ويلز فارجو تتوقع زيادة في توزيعات الأرباح بعد اختبار الإجهاد

سان فرانسيسكو - أعلنت شركة ويلز فارجو آند كومباني (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: WFC) عن استكمال عملية اختبار الضغط والتحليل الشامل لرأس المال لعام 2024 (CCAR). وتتوقع المؤسسة المالية أن تبلغ نسبة متطلبات احتياطي رأس المال تحت الضغط (SCB) 3.8%، وهو مبلغ رأسمالي إضافي يجب الاحتفاظ به فوق الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال التنظيمي. ومن المقرر أن يقوم مجلس الاحتياطي الفيدرالي بنشر الحد الأدنى النهائي لرأس المال الاحتياطي للشركة بحلول 31 أغسطس 2024.

وفي أعقاب هذا التطور، وضعت Wells Fargo خططًا لزيادة توزيعات أرباح أسهمها العادية للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 14% لتصل إلى 0.40 دولار أمريكي للسهم الواحد، مقارنةً بـ 0.35 دولار أمريكي للسهم الواحد. وتتوقف هذه الزيادة المقترحة على موافقة مجلس إدارة الشركة، والذي من المتوقع أن ينعقد في اجتماع روتيني في يوليو.

وبالإضافة إلى زيادة توزيعات الأرباح، أشارت الشركة إلى قدرتها على إعادة شراء الأسهم العادية على مدى أربعة أرباع من الربع الثالث من عام 2024 حتى الربع الثاني من عام 2025. سيتم تحديد حجم عمليات إعادة الشراء ضمن إطار كفاية رأس المال الداخلي للشركة، مع مراعاة ظروف السوق، والتعديلات المحتملة لمتطلبات رأس المال التنظيمي، واعتبارات المخاطر الأخرى.

وقد علّق تشارلي شارف، الرئيس التنفيذي لشركة ويلز فارجو، على وضع رأس المال القوي للشركة، وعزا ذلك إلى قوة الامتياز والاستثمارات التي تم إجراؤها لتعزيز خدمة العملاء. وأكد شارف على التزام الشركة باستخدام قوة رأس مالها لتلبية الاحتياجات المالية للعملاء مع إعادة رأس المال الزائد إلى المساهمين بطريقة حكيمة.

تدير شركة Wells Fargo، وهي شركة رائدة في مجال الخدمات المالية، أصولاً بقيمة 1.9 تريليون دولار أمريكي تقريباً، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية والرهن العقاري والتمويل الاستهلاكي والتجاري من خلال قطاعات التشغيل المختلفة.

تركز الشركة أيضًا على المبادرات ذات التأثير الاجتماعي التي تهدف إلى خلق مستقبل مستدام وشامل، كما يتضح من دعمها للقدرة على تحمل تكاليف الإسكان ونمو الأعمال التجارية الصغيرة والصحة المالية والاقتصاد منخفض الكربون.

تستند المعلومات الواردة في هذه المقالة إلى بيان صحفي ولا تتضمن أي بيانات استشرافية حول مستويات رأس المال التنظيمي المستقبلي أو إجراءات رأس المال المستقبلية المحتملة مثل توزيعات أرباح الأسهم العادية وإعادة الشراء. وحذرت الشركة من الاعتماد غير المبرر على هذه البيانات الاستشرافية، حيث أن النتائج الفعلية قد تختلف بشكل كبير عن التوقعات.

في أخبار أخرى حديثة، تستعد البنوك الأمريكية الرائدة، بما في ذلك JPMorgan Chase وCitigroup وBank of America وGoldman Sachs وWells Fargo وMorgan Stanley، لاختبارات الضغط السنوية التي يجريها الاحتياطي الفيدرالي. يتوقع المحللون من شركة Keefe, Bruyette & Woods أداءً قويًا من سيتي جروب وجولدمان ساكس بسبب التعديلات في تركيب ميزانياتهم العمومية.

وفي الوقت نفسه، قامت شركة بايفيو لإدارة الأصول بهيكلة صفقتين بقيمة 642 مليون دولار، تتضمن بيع التأمين ضد الخسائر في محافظ القروض لاثنين من المقرضين الأمريكيين، وهما هنتنغتون وصوفي، ثم بيع الكثير من تلك المخاطر للمستثمرين من خلال شكل من أشكال إعادة التوريق.

في الربع الأول من عام 2024، أعلن ويلز فارجو عن ربحية أساسية للسهم بقيمة 1.21 دولار أمريكي، متجاوزاً بذلك تقديرات الإجماع البالغة 1.11 دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساساً إلى ارتفاع الدخل من غير الفوائد وانخفاض تكاليف الائتمان. ومع ذلك، انخفضت توجيهات نمو صافي دخل الفائدة (NII) للبنك بنسبة 7-9% على أساس سنوي. حافظت شركة بايبر ساندلر على تصنيف محايد لسهم ويلز فارجو، مع ثبات السعر المستهدف عند 61.00 دولارًا أمريكيًا.

أبلغ نيل باتريك دن، ممثل الدائرة الثانية في الكونغرس عن ولاية فلوريدا، عن مبيعات الأسهم من شركة J P Morgan Chase & Co وWells Fargo & Company. وقد تمت المعاملات داخل حساب دن في حساب IRA #2 الخاص به، والموجود في ميريل لينش. تؤكد هذه التطورات الأخيرة على المشهد الديناميكي والمتطور للصناعة المصرفية.

InvestingPro Insights

يعكس إعلان ويلز فارجو الأخير بشأن خططها الرأسمالية نهجًا استراتيجيًا لإدارة رأس المال، بما يتماشى مع أداء الشركة وموقعها في السوق. وفقًا لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية لشركة Wells Fargo 206.84 مليار دولار أمريكي، مما يؤكد على حضورها الكبير في القطاع المالي.

وتبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) للشركة 12.19، مما يشير إلى أن سهمها يمكن أن يتم تداوله بسعر منخفض بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب - وهي ملاحظة رددتها إحدى نصائح InvestingPro.

فيما يتعلق بموثوقية توزيعات الأرباح، تتمتع Wells Fargo بسجل حافل يستحق الثناء، حيث حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتالية. هذا الاتساق هو شهادة على الاستقرار المالي للشركة والتزامها بعوائد المساهمين. علاوة على ذلك، نمت إيرادات الشركة بنسبة 5.09% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يشير إلى توسع صحي في عملياتها التجارية.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن رؤى أعمق ومقاييس إضافية، هناك المزيد من نصائح InvestingPro المتاحة التي تسلط الضوء على الصحة المالية وأداء السوق لشركة Wells Fargo. على سبيل المثال، تُعد الشركة لاعبًا بارزًا في قطاع البنوك، ومن المتوقع أن تظل الشركة تحقق أرباحًا هذا العام، استنادًا إلى توقعات المحللين. يمكن العثور على هذه الرؤى وغيرها على موقع InvestingPro، ويمكن للمستخدمين الاستفادة من عرض خاص باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro وPro+.

يمكن للمستثمرين الذين يفكرون في الاستثمار في Wells Fargo كجزء من محفظتهم الاستفادة من مجموعة كاملة من 7 نصائح إضافية متاحة على InvestingPro، والتي توفر تحليلاً شاملاً للبيانات المالية للشركة ومكانتها في الصناعة ومبادراتها الاستراتيجية.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها