Investing.com - في الظروف الحياتية والاقتصادية التي يعيشها المواطنون حول العالم من تضخم وانخفاض مستمر في قيم العملات؛ دائمًا ما يبقى الحل الأفضل للحفاظ على المال هو الاستثمار فيه. ويعد سوق الأسهم أحد أفضل وسائل الاستثمار نظرًا للضمانات الحكومية التي تحكمه وكذلك لوجود بعض الفرص فيه التي تمنح أرباحًا أكبر من التوقعات وأكبر من السلع التقليدية وفي وقت أسرع وجهد أقل.
بيت العنكبوت..الاستثمار في الأسهم
لكن يبدو للكثيرين أن سوق الأسهم هو بيت عنكبوت لا يفهمه أحد، هذا حقيقي بعض الشيء، خاصة إذا قلت لك أن عدد الأسهم حول العالم يتجاوز الـ 60 ألف سهم وعليك أن تنتقي من بينهم عددًا لتستثمر به دونًا عن البقية.
هل تبدو المهمة مستحيلة الآن؟ بالطبع لا! الآلاف يجنون المال من وراء الأسهم ويقومون بالصفقات الصحيحة وتزداد ثرواتهم في الليل والنهار نتيجة للقيام بالاختيارات الصحيحة في سوق الأسهم.
هل تكوّن الأسهم ثروة..ولماذا علينا أن نُجيد اختيار الأسهم؟
بالنظر إلى الاستثمارات بعيدة المدى فإن الاستثمار الجيد بمبلغ 500 ريال سعودي أو درهم إماراتي أو جنيه مصري قد يتحول في 30 عامًا إذا ضمنت ربحًا سنويًا بنسبة 6% إلى 609 ألفًا في نهاية المطاف. هل هذا جميل؟ بالتأكيد
لكن ماذا لو أنك قمت باختيارات أفضل وجعلت ربحًا السنوي يرتفع 1% فقط من ستة إلى سبعة، هل يستحق هذا الفارق البسيط العناء؟
في حال قمت باستثمار مبلغ 500 ريال في 30 عامًا مع ربحية سنوية 7% فإن هذا سيترجم إلى 745 ألف ريال.
هذا يعني أن الـ 1% في عالم الأسهم مع خاصية التضاعف (Compounding) تنتهي إلى 136 ألفًا من الربح الإضافي!
يمكنك الاستمتاع بخصم استثنائي يصل إلى 55% على أداة InvestingPro ويمكنك الحصول على خصم إضافي 10% عند استخدام كوبون SAPRO
أداة InvestingPro هي أفضل أداة تحليل أسهم في العالم وتوفر لك أفضل الترشيحات وأدق البيانات لتسبق الجميع في عالم الأسهم.
كيف تربح الـ 7% وتفوز بـ 136 ألفًا الإضافية؟
هناك 5 أدوات تجعلك تختار أسهمك بشكل صحيح وكلها متوفرة في أداة InvestingPro:
اختار شركات تعرف من أين تجني أرباحها
في حين أن شراء الأسهم هو استثمار وأيضًا يعني أنك صرت شريكًا في هذه الشركة فإن الحد الأدنى من المعرفة بصناعة الشركة وفهمك الجيد له سيجعلك تدرك بياناتها والأخبار التي تدور حولها ويساعدك في تحديد وقت البيع أو شراء المزيد من الأسهم.
وتتوفر في أداة InvestingPro صفحة وبروفايل خاص لكل شركة يضم صناعتها وأهم ما تقوم به وتقدمه من منتجات أو خدمات لتحقيق الربح.
لا تختر من 60 ألف شركة..ضيق نطاق أهدافك
لا يبدو الاختيار من بين آلاف الشركات أمرًا ممكنًا واعتمادك على الشركات التي تعرفها ويرشحها لك الآخرين فقط قد يضيع من بين يديك فرص الاستثمار في شركات صاعدة، فلا تكن كمن فاته قطار آبل (NASDAQ:AAPL) وتسلا (NASDAQ:TSLA) في السوق الأمريكي وانظر إلى الجميع، ولكن كيف؟
الإجابة بسيطة وهي ماسك الأسهم Stock Screener وهي أداة يوفرها InvestingPro تساعدك في تحديد الخصائص الأهم في السهم الخاص بك والسوق التي تستهدفها والعديد من المقاييس الخاصة بالسهم والشركة وقطاعها وربحيتها وأرقامها مما يجعلك تضيق النطاق وتنظر إلى عدد أقل من الأسهم حتى يسهل عملية المقارنة والقنص.
اختر شركات رابحة..لتربح معها
أنت الآن قطعت شوطًا طويلًا وصرت تقف أمام ماسح الأسهم لتحدد أهم الخصائص والمقاييس التي تريدها في استثمارك القادم وأهمها بالطبع "الربحية" لأن الشركة الرابحة تستدرج الكثير من المستثمرين وعمليات البيع وتستمر قيمتها في الارتفاع.
النظر إلى الأوراق المالية وتحليلها هام ولكنه معقد بعض الشيء. يمكنك اختيار أسهم ذات ربحية عالية باستخدام مقياسين متوفران في InvestingPro بسهولة وهما:
هامش الربح الإجمالي Gross Margin أعلى من 40%
يجب أن يتسم رهانك في عالم الاستثمار بربحية عالية وهو ما يحدده هامش الربح الإجمالي وهي نسبة الربح بعد خصم تكلفة الإنتاج من مرتبات ومواد خام.
صافي ربح Net Profit أعلى من 10%
ويشير هذا المقياس إلى صافي ربح الشركة بعد خصم كل التكاليف من تكاليف إنتاج وضرائب ومصاريف إعلانية وغيرها.
اختر شركة تعرف كيف تُدير استثماراتها
ROIC > 15%
يقول وارِن بافت، الملياردير الأمريكي الشهير، أن هؤلاء الذين لا ينجحون في تحقيق الأرباح بينما هم نيام، لن يصبحو أغنياء. لا تذهب كل أرباح الشركة للمُلاك لكن يتم استثمار بعض من رأس المال لتحقيق ربح مضاعف للشركة. وهذه الاستثمارات ونجاحها يتم قياسه بمقياس ROIC.
وتعني ROIC العائد على الاستثمار المؤسسي. في حين أن عائد الاستثمار ROI يقيس ربحية الشركة عن طريق تقسيم الدخل على الأسهم بالإضافة إلى الديون، فإن عائد الاستثمار ROIC يخبر المستثمرين بمدى كفاءة تحقيق الربحية لكل دولار/ ريال من رأس مال الشركة. ويتم التعبير عن هذه النسبة كنسبة مئوية.
اشترِ بقيمة عادلة
تعد هذه الخطوة الأهم والأكثر تعقيدًا ولكن هناك سر يجعلها أسهل خطوة. القيمة العادلة للسهم هي السر الذي يحاول الجميع الوصول إليه ليعرفوا أن كل ما يدفعونه لا يذهب إلى سهم أو سعر مبالغ فيه أو أن وقت الشراء ليس صحيحًا. وكذلك لأن القيمة العادلة ومقارنتها بالقيمة الحالية يعطي لمحة إيجابية.
والنظر للقيمة العادلة يستحق اللجوء إلى العديد من المقاييس منها مكرر الربح ونسب النمو في 5 و10 سنوات ومكرر المبيعات ومكرر الاكتتابات، قد يبدو الأمر صعبًا. لكن مع InvestingPro تتحوّل القيمة العادلة إلى رقم واحد يمكن الوصول له بأسهل طريقة.
وكذلك يمكنك استخدامه في ماسح الأسهم الخاص بك وترتيب الأسهم على أساسه. وتقوم نتيجة القيمة العادلة من InvestingPro بدمج متوسطات أكثر من 14 مقياس واستخدام حسابات معقدة للوقوف على رقم محتمل للقيمة العادلة مع إيضاح الفارق بينه وبين السعر الحقيقي.
يمكنك الاستمتاع بخصم استثنائي يصل إلى 55% على أداة InvestingPro ويمكنك الحصول على خصم إضافي 10% عند استخدام كوبون SAPRO
أداة InvestingPro هي أفضل أداة تحليل أسهم في العالم وتوفر لك أفضل الترشيحات وأدق البيانات لتسبق الجميع في عالم الأسهم.