مكلين، فيرجينيا. - أفصحت شركة كابيتال وان المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز COF) اليوم عن متطلباتها الأولية لمخفف الإجهاد لرأس المال (SCB) كما حددتها عملية التحليل والمراجعة الشاملة لرأس المال (CCAR) التي أجراها الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024. وقد تم تحديد الحد الاحتياطي الاحتياطي لرأس المال الجديد بنسبة 5.5%، والذي سيصبح ساريًا اعتبارًا من 1 أكتوبر 2024. وحتى ذلك الوقت، ستستمر الشركة في العمل بموجب الحد الأقصى الحالي لمعدل كفاية رأس المال البالغ 4.8 في المائة، والذي حددته عملية التحليل الشامل لرأس المال لعام 2023.
إن معيار كفاية رأس المال هو معيار كفاية رأس المال الذي يستخدمه الاحتياطي الفيدرالي لتقييم مرونة المؤسسات المالية في ظل ظروف اقتصادية افتراضية معاكسة. وتعكس زيادة كابيتال وان في معيار كفاية رأس المال الاحتياطي الاحتياطي لرأس المال متطلبات أعلى لاحتياطيات رأس المال للحماية من الضغوط الاقتصادية المحتملة في المستقبل.
وبالإضافة إلى هذا الإعلان، أتاحت كابيتال وان ملخصًا لنتائج اختبار الضغط الذي أجرته الشركة والذي يحاكي السيناريو السلبي الشديد الذي وضعه الاحتياطي الفيدرالي. ويمكن الاطلاع على هذه النتائج على الموقع الإلكتروني للشركة، مما يوفر لأصحاب المصلحة نظرة ثاقبة على مدى استعداد كابيتال وان المالي.
يقع المقر الرئيسي لشركة Capital One، وهي شركة مالية قابضة تبلغ ودائعها 351.0 مليار دولار أمريكي وإجمالي أصولها 481.7 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 مارس 2024، في ماكلين بولاية فيرجينيا. تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات المالية للمستهلكين والشركات الصغيرة والعملاء التجاريين. وتنتشر فروعها الرئيسية ومقاهيها في نيويورك ولويزيانا وتكساس وماريلاند وفيرجينيا ومقاطعة كولومبيا، وكابيتال وان هي إحدى شركات فورتشن 500 وعضو في مؤشر S&P 100.
وفي أخبار أخرى حديثة، توصلت وول مارت وكابيتال وان إلى تسوية بشأن نزاع يتعلق بشراكة بطاقات الائتمان الخاصة بهما. وقد تم إنهاء الاتفاقية، التي منحت كابيتال وان الحقوق الحصرية لإصدار بطاقات ائتمان استهلاكية تحمل علامة وول مارت، الشهر الماضي. وعلى الرغم من ذلك، أكدت كابيتال وان أنه سيتم تحويل حاملي البطاقات المؤهلة التي تحمل علامة وول مارت إلى بطاقات أخرى دون فقدان مكافآتهم المتراكمة.
وفي تطورات أخرى، أفصحت كابيتال وان عن إحصائيات رسوم بطاقات الائتمان الشهرية وإحصائيات التأخر في السداد لشهر مايو 2024. تُعد هذه المقاييس مهمة للغاية بالنسبة للمستثمرين لأنها يمكن أن تشير إلى الصحة المالية لمحفظة بطاقات الائتمان ومن المحتمل أن تؤثر على الأداء المالي للشركة.
قدم المحللون تقييمات متنوعة لشركة Capital One. فقد قامت شركة Jefferies مؤخرًا بترقية سهم الشركة من الاحتفاظ إلى الشراء، مستشهدة بالنمو المحتمل من المبادرات الاستراتيجية والاندماج المحتمل مع Discover Financial Services. ومع ذلك، حافظت BTIG على تصنيف محايد، معربةً عن مخاوفها بشأن أعمال إقراض السيارات وبطاقات الائتمان الخاصة بالشركة.
قامت Capital One أيضًا بتحركات استراتيجية، مثل الاستحواذ المحتمل على Discover Financial Services، والتي يعتقد المحللون أنها قد تزيد من عائدات الشركة وتخلق منافسًا أقوى في السوق المالية. ومع ذلك، لم تتضح بعد الآثار المترتبة على إنهاء شراكتها مع وول مارت، وهي جزء أساسي من محفظة بطاقات الائتمان الخاصة بها، على أعمال كابيتال وان. هذه كلها أحداث حديثة ستتم مراقبتها عن كثب.
InvestingPro Insights
بينما تستعد شركة كابيتال وان المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز COF) للسنة المالية الجديدة مع تحديث متطلبات احتياطي رأس المال، من الضروري النظر في المقاييس المالية للشركة ومركزها في السوق. تبلغ القيمة السوقية لشركة Capital One 52.72 مليار دولار أمريكي، مما يؤكد على حضورها الكبير في القطاع المالي. تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) للشركة، والتي تقدم نظرة ثاقبة لتوقعات المستثمرين حول الأرباح المستقبلية، حاليًا 10.72، مع تعديل طفيف إلى 10.81 عند النظر إلى الاثني عشر شهرًا الأخيرة اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024.
يتجلى التزام Capital One بعائدات المساهمين في سجلها الرائع في الحفاظ على توزيعات الأرباح لمدة 30 عامًا متتالية. وينعكس هذا التفاني في عائد توزيعات الأرباح بنسبة 1.79% اعتبارًا من منتصف عام 2024. على الرغم من الانخفاض المتواضع في الإيرادات بنسبة 0.16% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، فقد أظهرت الشركة مرونة مع نمو الإيرادات الفصلية بنسبة 10.0% في الربع الأول من عام 2024، مما يشير إلى انتعاش محتمل وزخم إيجابي.
تُسلط نصائح InvestingPro الضوء على كابيتال وان باعتبارها لاعبًا بارزًا في قطاع التمويل الاستهلاكي، مع عائد قوي للتدفق النقدي الحر يشير إلى أن الشركة تولد سيولة نقدية وفيرة مقارنة بسعر سهمها. بالإضافة إلى ذلك، بينما تعاني كابيتال وان من ضعف هوامش الربح الإجمالي، يتوقع المحللون أن تظل الشركة تحقق أرباحًا هذا العام، وهو شعور تدعمه ربحيتها على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
بالنسبة للمستثمرين وأصحاب المصلحة الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لشركة Capital One وإمكانات السوق، تقدم InvestingPro المزيد من التحليلات والنصائح الشاملة. هناك 6 نصائح إضافية متاحة من InvestingPro، والتي يمكن أن توفر رؤى قيمة حول الوضع الاستراتيجي والتوقعات المستقبلية لشركة Capital One. للوصول إلى هذه الرؤى وتعزيز استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها