في يوم الأربعاء، حافظ محلل في جي بي مورغان تشيس وشركاه على تصنيف "زيادة الوزن" لسهم مجموعة بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC)، مع الإبقاء على السعر المستهدف عند 47.00﷼. وأشار المحلل إلى أن مجموعة بنك أوف أمريكا حققت أرباحًا أساسية مختلطة للسهم الواحد في الربع الثالث بلغت 0.83﷼، مع انخفاض طفيف في الأرباح المعلنة للسهم إلى 0.81﷼. وكانت نتائج الربع الثالث من عام 2024 مدفوعة بأداء قوي عبر جميع الإيرادات المتعلقة بالأسواق، بما في ذلك التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية وخدمات الاستثمار والوساطة.
شهد صافي دخل الفوائد (NII) للبنك زيادة من الربع الثاني من عام 2024، على الرغم من أن النمو كان متواضعًا، حيث يُعزى نصف الزيادة ربع السنوية إلى صافي دخل الفوائد من التداول. وقد توقع مجموعة بنك أوف أمريكا مزيدًا من النمو ربع السنوي في صافي دخل الفوائد للربع الرابع من عام 2024، ولكن باستثناء التداول، من المتوقع أن يكون النمو متواضعًا وأقل مما تم الإشارة إليه سابقًا خلال تقرير أرباح الربع الثاني.
يبلغ صافي دخل الفوائد المتوقع للربع الرابع 14.3 مليار﷼ على أساس المعادل الضريبي الكامل (FTE). ويشمل هذا الرقم زيادة في الفائدة من صافي دخل الفوائد من التداول، والتي من المتوقع أن تعوض تأثير خفض إضافي في سعر الفائدة. وأشار المحلل إلى أن الارتفاع في صافي دخل الفوائد من التداول يعادل فعليًا آثار المزيد من تخفيضات أسعار الفائدة، مما يشير إلى معدل خروج أقل قليلاً لصافي دخل الفوائد باستثناء التداول في الربع الرابع مما تم توجيهه في يوليو 2024.
في أخبار أخرى حديثة، أظهر الأداء المالي لمجموعة بنك أوف أمريكا علامات واعدة، وفقًا للتقارير الأخيرة. كشفت نتائج الربع الثالث للبنك عن إيرادات بلغت 25.5 مليار﷼ وصافي دخل بعد الضرائب قدره 6.9 مليار﷼. وبلغت الأرباح لكل سهم 0.81﷼، وشهد صافي دخل الفوائد (NII) نموًا بنسبة 2%. جاءت هذه النتائج إلى جانب إضافة 360,000 حساب تحقق جديد للمستهلكين خلال الربع.
رفعت Evercore ISI، في تحليلها، السعر المستهدف لمجموعة بنك أوف أمريكا إلى 45﷼، مع الحفاظ على تصنيف "الأداء المتفوق". وسلطت الشركة الضوء على إمكانات البنك لنمو صافي دخل الفوائد، مدفوعًا باستقرار الودائع المتوقع في الربع الثاني من عام 2024. وتم اعتبار النمو في القروض والودائع، بدلاً من مجرد تغييرات أسعار الفائدة، كمسار مستقر لصافي دخل الفوائد.
بالإضافة إلى صافي دخل الفوائد، أشارت Evercore ISI إلى قوة أعمال الأسواق في مجموعة بنك أوف أمريكا، والتي أظهرت قدرتها على المساهمة بشكل كبير في عوائد البنك، مع عائد على حقوق الملكية بنسبة 13.5% وهامش ربح قبل الضرائب بنسبة 39%. وبلغ إجمالي أصول البنك 3.3 تريليون﷼، مع زيادة الودائع بمقدار 20 مليار﷼.
وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع مجموعة بنك أوف أمريكا أن يتجاوز صافي دخل الفوائد للربع الرابع 14.3 مليار﷼ ويتوقع تحسن الرافعة التشغيلية مع الانتقال إلى عام 2025.
رؤى InvestingPro
يتم توضيح الأداء المالي والمركز السوقي لمجموعة بنك أوف أمريكا بشكل أكبر من خلال البيانات الحديثة من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 324.0 مليار﷼، مما يؤكد مكانته كلاعب رئيسي في القطاع المالي. وهذا يتماشى مع نصيحة InvestingPro التي تسلط الضوء على BAC باعتباره "لاعبًا بارزًا في صناعة البنوك".
يشير مضاعف الربحية للشركة البالغ 15.24 إلى تقييم معقول نسبة إلى الأرباح، وهو أمر جدير بالملاحظة بشكل خاص نظرًا للأداء القوي للبنك عبر الإيرادات المتعلقة بالأسواق المذكورة في المقال. بالإضافة إلى ذلك، فإن عائد توزيعات الأرباح لـ BAC البالغ 2.47% ونصيحة InvestingPro التي تكشف أن البنك "قد رفع توزيعات أرباحه لمدة 10 سنوات متتالية" تظهر التزامًا بعوائد المساهمين، والتي قد تكون جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
تماشيًا مع مناقشة المقال لأرباح مجموعة بنك أوف أمريكا، تظهر بيانات InvestingPro أن ربحية السهم الأساسية (من العمليات المستمرة) بلغت 2.77﷼ للاثني عشر شهرًا الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024. يوفر هذا الرقم سياقًا لربحية السهم الفصلية البالغة 0.83﷼ المذكورة في تقرير المحلل.
بالنسبة للقراء المهتمين بتحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 7 نصائح إضافية لمجموعة بنك أوف أمريكا، مما يوفر رؤى أعمق حول الصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا