أعلنت KeyCorp (NYSE: KEY) عن نتائجها المالية للربع الأول من عام 2024، حيث أعلنت عن أرباح بلغت 183 مليون دولار، أو 0.20 دولار للسهم الواحد. ظلت إيرادات الشركة ثابتة مقارنة بالربع السابق، لكن الخدمات المصرفية الاستثمارية حققت أفضل ربع أول على الإطلاق. وشهدت علاقات الأفراد والعملاء التجاريين نمواً، مع زيادة ودائع العملاء بنسبة 2% على أساس سنوي.
وحافظ البنك على نفقات مضبوطة عند 1.1 مليار دولار أمريكي، كما أعلن عن انخفاض الأصول المتعثرة وخسائر الائتمان. وقد عززت المبادرات الاستراتيجية، بما في ذلك الشراكة مع شركة Blackstone وإطلاق العملاء الخاصين الرئيسيين، من مكانة البنك، حيث أضافت الأخيرة أكثر من 2 مليار دولار من الأصول المنزلية في عام واحد. حصلت KeyCorp أيضًا على تصنيف متميز من OCC لجهودها في إطار قانون إعادة الاستثمار المجتمعي.
الوجبات السريعة الرئيسية
- بلغت أرباح KeyCorp في الربع الأول من العام 183 مليون دولار أمريكي، بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد.
- نمت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 17%، لتصل إلى مستوى قياسي بلغ 170 مليون دولار للربع الأول.
- ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 2% مقارنة بالعام السابق.
- تمت إدارة النفقات عند 1.1 مليار دولار أمريكي، مع بقاء نفقات الموظفين مستقرة مقارنة بالعام السابق.
- وأطلق البنك خدمة العملاء الرئيسيين الخاصين، حيث جمعت أصولاً تزيد قيمتها عن 2 مليار دولار أمريكي.
- تعزز وضع رأس مال KeyCorp، حيث بلغت نسبة CET1 10.3%.
توقعات الشركة
- تتوقع KeyCorp تحقيق صافي إيرادات الفوائد المستهدفة لعام 2024.
- يركز البنك على تنمية محفظة قروضه، لا سيما في مجال المعاملات التجارية والصناعات كثيفة رأس المال.
- تستثمر KeyCorp في الأعمال ذات رأس المال الخفيف مثل المدفوعات والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للأعمال.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفض دخل خدمات الشركات بنسبة 9%.
- شهدت رسوم البطاقات والمدفوعات انخفاضًا بنسبة 5%.
- كان نمو القروض صعبًا بسبب انخفاض الطلب واهتمام العملاء.
أبرز الملامح الصعودية
- ارتفعت رسوم خدمة الرهن العقاري التجاري بنسبة 22% على أساس سنوي.
- نمت خدمات الائتمان والاستثمار بنسبة 6%، حيث ارتفعت الأصول المدارة بنسبة 7% لتصل إلى 57 مليار دولار أمريكي.
- من المتوقع أن تدعم الشراكة الاستراتيجية للبنك مع بلاكستون المزيد من العملاء وتوسيع نطاق العمليات التجارية.
الإخفاقات
- على الرغم من الأداء القوي في بعض المجالات، شهدت كي كورب (NYSE:KEY) نموًا ضعيفًا في القروض بسبب انخفاض الاستثمار وعدم اليقين الاقتصادي.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش الرئيس التنفيذي للبنك كريس جورمان تركيز البنك على أعمال الخدمات، والمراجعات الاستراتيجية للصناعة، وتأثير سوق العمل على الاقتصاد.
- تراقب KeyCorp عن كثب قطاعات العقارات والرعاية الصحية والخدمات الاستهلاكية لمراجعة القروض.
- أكد جورمان على أهمية تعميق العلاقات مع العملاء، لا سيما في مجال الودائع والمدفوعات.
سلط كريس جورمان، الرئيس التنفيذي لشركة كي كورب الضوء على التزام الشركة بالخدمات المصرفية للأعمال وتعميق العلاقات مع العملاء، مؤكداً على دور المدفوعات والمشورة الاستراتيجية للشركات التجارية الصغيرة. وقد اتبع البنك نهجًا متحفظًا فيما يتعلق بالقدرة الائتمانية، مستبعدًا المصادر الثانوية للسداد في تقييماته. ويستعد البنك لمواجهة أي ركود محتمل من خلال اختبار الضغط على القروض والتركيز على بيئة أسعار الفائدة المرتفعة مقابل أسعار الفائدة الأطول. وعلى الرغم من التحديات الحالية في نمو القروض، لا تزال كي كورب متفائلة بشأن الفرص المستقبلية للتوسع، لا سيما في حالة الركود. للمزيد من التفاصيل أو الاستفسارات، قدمت KeyCorp معلومات الاتصال للاستفسار عن أسئلة المتابعة.
InvestingPro Insights
سلط إعلان أرباح KeyCorp الأخير الضوء على كل من نقاط القوة والتحديات التي تواجهها الشركة. ولتوفير سياق إضافي لهذه النتائج المالية، دعونا نتعمق في بعض المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro.
تُظهر بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية لشركة KeyCorp تبلغ 13.44 مليار دولار أمريكي، وتبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) 16.15. وهذا يشير إلى أن المستثمرين على استعداد لدفع 16.15 دولارًا مقابل كل دولار من الأرباح، وهو تقييم معتدل مقارنةً ببعض نظرائهم في القطاع المصرفي. كما شهدت الشركة أيضًا ارتفاعًا كبيرًا في الأسعار على مدار الأشهر الستة الماضية، حيث بلغ إجمالي العائد 40.55%، مما يشير إلى ثقة المستثمرين القوية في أداء البنك وآفاقه المستقبلية.
تتضمن نصيحتان من نصائح InvestingPro ذات الصلة بشكل خاص بالمكانة المالية لشركة KeyCorp ما يلي:
1. رفعت KeyCorp توزيعات أرباحها لمدة 13 عامًا متتالية، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين باستمرار. ويدعم ذلك عائد توزيعات الأرباح الحالية بنسبة 5.7%، وهو أمر جذاب للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
2. على الرغم من السجل الإيجابي لتوزيعات الأرباح، إلا أن المحللين قاموا بمراجعة أرباحهم بالخفض للفترة القادمة. قد يعكس ذلك المخاوف بشأن قدرة البنك على الحفاظ على نمو أرباحه في مواجهة الرياح الاقتصادية المعاكسة.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أعمق للصحة المالية والتوقعات المستقبلية لشركة KeyCorp، هناك نصائح إضافية من InvestingPro متاحة على https://www.investing.com/pro/KEY. وتذكّر، باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكنك الحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+، مما يتيح لك المزيد من الرؤى التي تساعدك على اتخاذ قراراتك الاستثمارية.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.