مكلين، فيرجينيا. - أعلنت شركة كابيتال وان المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز COF) عن خطة شاملة للمنافع المجتمعية تلتزم من خلالها بتخصيص أكثر من 265 مليار دولار أمريكي للإقراض والاستثمار والأعمال الخيرية على مدى السنوات الخمس المقبلة. وتأتي هذه المبادرة في إطار استحواذ الشركة المقترح على شركة Discover Financial Services (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: DFS)، بهدف تعزيز الفرص الاقتصادية للمجتمعات المحرومة.
تتضمن الخطة، التي تم تطويرها بمساهمة من الرابطة الوطنية لبناة الأصول المجتمعية اللاتينية، و NeighborWorks America، وشبكة تمويل الفرص، ومعهد وودستوك، التزامات مالية كبيرة في مختلف القطاعات.
ستخصص Capital One 44 مليار دولار أمريكي لتمويل التنمية المجتمعية، والتي تشمل الإسكان الميسور التكلفة للمجتمعات ذات الدخل المنخفض والمتوسط (LMI) والاستثمارات في التنمية الاقتصادية والبنية التحتية العامة.
وتبلغ هذه المبادرة أكثر من ضعف حجم أي التزام مجتمعي سابق مرتبط بعملية استحواذ مصرفي، مما يشير إلى استراتيجية كابيتال وان لتعزيز خدماتها للأحياء ذات الدخل المنخفض والمتوسط، والمناطق الريفية، والمجتمعات الملونة. وتحدد الخطة أهدافاً محددة، مثل 15 مليار دولار في إقراض الشركات الصغيرة و5 مليارات دولار في الإنفاق المتوقع مع موردين متنوعين.
في مجال المؤسسات المالية لتنمية المجتمع (CDFIs)، من المقرر أن تستثمر Capital One 600 مليون دولار، وهي زيادة كبيرة عن الأنشطة المخطط لها مجتمعةً من قبل Capital One و Discover. علاوة على ذلك، تخصص الخطة 575 مليون دولار للأعمال الخيرية، مع التركيز على بناء القدرات ودعم المنظمات غير الربحية.
أما على صعيد الإقراض الاستهلاكي، فقد التزمت كابيتال وان بإقراض 200 مليار دولار أمريكي للمستهلكين من ذوي الدخل المحدود المنخفض أو أولئك الذين يعيشون في المجتمعات المحلية ذات الدخل المحدود، وتخطط الشركة لمواصلة شراكة Discover مع هيئة الإسكان بولاية ديلاوير لتعزيز ملكية المنازل.
تتضمن المبادرة أيضًا زيادة بنسبة 30٪ تقريبًا في العطاء الخيري مقارنة بالأنشطة المخطط لها سابقًا، مع تخصيص أموال كبيرة لدعم مؤسسات تمويل التنمية المجتمعية وملكية المنازل وبرامج تملك المنازل وأبحاث الذكاء الاصطناعي.
وقد أكد الرئيس التنفيذي لشركة Capital One، ريتشارد فيربانك، على التزام الشركة بالشمول المالي والتأثير الإيجابي لعملية الاستحواذ على توفير المزيد من الخدمات للمجتمعات المحرومة. وتعهدت الشركة أيضًا بالحفاظ على الشفافية والشمولية، وإبلاغ الجهات التنظيمية الفيدرالية بالتقدم الذي تحرزه سنويًا وتحديث المجلس الاستشاري المجتمعي.
من المتوقع أن يتم إغلاق عملية الاستحواذ على Discover من قبل Capital One، التي تم الإعلان عنها في فبراير 2024، بحلول أوائل عام 2025، رهناً بالموافقات التنظيمية وموافقة المساهمين. وتتوقف خطة المزايا المجتمعية على إتمام هذه الصفقة.
يستند هذا التقرير إلى بيان صحفي.
وفي أخبار أخرى حديثة، أفصحت شركة كابيتال وان المالية عن متطلباتها الأولية للاحتياطي الاحتياطي لرأس المال تحت الضغط لعام 2024، والتي تم تحديدها بنسبة 5.5 في المائة، بزيادة عن النسبة الحالية البالغة 4.8 في المائة. ويضمن هذا الإجراء من قبل الاحتياطي الفيدرالي مرونة الشركة في مواجهة الضغوط الاقتصادية المحتملة.
وفي تطورات أخرى مهمة، قامت كابيتال وان بتسوية النزاع مع وول مارت بشأن شراكتها مع بطاقات الائتمان الخاصة بها، مؤكدة أن حاملي البطاقات المؤهلة التي تحمل علامة وول مارت سينتقلون إلى بطاقات أخرى دون فقدان مكافآتهم المتراكمة.
كما أفصحت الشركة أيضًا عن إحصائيات رسوم بطاقات الائتمان الشهرية وإحصائيات التأخر في السداد لشهر مايو 2024، وهي مقاييس رئيسية للمستثمرين لقياس الصحة المالية للشركة. تباينت آراء المُحللين حول Capital One، حيث قامت شركة Jefferies بترقية سهم الشركة من الاحتفاظ إلى الشراء، مُشيرة إلى النمو المُحتمل من المبادرات الاستراتيجية والاندماج المُحتمل مع Discover Financial Services.
ومع ذلك، حافظت BTIG على تصنيف محايد، معربةً عن مخاوفها بشأن أعمال إقراض السيارات وبطاقات الائتمان الخاصة بالشركة.
وتشمل هذه التطورات الأخيرة الاستحواذ المحتمل على شركة Discover Financial Services، الأمر الذي قد يُعزز من مكانة Capital One في السوق المالية. ومع ذلك، لم تتضح بعد الآثار المترتبة على إنهاء شراكتها مع وول مارت على أعمال كابيتال وان. تُسلط هذه الأحداث الضوء على المشهد المتطور لعمليات كابيتال ون، وسوف يراقبها أصحاب المصلحة عن كثب.
InvestingPro Insights
مع شروع شركة كابيتال وان المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز COF) في مبادرة هامة لتحقيق منافع مجتمعية، تشير المقاييس المالية للشركة إلى وجود أساس قوي لدعم مثل هذه المساعي الطموحة. تبلغ القيمة السوقية لشركة كابيتال وان 57.15 مليار دولار أمريكي، مدعومة بنسبة ثابتة للسعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 11.64، والتي تتماشى مع السعر إلى الأرباح المعدل للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 عند 11.67. تعكس هذه الأرقام الاستقرار المالي للشركة وقدرتها على النمو المستدام.
تشير نصائح InvestingPro إلى أن Capital One قد شهدت عائدًا ملحوظًا خلال الأسبوع الماضي، حيث بلغ إجمالي العائد السعري 9.48%، مما يؤكد على معنويات السوق الإيجابية المحيطة بالشركة. وتُعرف الشركة بكونها لاعبًا بارزًا في قطاع التمويل الاستهلاكي، وهو ما قد يُعزز ثقة المستثمرين في ظل تنفيذ خطتها للمزايا المجتمعية.
علاوة على ذلك، ينعكس التزام Capital One تجاه المجتمعات المحرومة من الخدمات في ممارساتها المالية، كما يتضح من حفاظ الشركة على توزيعات الأرباح لمدة 30 عامًا متتالية، مما يوفر عائدًا على الأرباح بنسبة 1.6%. هذا الاتساق في مكافأة المساهمين قد يجذب المستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن تدفقات دخل مستقرة.
بالنسبة للقراء المهتمين بتحليلات أعمق ورؤى إضافية، تقدم InvestingPro المزيد من النصائح حول Capital One، بما في ذلك التوقعات بشأن الربحية وهوامش الربح الإجمالية. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي للمحترفين واشتراك سنوي أو نصف سنوي للمحترفين +، واكتشف المجموعة الكاملة من نصائح الخبراء المتاحة على InvestingPro.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها