قامت شركة Evercore ISI يوم الأربعاء برفع السعر المستهدف لسهم مجموعة بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) إلى 45 دولارًا من 44 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف "أداء متفوق". أشارت الشركة إلى أداء سهم البنك، الذي شهد ارتفاعًا بنسبة 2.86% خلال جلسة التداول، على الرغم من أنه أغلق بمكاسب متواضعة بلغت 0.55%.
يعكس هذا التعديل رؤية المحلل بأن النتائج المالية لمجموعة بنك أوف أمريكا تشير إلى اتجاهات إيجابية لنمو صافي دخل الفوائد (NII) حتى عام 2025، وإنجازات نمو عضوي كبيرة، واستفادة من ارتفاع رسوم السوق، إلى جانب نمو نفقات يمكن إدارته.
سلط المحلل الضوء على إمكانات البنك لتحقيق نمو في صافي دخل الفوائد، مدفوعًا باستقرار الودائع في الربع الثاني من عام 2024، والذي من المتوقع أن يضع صافي دخل الفوائد على مسار تصاعدي حتى عام 2025. يُنظر إلى النمو في القروض والودائع، بدلاً من مجرد تغيرات أسعار الفائدة، على أنه يوفر مسارًا أكثر استقرارًا لصافي دخل الفوائد. يأتي هذا المنظور في الوقت الذي شهدت فيه أسهم مجموعة بنك أوف أمريكا زيادة بنسبة 15% منذ أوائل أغسطس، مع تأثر التداولات الأخيرة بالإفصاحات المالية لنظرائها.
بالإضافة إلى صافي دخل الفوائد، أشار المحلل إلى قوة أعمال الأسواق في مجموعة بنك أوف أمريكا، والتي أظهرت قدرتها على المساهمة بشكل كبير في عوائد البنك، مع عائد على حقوق الملكية بنسبة 13.5% وهامش ربح قبل الضرائب بنسبة 39%. هذا الأداء ملحوظ بشكل خاص نظرًا للزيادة في قيم السوق على مدار العامين الماضيين.
تشمل النجاحات الأخيرة لمجموعة بنك أوف أمريكا أيضًا إضافة أكثر من مليون حساب بطاقة ائتمان جديد، وأكثر من 360,000 حساب شيكات جديد، وأصول استثمارية استهلاكية قياسية. يُنظر إلى هذه الإنجازات على أنها مؤشرات على ربع قوي وعلامة إيجابية للتقارير المالية المستقبلية.
في أخبار أخرى حديثة، أعلنت مجموعة بنك أوف أمريكا عن نتائج قوية للربع الثالث، حيث بلغت الإيرادات 25.5 مليار دولار وصافي الدخل 6.9 مليار دولار بعد الضرائب. وصلت الأرباح لكل سهم إلى 0.81 دولار وشهد صافي دخل الفوائد (NII) للبنك نموًا بنسبة 2%. كما لاحظت المؤسسة المالية إضافة كبيرة تبلغ 360,000 حساب شيكات استهلاكي جديد صافي خلال هذا الربع.
بلغ إجمالي أصول مجموعة بنك أوف أمريكا 3.3 تريليون دولار، مع زيادة الودائع بمقدار 20 مليار دولار. في قطاع إدارة الثروات، أبلغ البنك عن صافي دخل قدره 1.1 مليار دولار. ومع ذلك، شهدت أرباح الخدمات المصرفية العالمية انخفاضًا بنسبة 26% على أساس سنوي، لتصل إلى 1.9 مليار دولار.
من حيث التوقعات المستقبلية، يتوقع البنك أن يتجاوز صافي دخل الفوائد للربع الرابع 14.3 مليار دولار ويتوقع تحسن الرافعة التشغيلية مع التحرك نحو عام 2025. كما تؤكد مجموعة بنك أوف أمريكا على تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا وتتوقع استمرار النمو في صافي دخل الفوائد. هذه من بين التطورات الأخيرة للمؤسسة المالية.
رؤى InvestingPro
يتم دعم الأداء الأخير لمجموعة بنك أوف أمريكا ونظرة Evercore ISI المتفائلة بشكل أكبر من خلال البيانات الفورية من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 324.0 مليار دولار، مما يعكس مكانته المهمة في القطاع المالي. مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 15.24 ونسبة سعر إلى الربحية المعدلة تبلغ 12.92 للاثني عشر شهرًا الماضية، يبدو أن BAC مقيم بشكل معقول مقارنة بنظرائه.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على قوة مجموعة بنك أوف أمريكا كدافع للأرباح، حيث رفعت توزيعات الأرباح لمدة 10 سنوات متتالية وحافظت على المدفوعات لمدة 54 عامًا متتاليًا. يؤكد هذا الاتساق في نمو توزيعات الأرباح، إلى جانب عائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 2.47%، على التزام البنك بعوائد المساهمين، بما يتماشى مع النظرة الإيجابية لأدائه المالي.
علاوة على ذلك، يتم التأكيد على ربحية مجموعة بنك أوف أمريكا من خلال هامش الدخل التشغيلي البالغ 31.39% للاثني عشر شهرًا الماضية، مما يشير إلى كفاءة العمليات على الرغم من ظروف السوق الصعبة. هذه الكفاءة ملحوظة بشكل خاص نظرًا لتعليقات المحلل حول نمو النفقات القابل للإدارة.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro رؤى إضافية مع 5 نصائح أخرى متاحة لمجموعة بنك أوف أمريكا، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا