قدمت جين فريزر، الرئيس التنفيذي لشركة سيتي (رمزها: C)، في مكالمة الأرباح الأخيرة، لمحة عامة عن أداء الشركة في الربع الأول من عام 2024 وتركيزها الاستراتيجي وسط بيئة الاقتصاد الكلي الصعبة. أعلنت الشركة عن صافي دخل صافٍ بلغ حوالي 3.4 مليار دولار أمريكي وعائد على الأسهم العادية الملموسة (RoTCE) بنسبة 7.6%.
وعلى الرغم من تباطؤ النمو الاقتصادي العالمي وظروف الانكماش الاقتصادي، تنفذ سيتي بنك استراتيجية لتحسين أداء الأعمال، والتي تشمل تبسيط هيكلها التنظيمي وخفض عدد الموظفين بحوالي 7,000 وظيفة، مما أدى إلى تحقيق وفورات كبيرة في النفقات. كما أعادت الشركة أيضًا 1.5 مليار دولار أمريكي من رأس المال إلى المساهمين وسجلت نسبة CET1 قوية بلغت 13.5%.
النتائج الرئيسية
- أعلنت Citi عن تحقيق صافي دخل قدره 3.4 مليار دولار أمريكي ونسبة CET1 CET1 قوية بلغت 7.6% للربع الأول من عام 2024.
- تعمل الشركة على تبسيط هيكلها الإداري وألغت حوالي 7,000 منصب، مما أدى إلى توفير 1.5 مليار دولار من النفقات السنوية.
- تُركّز سيتي بنك على تنفيذ استراتيجيتها وتحسين أداء الأعمال على الرغم من توقع تباطؤ النمو الاقتصادي العالمي.
- وقد أعادت الشركة 1.5 مليار دولار أمريكي من رأس المال إلى المساهمين وحافظت على نسبة CET1 بنسبة 13.5%.
- يهدف سيتي بنك إلى تحسين عوائد أعمال الثروات ويتوقع نمو الإيرادات في قطاع الخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة.
توقعات الشركة
- تهدف سيتي بنك إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب يتراوح بين 4% و5% في الإيرادات على المدى المتوسط.
- وتركز الشركة على الحفاظ على ريادتها في بعض الأعمال التجارية، واكتساب حصص في السوق، ونمو العملاء.
- تلتزم سيتي بنك بتحقيق العائد المستهدف بنسبة 11% إلى 12% على المدى المتوسط.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفض صافي دخل الفوائد بمقدار 317 مليون دولار في الربع الأول.
- انخفضت إيرادات الثروات بنسبة 4%.
- ارتفعت تكلفة الائتمان بنسبة 34% بسبب ارتفاع صافي خسائر الائتمان.
أبرز الملامح الصعودية
- ارتفعت إيرادات قطاع الخدمات المصرفية بنسبة 49% مدفوعة بالخدمات المصرفية الاستثمارية وإقراض الشركات.
- ارتفعت إيرادات قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة بنسبة 10%.
- نمت أرصدة العملاء والأصول الاستثمارية، حيث ارتفعت أصول العملاء الاستثمارية بنسبة 12%.
الخسائر
- أعلن سيتي بنك عن تكاليف إعادة هيكلة بقيمة مليار دولار أمريكي خلال الربعين الماضيين.
- انخفض صافي الدخل إلى 347 مليون دولار في قطاع الخدمات المصرفية الشخصية في الولايات المتحدة.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- لم تقدم الشركة تحديثات محددة عن حالة الاكتتاب العام الأولي في المكسيك.
- أكد المسؤولون التنفيذيون على التحول المستمر، بما في ذلك الاستثمارات في البنية التحتية والأتمتة.
- لا يُتوقع فرض رسوم إضافية لإعادة الهيكلة على مدار العام.
أكدت مكالمة أرباح سيتي بنك في الربع الأول من العام على مرونة الشركة في ظل مشهد الاقتصاد الكلي المليء بالتحديات. ومع وجود استراتيجية واضحة للنمو والكفاءة، تستعد الشركة لتجاوز الرياح الاقتصادية المعاكسة المتوقعة مع الاستمرار في تقديم قيمة لمساهميها. من المقرر عقد يوم للمستثمرين في منتصف شهر يونيو، والذي سيقدم المزيد من الرؤى حول عمليات سيتي بنك واستراتيجيات الربحية.
إنفستنج برو إنسايتس
أظهر Citi (رمزها: C) مرونة في تقرير أرباحه الأخير، مع اتخاذ تدابير استراتيجية تهدف إلى تبسيط العمليات والالتزام بإعادة رأس المال إلى المساهمين. وتوفر بيانات ونصائح InvestingPro نظرة أعمق على الصحة المالية للشركة وأدائها في السوق، مما يوفر رؤى قيمة للمستثمرين.
تُسلط بيانات InvestingPro الضوء على القيمة السوقية للشركة والتي تبلغ 113.05 مليار دولار، مما يشير إلى حضور قوي في القطاع المالي. تبلغ نسبة السعر إلى الربحية للشركة 17.2، مع نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 عند 13.53، مما يشير إلى احتمال أن يكون السهم مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بأرباحه.
علاوة على ذلك، فإن عائد توزيعات الأرباح اعتبارًا من بداية الربع الثاني 2024 هو 3.43%، وهو أمر جذاب للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ويعكس قدرة Citi على الحفاظ على توزيعات الأرباح لمدة 14 عامًا متتالية.
تشير نصيحة InvestingPro إلى أن Citi لاعب بارز في قطاع البنوك، وهو ما يتماشى مع تركيزها الاستراتيجي على الحفاظ على الريادة واكتساب حصة سوقية كما هو مذكور في توقعات الشركة. وتكشف نصيحة أخرى أن المحللين يتوقعون أن الشركة ستحقق أرباحًا هذا العام، مما يدعم هدف الشركة بتحقيق عائد يتراوح بين 11% و12% على المدى المتوسط.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات الشاملة والنصائح الإضافية من InvestingPro، يقدم ملف Citi الشخصي على InvestingPro ما مجموعه 10 نصائح يمكن أن تزيد من قرارات الاستثمار. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+، والوصول إلى هذه النصائح القيّمة.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.