يوم الثلاثاء، بدأ UBS تغطية سهم بنك إمبريال بنك أوف كوميرس الكندي (CM:CN) (رمزها في بورصة نيويورك: CM)، وأصدرت الشركة تصنيفًا محايدًا مع سعر مستهدف عند 70.00 دولار كندي. سلطت الشركة الضوء على تركيز البنك على العملاء الأثرياء، ومبادراته في مجال الرقمنة، وجهوده الرامية إلى زيادة اختراق السوق الأمريكية كطرق محتملة لخلق القيمة بمرور الوقت.
من المتوقع أن يشهد البنك نمواً في الأرباح الأساسية للسهم الواحد (EPS) بنسبة 5% في عامي 2024 و2025، مما يدل على المرونة في مواجهة تحديات الاقتصاد الكلي وتطبيع تكاليف الائتمان. ومع ذلك، يتوقع بنك UBS نموًا أقل من المستهدف في ربحية السهم بسبب تركيز البنك في الإقراض الكندي، والذي من المتوقع أن ينمو في خانة الأرقام الأحادية المنخفضة هذا العام.
ويتوقع بنك UBS عائدًا ثابتًا نسبيًا على حقوق المساهمين (ROE) لبنك إمبريال الكندي للتجارة، مقدرًا أن يكون في حدود 13.0-13.5%. وفقًا لـ UBS، قد تؤدي الصورة الأكثر وضوحًا لتحسن العوائد إلى زيادة مضاعفات تقييم البنك.
يعكس بدء التغطية من قبل UBS تحليلًا للصحة المالية الحالية للبنك واستراتيجيات السوق. ويُنظر إلى التزام بنك إمبريال إمبريال الكندي للتجارة بالعملاء الأثرياء والتقدم التكنولوجي، إلى جانب نموه الاستراتيجي في السوق الأمريكية، على أنها عوامل رئيسية يمكن أن تشكل مساره المالي في السنوات القادمة. يوفر السعر المستهدف الذي حدده بنك UBS وتوقعاته لأداء البنك للمستثمرين مقياسًا لآفاق البنك المستقبلية.
في أخبار أخرى حديثة، تصدر بنك إمبريال الكندي للتجارة (CIBC) والبنك الملكي الكندي (RBC) عناوين الأخبار. فقد أعلن CIBC عن تحقيقه لربع ثانٍ قوي، حيث بلغ صافي دخله 1.7 مليار دولار أمريكي وبلغت أرباح السهم الواحد 1.75 دولار أمريكي.
كان وضع رأس مال البنك قويًا، حيث بلغت نسبة رأس المال المشترك من الفئة 1 (CET1) 13.1%. وبالإضافة إلى ذلك، حقق البنك رافعة مالية تشغيلية إيجابية بلغت 50 نقطة أساس، ويتوقع نموًا في المصروفات في نطاق متوسط من خانة واحدة لهذا العام.
من ناحية أخرى، استجوب البرلمان الكندي الرؤساء التنفيذيين لأكبر خمسة بنوك في كندا، بما في ذلك CIBC وRBC، حول استراتيجياتهم المتعلقة بتغير المناخ. وقد أقروا بأهمية التحول إلى ممارسات أكثر استدامة، لكنهم سلطوا الضوء على تعقيدات الحد من تمويل استخراج الوقود الأحفوري. قامت هذه البنوك بتمويل ما يقرب من 104 مليار دولار لقطاع الوقود الأحفوري العام الماضي، وهو ما يمثل 13% من قيمة صفقات البنوك العالمية في هذا المجال.
في ملاحظات المحللين، رفعت RBC Capital السعر المستهدف لأسهم CIBC إلى 69.00 دولار كندي من 68.00 دولار كندي السابق، مع الحفاظ على تصنيفها لأداء القطاع. يأتي ذلك في أعقاب النتائج الفصلية المرضية التي حققها CIBC. وفي الوقت نفسه، أشار محللو BMO Capital Markets إلى الزخم الذي يتمتع به CIBC في القطاع المصرفي الكندي وإدارة النفقات الرائدة في القطاع المصرفي الكندي.
هذه هي التطورات الأخيرة التي توفر نظرة ثاقبة لاستراتيجيات وأداء هذه البنوك الكندية الكبرى.
رؤى InvestingPro
بالنسبة لأولئك الذين يتابعون عن كثب البنك الإمبراطوري الكندي للتجارة (CM:CN) (رمزها في بورصة نيويورك: CM)، تسلط بيانات InvestingPro الحالية الضوء على أساس مالي قوي. يتمتع البنك برسملة سوقية كبيرة تبلغ 44.63 مليار دولار أمريكي، مما يعكس حضوره الكبير في القطاع المالي. علاوة على ذلك، فإن نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 9.94 تنافسية، مما يشير إلى أن البنك يتداول بتقييم جذاب بالنسبة لأرباحه.
والجدير بالذكر أن عائد توزيعات الأرباح للبنك اعتبارًا من منتصف عام 2024 يبلغ 5.56% إلى جانب نمو توزيعات الأرباح بنسبة 6.31% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. يتوافق هذا مع تاريخ البنك في موثوقية توزيعات الأرباح، كما هو موضح في إحدى نصائح InvestingPro التي تسلط الضوء على أن البنك لم يحافظ على توزيعات الأرباح فحسب، بل قام بزيادة توزيعات الأرباح لمدة 52 عامًا متتالية. بالإضافة إلى ذلك، تكشف نصيحة أخرى من نصائح InvestingPro أن المحللين متفائلون بشأن ربحية البنك، حيث قاموا بمراجعة توقعات أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة.
تؤكد هذه الرؤى على مكانة بنك إمبريال الكندي للتجارة باعتباره لاعبًا بارزًا في صناعة البنوك، مع تاريخ من الربحية والالتزام بعوائد المساهمين. للمزيد من التحليلات المتعمقة والنصائح الإضافية من InvestingPro، يمكن للمستثمرين زيارة https://www.investing.com/pro/CM. يمكن لأولئك الذين يفكرون في الاشتراك في InvestingPro الاستفادة من عرض خاص باستخدام رمز القسيمة PRONEONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي Pro واشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro+. مع توفر ست نصائح أخرى من InvestingPro، يمكن للمشتركين الحصول على فهم شامل للصحة المالية للبنك وإمكانات السوق.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها