع. كما أشارت إدارة البنك أيضًا إلى تباطؤ في شهر مارس، مما يشير إلى توقعات أكثر إيجابية لصافي هامش الفائدة ومسار صافي دخل الفائدة في المستقبل.
رؤى InvestingPro
مع قيام بنك أوف مارين بانكورب (NASDAQ:BMRC) بمناورات مالية استراتيجية لتعزيز الأرباح المستقبلية، من المهم النظر في أحدث المقاييس ورؤى المحللين. مع رسملة سوقية تبلغ 236.53 مليون دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E) البالغة 17.63، فإن الشركة تتنقل في ظروف السوق الصعبة. تم تعديل نسبة السعر إلى الأرباح بشكل طفيف في الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 إلى 18.1، مما يعكس ديناميكيات أرباح البنك.
سيجد المستثمرون الذين يتطلعون إلى دخل توزيعات الأرباح أن التزام بنك BMRC بعوائد المساهمين ملحوظ، حيث حافظ البنك على توزيعات الأرباح لمدة 21 عامًا متتالية، ويقدم حاليًا عائد توزيعات أرباح بنسبة 6.85٪. ويتأكد هذا الالتزام أكثر من خلال تاريخ البنك في زيادة توزيعات الأرباح لمدة 18 عامًا متتالية، وهو ما يدل على مرونته المالية وثقة الإدارة في ربحية البنك.
على الجانب الآخر، شهدت الإيرادات انخفاضًا بنسبة 29.13% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024. هذا بالإضافة إلى حقيقة أن 6 محللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، مما قد يثير مخاوف المستثمرين المحتملين فيما يتعلق بتوقعات نمو الإيرادات على المدى القصير.
بالنسبة للراغبين في إجراء تحليل أعمق، هناك نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لبنك مارين، والتي تقدم نظرة شاملة على الصحة المالية للشركة وتوقعاتها المستقبلية. اكتشف المزيد حول هذه الرؤى وكيف يمكن أن تفيد استراتيجيتك الاستثمارية من خلال زيارة https://www.investing.com/pro/BMRC. لا تنسَ استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+. مع وجود هذه الأدوات تحت تصرفك، يمكنك اتخاذ قرارات أكثر استنارة مدعومة بتحليلات الخبراء والبيانات في الوقت الفعلي.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها