مكالمة الأرباح: مجموعة سيتيزنز فاينانشيال جروب تحافظ على تفاؤلها وسط التحديات

أعلنت مجموعة سيتيزنز فاينانشال جروب (CFG) عن نتائج مالية مستقرة خلال مكالمة أرباحها للربع الأول، حيث حافظت على هامش صافي الفائدة (NIM) بنسبة 2.91% ونمو الرسوم بنسبة 3%. أعادت الشركة شراء أسهم بقيمة 300 مليون دولار أمريكي وحافظت على ميزانية عمومية قوية، وهو ما يتضح من نسبة الشق الأول من حقوق الملكية المشتركة (CET1) البالغة 10.6%.

على الرغم من بعض التحديات، مثل ارتفاع نسبة القروض غير المستحقة بنسبة 8% في المقام الأول بسبب محفظة المكاتب العامة، لا تزال الشركة واثقة من مبادراتها الاستراتيجية والعائد المستهدف على المدى المتوسط الذي يتراوح بين 16% و18%. أوضح المديرون التنفيذيون توقعات بانخفاض طفيف في صافي دخل الفائدة واستقرار إلى انخفاض طفيف في المصروفات غير المتعلقة بالفائدة في الربع القادم.

النتائج الرئيسية

• أعلنت مجموعة سيتيزنز فاينانشال جروب عن استقرار صافي الدخل غير المرتبط بالفائدة بنسبة 2.91% وزيادة الرسوم بنسبة 3%.
• أعادت الشركة شراء أسهم بقيمة 300 مليون دولار أمريكي وحققت نسبة CET1 قوية بلغت 10.6%.
• ارتفعت القروض غير المستحقة بنسبة 8%، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى محفظة المكاتب العامة.
• ارتفعت نسبة التغطية لخسائر الائتمان بشكل هامشي إلى 1.61%.
• تتضمن التوجيهات للربع الثاني انخفاضًا بنسبة 2% في صافي دخل الفوائد وزيادة بنسبة 3-4% في الدخل من غير الفوائد.
• وقد أعرب المديرون التنفيذيون عن ثقتهم في العائد المستهدف على المدى المتوسط والذي يتراوح بين 16 و18%.
• تتقدم المبادرات الاستراتيجية، مثل البنك الخاص، بشكل جيد.

توقعات الشركة

• تتوقع مجموعة سيتيزنز فاينانشال جروب تسريع الزخم على مدار العام.
• تشعر الشركة بالتفاؤل بشأن التوقعات للفترة المتبقية من العام وعلى المدى المتوسط.

أبرز الملامح الهبوطية

• شهدت محفظة المكاتب العامة زيادة في القروض غير المستحقة.
• انخفاض متوقع في صافي دخل الفوائد بحوالي 2% للربع القادم.

أبرز الملامح الصعودية

• ميزانية عمومية قوية بنسبة CET1 تبلغ 10.6%.
• إعادة 497 مليون دولار أمريكي للمساهمين في الربع الأول.
• اتجاهات إيجابية في نمو الودائع واستقرار في مستويات حسابات الودائع تحت الطلب.

الأخطاء

• التراجع في محفظة السيارات عوض التحسن في قطاع التجزئة.
• لوحظ انخفاض الاستخدام في الإقراض التجاري في الربع الأول.

أبرز الملامح الرئيسية

• ناقش المديرون التنفيذيون تأثير الـ 35 مليون دولار أمريكي على صافي الدخل الأساسي غير المستثمر من المقايضات النشطة، والتي ستنمو إلى حوالي 30 مليار دولار أمريكي بحلول الربع الرابع.
• هناك تركيز على مبادرات النمو العضوي ورفع فريق العمل في إدارة الثروات.
• الإدارة واثقة من الوصول إلى الحد الأعلى لنطاق الدخل الأساسي الصافي إذا تحسنت الظروف.

كشفت مكالمة أرباح مجموعة سيتيزنز المالية عن صورة معقدة، حيث وازنت بين الأداء المالي القوي وبعض الجوانب الصعبة في محفظة قروضها. يشير التزام الشركة بالمبادرات الاستراتيجية، مثل التوسع في بنكها الخاص وامتياز الثروة، إلى نهج استباقي لتعزيز النمو. كما أظهر المديرون التنفيذيون أيضاً ثقتهم في قدرتهم على التعامل مع البيئة الاقتصادية الحالية، مؤكدين على قوة ميزانيتهم العمومية واستراتيجيات إدارة رأس المال. ومع نظرة مستقبلية حذرة ومتفائلة في الوقت نفسه، فإن مجموعة سيتيزنز المالية تهيئ نفسها للاستفادة من فرص السوق المستقبلية مع الحفاظ على اليقظة بشأن محافظ الائتمان والقروض الخاصة بها.

InvestingPro Insights

أظهرت مجموعة سيتيزنز المالية (CFG) مرونة في أدائها المالي الأخير، حيث تعكس المقاييس الرئيسية للشركة التي تعاملت مع ضغوط السوق بفعالية. يوفر التعمق أكثر في البيانات والرؤى من InvestingPro سياقًا إضافيًا لوضع الشركة:

• مع نسبة مكرر الربحية (المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023) البالغة 10.15، يتم تداول CFG بتقييم يشير إلى ثقة المستثمرين في قدرة الشركة على تحقيق الأرباح. ويدعم ذلك أيضًا العائد القوي لتوزيعات الأرباح بنسبة 5.18% اعتبارًا من أحدث البيانات، مما يؤكد على عائد الشركة الثابت للمساهمين، حيث حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 11 عامًا متتالية - وهو ما يؤكد التزام الشركة بعوائد المساهمين.

• يتماشى برنامج إعادة شراء أسهم الشركة مع نصيحة InvestingPro التي تشير إلى عمليات إعادة شراء الأسهم القوية التي تقوم بها الإدارة. يمكن أن تكون هذه الاستراتيجية مؤشراً على إيمان الإدارة بأقل من قيمة الشركة والتزامها باستراتيجيات عائدات رأس المال، وهو ما قد يكون جذاباً للمستثمرين ذوي القيمة.

• ويتوقع المحللون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، حيث حققت الشركة أرباحًا على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. قد يوفر هذا الشعور التطلعي، بالإضافة إلى تاريخ الربحية، إشارة مطمئنة للمستثمرين الذين يفكرون في أسهم CFG لمحافظهم الاستثمارية.

بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن تحليل أكثر تفصيلاً ونصائح إضافية من InvestingPro، هناك 4 نصائح أخرى متاحة لـ CFG على https://www.investing.com/pro/CFG. للوصول إلى هذه الرؤى والمزيد، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+.

هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.