حققت شركة BNY Mellon (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: BK) أداءً قويًا في الربع الأول من عام 2024، مع زيادة بنسبة 3% على أساس سنوي في إجمالي الإيرادات لتصل إلى 4.5 مليار دولار أمريكي وارتفاع بنسبة 11% في ربحية السهم الواحد (EPS) لتصل إلى 1.25 دولار أمريكي. شهدت الشركة نموًا في مختلف القطاعات، بما في ذلك رسوم خدمات الاستثمار وزيادة ملحوظة بنسبة 8% في رسوم الخدمات.
وعلى الرغم من الانخفاض في صافي دخل الفوائد بسبب التغيرات في تركيبة الودائع وارتفاع أسعار الفائدة، حققت BNY Mellon رافعة تشغيلية إيجابية مع ارتفاع النفقات بنسبة 2% فقط على أساس سنوي. أعلنت الشركة أيضًا عن برنامج جديد لإعادة شراء الأسهم بقيمة 6 مليارات دولار أمريكي وتخطط لإعادة 100٪ أو أكثر من أرباحها لعام 2024 إلى المساهمين.
الوجبات السريعة الرئيسية
- ارتفع إجمالي إيرادات BNY Mellon إلى 4.5 مليار دولار، بزيادة 3% على أساس سنوي.
- نمت ربحية السهم بنسبة 11% على أساس سنوي لتصل إلى 1.25 دولار أمريكي، مع زيادة هامش الربح قبل خصم الضرائب وتوسيع هامش الربح قبل خصم الضرائب على رأس المال.
- تستثمر الشركة في الرقمنة والذكاء الاصطناعي لتحسين الكفاءة وإدارة المخاطر.
- تم التصريح ببرنامج جديد لإعادة شراء الأسهم بقيمة 6 مليار دولار أمريكي.
- انخفض صافي دخل الفوائد بنسبة 8% على أساس سنوي، ويرجع ذلك أساسًا إلى التغيرات في تركيبة الودائع.
- وتتوقع الشركة أن ينخفض صافي دخل الفوائد بنسبة 10% على أساس سنوي لعام 2024 بأكمله.
- من المتوقع أن تكون النفقات ثابتة على أساس سنوي لعام 2024، باستثناء البنود البارزة.
توقعات الشركة
- تتوقع BNY Mellon انخفاض صافي دخل الفائدة بنسبة 10% على أساس سنوي لعام 2024.
- تخطط الشركة للحفاظ على ثبات النفقات على أساس سنوي، باستثناء البنود البارزة.
- من المتوقع أن يؤثر الاستثمار المستمر في الذكاء الاصطناعي والرقمنة بشكل إيجابي على النفقات في عام 2026 وما بعده.
أبرز الملامح الهبوطية
- يواجه صافي دخل الفائدة رياحًا معاكسة بسبب التغيرات في تكوين الودائع وارتفاع أسعار الفائدة.
- بلغ مخصص خسائر الائتمان 27 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى التعرض للعقارات التجارية.
أبرز الملامح الصعودية
- قادت رسوم خدمات الاستثمار نمو الإيرادات، مع زيادة رسوم الخدمات بنسبة 8% على أساس سنوي.
- الشركة واثقة من نمو أعمالها في مجال التخليص وإدارة الضمانات.
- أعرب المديرون التنفيذيون عن تفاؤلهم بشأن نمو صافي الأصول الجديدة وقوة صافي دخل الفوائد.
الأخطاء
- كان لاعتماد الإرشادات المحاسبية الجديدة تأثير محايد، حيث لم تستفد أو تعيق صافي الدخل وربحية السهم.
- على الرغم من النمو القوي في بعض المجالات، فقد انخفض صافي دخل الفوائد على أساس سنوي وعلى أساس ربع سنوي.
أبرز الملامح الرئيسية
- تتوقع شركة BNY Mellon أن تستكمل عملية الاندماج في بيرشينج بحلول الربع الثالث من العام الحالي.
- تركز الشركة على مواءمة الأعمال وإنشاء حلول للعملاء من خلال نموذج تغطية تجاري جديد.
- ناقش المديرون التنفيذيون إمكانات مبيعات المنصات وفرص الاستعانة بمصادر خارجية في مشهد ما بعد التداول المتطور.
تعكس نتائج BNY Mellon في الربع الأول من العام أداءً مالياً قوياً مع الالتزام بالاستثمارات الاستراتيجية وعوائد المساهمين. يشير تركيز الشركة على دمج الحلول للعملاء والاستثمار في التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي إلى نهج التفكير المستقبلي للعمليات التجارية.
على الرغم من وجود تحديات مثل انخفاض صافي دخل الفائدة ومخصصات خسائر الائتمان، إلا أن BNY Mellon لا تزال واثقة من استراتيجية النمو والفوائد طويلة الأجل لمبادرات الكفاءة التي تقوم بها. ويوفر تواصل الشركة الواضح بشأن توقعاتها ونقاطها التشغيلية البارزة خلال مكالمة الأرباح رؤية شفافة للمستثمرين وأصحاب المصلحة.
InvestingPro Insights
أظهر سهم BNY Mellon (المدرج في بورصة نيويورك تحت الرمز: BK) مرونة وفطنة استراتيجية في أدائه في الربع الأول من عام 2024، مما يعكس بعض الاتجاهات الإيجابية التي تعكسها أحدث بيانات InvestingPro. وتبلغ القيمة السوقية للشركة 40.62 مليار دولار أمريكي، مما يجعلها لاعبًا مهمًا في القطاع المالي.
تبلغ نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 10.73، مما يشير إلى القيمة المحتملة للمستثمرين عند مقارنتها بنمو أرباح الشركة على المدى القريب. ويدعم ذلك أيضًا نسبة مكرر الربحية إلى الأرباح (PEG) البالغة 0.41 لنفس الفترة، مما يشير إلى أن نمو أرباح BNY Mellon قد لا ينعكس بالكامل في سعر السهم الحالي.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على التزام الشركة بعائدات المساهمين، كما يتضح من سلسلة من الزيادات في توزيعات الأرباح التي استمرت 13 عامًا ومبادرة إعادة شراء الأسهم الملحوظة. تُظهر استراتيجية الإدارة القوية لإعادة الشراء، إلى جانب سياسة توزيعات الأرباح الثابتة التي تم الحفاظ عليها لمدة 54 عامًا مثيرة للإعجاب، تركيزًا قويًا على تقديم قيمة للمستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، يوفر التقلب المنخفض لأسعار السهم عنصر الاستقرار في سوق قد لا يمكن التنبؤ به في كثير من الأحيان.
يجب أن يلاحظ المستثمرون أيضًا أن 6 محللين قاموا مؤخرًا بمراجعة توقعات أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة. قد يكون هذا التغيير في الإجماع مؤشراً على قوة الأعمال الأساسية والكفاءة التشغيلية التي يمكن أن تُترجم إلى أداء مالي في المستقبل. تضيف ربحية BNY Mellon على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية وتوقع المحللين استمرار الربحية هذا العام إلى التوقعات المتفائلة للشركة.
للمهتمين بالمزيد من الأفكار والنصائح الإضافية من InvestingPro، لدى BNY Mellon 10 نصائح أخرى متاحة على https://www.investing.com/pro/BK. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+، واحصل على إمكانية الوصول إلى تحليل شامل يمكن أن يفيدك في قراراتك الاستثمارية.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.