في تحول ملحوظ، يتجه المستثمرون الصينيون الأثرياء بشكل متزايد إلى هونج كونج للحصول على منتجات استثمارية مثل التأمين والودائع لأجل ذات العائد المرتفع. وتأتي هذه الخطوة مدفوعة إلى حد كبير بالرغبة في حماية ثرواتهم من التباطؤ الاقتصادي الحالي وتراجع قطاع العقارات في الصين القارية، وكذلك التحوط ضد ضعف العملة.
وقد لوحظ تسارع هذا الاتجاه بعد أن خففت الصين من قواعد الاستثمار في برنامج "ربط الثروات" في فبراير الماضي، وفقًا لمديري الثروات في هونغ كونغ. ويسمح البرنامج، الذي تم إطلاقه في أواخر عام 2021، لسكان تسع مدن في مقاطعة قوانغدونغ الجنوبية بالاستثمار في المنتجات التي تقدمها البنوك في هونغ كونغ وماكاو.
وصلت استثمارات مستثمري البر الرئيسي في هونغ كونغ وماكاو إلى مستوى شهري قياسي بلغ 13 مليار يوان (حوالي 1.8 مليار دولار) في مارس/آذار، وهو ما يمثل زيادة بنحو ثمانية أضعاف عن فبراير/شباط. شهد شهر أبريل نموًا إضافيًا بنسبة 70.5% في التدفقات الداخلة إلى الصين، حيث بلغت 22.3 مليار يوان، في حين ظلت الاستثمارات من هونج كونج وماكاو إلى الصين دون تغيير نسبيًا منذ بدء البرنامج.
أفاد بنك HSBC، أحد أبرز مديري الثروات في هونغ كونغ، أن فتح الحسابات الجديدة في المدينة قد تضاعف أكثر من ثلاثة أضعاف في عام 2023 مقارنة بمستوى ما قبل COVID في عام 2019، حيث كان عملاء ثروة التجزئة في البر الرئيسي الصيني هم المساهمون الرئيسيون. وأكد رئيس قسم الثروات والخدمات المصرفية الشخصية في بنك HSBC في هونغ كونغ استمرار الزخم القوي في الربع الأول من هذا العام.
كما أثار برنامج "ربط الثروات" اهتمام الأفراد فاحشي الثراء من الصين وجنوب شرق آسيا. أشار رئيس قسم الثروات العائلية والمؤسسية العالمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في UBS إلى زيادة بنسبة 85% في الاستفسارات حول إنشاء كيانات من نوع المكاتب العائلية في هونغ كونغ العام الماضي، مع استمرار هذا الاتجاه في هذا العام.
وعلى الرغم من الضوابط الصارمة التي تفرضها الصين على رأس المال، والتي تحد من تحويلات الأفراد إلى 50,000 دولار أمريكي سنويًا، إلا أن زيادة سقف الاستثمار إلى 3 ملايين يوان في إطار برنامج "ربط الثروات" قد سهل زيادة التدفقات الخارجة. وقد أعربت هيئة النقد في هونغ كونغ عن استعدادها للنظر في إدخال المزيد من التحسينات على البرنامج بناءً على ملاحظات القطاع.
ولجذب هذه التدفقات، تقدم بعض البنوك في هونغ كونغ أسعار فائدة تصل إلى 10% سنويًا على الودائع قصيرة الأجل، وهي أعلى بكثير من نسبة 2% تقريبًا التي تقدمها بنوك البر الرئيسي. كما شهدت شركات التأمين التي تتخذ من هونغ كونغ مقراً لها زيادة كبيرة في الطلب من عملاء البر الرئيسي، لا سيما منذ تخفيف الضوابط الحدودية المتعلقة بفيروس كورونا المستجد في أوائل عام 2023.
تأتي حركة الثروات إلى هونغ كونغ في وقت يعاني فيه مستثمرو البر الرئيسي الصيني من محدودية خيارات الاستثمار المحلية وانخفاض عائدات السندات وضعف العملة وضعف العوائد من الأسهم والعقارات. وقد لجأ أفراد مثل السيدة وانغ، وهي مالكة شركة إنترنت مقرها في شنتشن، إلى برنامج "ربط الثروة" بعد أن عانوا من خسائر في منتجات الاستثمار المحلية. وتفكر وانغ الآن في نقل أموالها إلى هونغ كونغ.
يبلغ سعر الصرف الحالي 7.2552 يوان صيني رنمينبي مقابل الدولار الأمريكي.
ساهمت رويترز في هذا المقال.تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها