دعت هيئة السلوك المالي (FCA) في بريطانيا مؤخرًا المستشارين الماليين إلى إجراء مراجعات فيما يتعلق بالطريقة التي يقدمون بها استشارات دخل التقاعد. يأتي هذا الإجراء كجزء من تقييم هيئة السلوك المالي لممارسات الصناعة لضمان توافقها مع قواعد واجب المستهلك الخاصة بها.
وأبرزت الهيئة التنظيمية يوم الأربعاء أنها وجدت أن بعض الشركات فشلت في مراعاة احتياجات عملائها بشكل كافٍ أو تقديم المعلومات المناسبة. في حين أن معظم المشورة التي تم تقييمها من قبل هيئة الرقابة المالية اعتبرت مناسبة، إلا أنه كانت هناك حالات أدت فيها الإرشادات المقدمة إلى خسارة العملاء لضمانات قيمة أو مواجهة رسوم غير ضرورية.
وقد أعربت سارة بريتشارد، المديرة التنفيذية للأسواق والأسواق الدولية في هيئة السلوكيات المالية عن قلقها بشأن تعقيد القرارات التي يواجهها العملاء مع اقترابهم من التقاعد. وأقرت بأن بعض الشركات تتفوق في مساعدة عملائها بفعالية. ومع ذلك، أشارت بريتشارد أيضًا إلى أن هناك شركات لا تفي حتى بالمعايير الأساسية، مما يعرض مستقبل عملائها المالي للخطر.
وتؤكد النتائج التي توصلت إليها هيئة السلوكيات المالية على أهمية تقديم المشورة الموثوقة التي تركز على العملاء في قطاع التخطيط للتقاعد. وتُعد الدعوة إلى إجراء المراجعات بمثابة تذكير للمستشارين الماليين لفحص ممارساتهم عن كثب وتحسينها عند الضرورة لحماية مصالح المستهلكين.
ساهمت رويترز في هذا المقال.هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.