اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة، من خلال هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) . خطوة حاسمة في تعزيز المشهد التنظيمي المالي لديها. في 21 ديسمبر، قامت هيئة تنظيم الخدمات المالية بمراجعة قواعدها وتوجيهاتها الخاصة بمكافحة غسل الأموال والعقوبات. يدمج هذا التحديث بشكل ملحوظ التغييرات الحاسمة المتعلقة بالأصول الرقمية . بما يتماشى مع قاعدة السفر الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).
تفاصيل المراجعة تعد هذه المراجعة خطوة مهمة في تشديد الضوابط على معاملات الأصول الرقمية. يسلط علي جمال، الرئيس التنفيذي لشركة Cryptos Consultancy . الضوء على أن التعديلات الرئيسية تركز في المقام الأول على التحويلات البنكية. تنطبق الآن قاعدة السفر الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) بشكل صريح على الأصول الرقمية . مما يمثل تغييرًا محوريًا للكيانات التي يحكمها كتاب قواعد مكافحة غسل الأموال. ولا يشمل ذلك المؤسسات المالية فحسب، بل يشمل أيضًا الشركات والمهن غير المالية المحددة.
وتهدف هذه التغييرات إلى زيادة الوضوح والاتساق مع الإطار التنظيمي الاتحادي الشامل لدولة الإمارات العربية المتحدة. والهدف هو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح بشكل أكثر فعالية. ويعد الالتزام بالعقوبات المالية المستهدفة أيضًا جانبًا حاسمًا في هذا الإصلاح الشامل.
الأصول الرقمية تحت الإشراف التنظيمي علاوة على ذلك، تحدد التعديلات الأصول الرقمية كطريقة دفع معترف بها. ويعكس هذا الإدراج التزام سلطة تنظيم الخدمات المالية بالاعتراف بالطبيعة المتطورة للمعاملات المالية. تشير الوثيقة على وجه التحديد إلى أن المدفوعات التي تنطوي على أصول افتراضية تقع ضمن نطاق هذه اللوائح.
الموقف التقدمي لدولة الإمارات العربية المتحدة بشأن تنظيم العملات المشفرة إن النهج التقدمي الذي تتبعه دولة الإمارات العربية المتحدة في تنظيم العملات المشفرة جدير بالملاحظة. يؤكد تقرير ديسمبر 2023 الصادر عن شركة برايس ووترهاوس كوبرز على موقف البلاد الاستشرافي. تبنت دولة الإمارات العربية المتحدة إطارًا تنظيميًا للعملات المشفرة ولوائح مكافحة غسل الأموال المتوافقة مع قاعدة السفر وتتقدم نحو وضع اللمسات النهائية على قوانين العملات المستقرة.