أعلن بنك التجار الصيني (CMB)، الذي يحمل الرمز (3968.HK)، عن أداء مالي متباين في نتائجه السنوية لعام 2023، مع انخفاض طفيف في صافي الدخل التشغيلي ونمو في صافي الأرباح العائدة للمساهمين. على الرغم من بيئة السوق الصعبة، أظهر البنك مرونة من خلال توسيع نطاق أصوله والحفاظ على جودة الأصول الجيدة. كان التزام البنك بالابتكار والتعديلات الاستراتيجية في عملياته التجارية من نقاط النقاش الرئيسية في مكالمة الأرباح الأخيرة، حيث يتخطى البنك التجاري الدولي فترة من عدم اليقين الاقتصادي والضغوط التنافسية.
النتائج الرئيسية
- انخفض صافي الدخل التشغيلي لبنك CMB لعام 2023 بشكل طفيف بنسبة 1.64% على أساس سنوي ليصل إلى 333.9 مليار يوان.
- ارتفع صافي الأرباح العائدة إلى المساهمين بنسبة 6.22% على أساس سنوي ليصل إلى 146.6 مليار يوان.
- وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 8.77% على أساس سنوي ليصل إلى 11.03 تريليون يوان.
- حافظت نسبة القروض المتعثرة على مستواها عند 0.95%، وبلغت تكلفة الائتمان 0.74%.
- ارتفع متوسط الرصيد اليومي للودائع الأساسية بنسبة 12%، وهو ما يمثل 86% من إجمالي ودائع العملاء.
- تجاوزت أصول الأفراد المدارة 13 تريليون يوان صيني.
- أكد البنك على الاستفادة من تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي للابتكار وتطوير النماذج.
توقعات الشركة
- يخطط بنك CMB للحفاظ على استراتيجيته لخلق القيمة، مع التركيز على إدارة الثروات والتكنولوجيا المالية وإدارة المخاطر.
- سيستكشف البنك فرص نمو جديدة في مجالات مجزأة وسيعزز إدارة المخاطر والامتثال.
- في عام 2024، سيركز بنك CMB على العملاء اللاسلكيين، والمناطق من الدرجة الأولى والثانية، والأعمال التي تدعم الطلب الجامد.
أبرز الملامح الهبوطية
- أقر البنك بوجود تحديات في الربع الأول من عام 2024 بسبب التغييرات في السياسات التي تؤثر على الدخل التشغيلي ونمو الأرباح.
- قد تنخفض معدلات رسوم التأمين وصناديق الاستثمار المشتركة بشكل أكبر بسبب السياسات الجديدة، مما يؤثر على الدخل القائم على الرسوم.
- انخفض صافي هامش الفائدة (NIM) بمقدار 25 نقطة أساس ومن المتوقع أن يواجه المزيد من الضغوط.
أبرز الملامح الصعودية
- حقق بنك CMB حجم إدارة الثروات بقيمة 4.5 تريليون يوان صيني وحجم حفظ الأصول بقيمة 21 تريليون يوان صيني.
- يلتزم البنك بقطاع إدارة الثروات على الرغم من ضغوط السوق الحالية.
- أنشأ بنك CMB قسمًا جديدًا قائمًا على عملاء التجزئة لتحسين قدرات الخدمة.
الانخفاضات
- شهد صافي الدخل التشغيلي انخفاضًا طفيفًا عن العام السابق.
- وقد تأثر الدخل القائم على الرسوم سلباً بسبب الانخفاض في مبيعات صناديق الاستثمار المشتركة، ومبيعات منتجات إدارة الثروات، ومبيعات منتجات الائتمان.
أبرز الملامح الرئيسية
- ناقش البنك زيادة نسبة توزيعات الأرباح والتزامه بتحقيق التوازن بين النمو قصير الأجل وطويل الأجل.
- تناول بنك CMB تسعير القروض التنافسية، مشيرًا إلى أن نمو القروض سيكون مستقرًا ومتماشيًا مع ظروف السوق.
- تتوقع الإدارة استقرار جودة الأصول في القطاع العقاري وستركز على دعم طلبات التمويل المعقولة.
- سيتم تخفيف ضغوط إعادة التسعير على قروض الرهن العقاري السكنية القائمة في شهر سبتمبر، مما يساهم في انخفاض صافي صافي صافي الفائدة.
يتعامل بنك التجار الصيني مع مشهد السوق المعقد مع التركيز الاستراتيجي والابتكار في طليعة عملياته. إن التزام البنك بالحفاظ على جودة الأصول وتوسيع قاعدة عملائه، إلى جانب الاستثمار في التكنولوجيا والتمويل الأخضر، يضعه في وضع يمكنه من مواجهة التحديات والاستفادة من الفرص المتاحة في القطاع المالي المتطور.
InvestingPro Insights
أظهر بنك التجار الصيني (CMB) وضعًا ماليًا قويًا في مواجهة تقلبات السوق، كما يتضح من أحدث البيانات الصادرة عن InvestingPro. وتبلغ القيمة السوقية لبنك CMB 110.8 مليار دولار أمريكي، مما يجعله لاعبًا بارزًا في القطاع المصرفي. تشير نسبة السعر إلى الربحية التطلعية للبنك البالغة 5.75، والتي تم تعديلها إلى 5.62 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، إلى أنه يتم تداولها بمضاعف أرباح منخفض بالنسبة إلى إمكانات نمو أرباحه على المدى القريب. يشير هذا إلى أن المستثمرين قد يجدون أن أسهم البنك مسعرة بشكل جذاب بالنظر إلى توقعات أرباحه.
تُسلط نصيحة InvestingPro الضوء على سجل بنك CMB الثابت في مكافأة المساهمين، حيث رفع البنك توزيعات أرباحه لمدة 9 سنوات متتالية وحافظ على توزيعات الأرباح لمدة 21 عامًا متتالية. وهذا أمر جدير بالملاحظة بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، حيث يبلغ عائد توزيعات الأرباح الحالية 5.23%. وعلاوة على ذلك، شهد سعر سهم البنك عائدًا قويًا على مدار الأشهر الثلاثة الماضية، مع زيادة بنسبة 19.39%، مما يؤكد مرونته في بيئة اقتصادية مليئة بالتحديات.
بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لبنك CMB وإمكاناته الاستثمارية، يقدم InvestingPro رؤى إضافية. يتوفر المزيد من نصائح InvestingPro، بما في ذلك تحليل تقييم الشركة وربحيتها ومكانتها في الصناعة. يمكن للقراء الوصول إلى هذه النصائح القيّمة من خلال زيارة الموقع الإلكتروني https://www.investing.com/pro/CIHKY، ويمكنهم الاستفادة من خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+ باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.