أعلنت شركة Regions Financial Corporation (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: RF) عن أرباحها في الربع الأول من العام بصافي دخل قدره 343 مليون دولار، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم الواحد (EPS) بقيمة 0.37 دولار. وبتعديل بعض البنود، تأثرت الأرباح سلبًا بحوالي 0.07 دولار أمريكي للسهم الواحد.
بلغ إجمالي إيرادات البنك 1.7 مليار دولار أمريكي على أساس المبلغ عنه، بينما بلغ الرقم المعدل 1.8 مليار دولار أمريكي. على الرغم من التحديات في مجال إقراض الأعمال، شهدت الشركة نموًا في إقراض المستهلكين وزيادة مطردة في متوسط الودائع والودائع المنتهية.
النتائج الرئيسية
- أعلنت شركة المناطق المالية عن صافي دخل قدره 343 مليون دولار أمريكي وربحية السهم 0.37 دولار أمريكي.
- تأثرت الأرباح المعدلة سلبًا بمبلغ 0.07 دولار أمريكي للسهم الواحد.
- بلغ إجمالي الإيرادات المبلغ عنها 1.7 مليار دولار، وبلغت الإيرادات المعدلة 1.8 مليار دولار.
- انخفض متوسط القروض بسبب محدودية طلب العملاء وعوامل أخرى.
- نمت الودائع، وكان أداء الائتمان متوافقًا مع التوقعات.
- سجلت الشركة انخفاضًا بنسبة 4% في صافي دخل الفائدة على أساس ربع سنوي.
- ارتفعت إيرادات الرسوم بنسبة 6% مدفوعة بأنشطة أسواق رأس المال.
- ارتفعت النفقات المعدلة من غير الفوائد بنسبة 6% بسبب التكاليف الموسمية والخسائر التشغيلية.
- نفذت الشركة 102 مليون دولار أمريكي في إعادة شراء الأسهم و220 مليون دولار أمريكي في توزيعات الأرباح العادية.
- تتسم توقعات نمو القروض بالحذر، مع التركيز على الانتقائية والفرص المتاحة.
توقعات الشركة
- من المتوقع أن تتماشى جودة الأصول مع مستويات ما قبل الجائحة.
- من المتوقع أن تبلغ النفقات المعدلة غير المتعلقة بالفائدة للعام بأكمله حوالي 4.1 مليار دولار.
- من المتوقع أن يتراوح صافي نسبة صافي المبالغ المخصومة للعام بأكمله بين 40 و50 نقطة أساس.
- يجب أن تظل نسبة حقوق الملكية المشتركة من المستوى 1 متسقة مع المستويات الحالية.
- تهدف الشركة إلى الحفاظ على فترة استرداد أقل من 3 سنوات للاستثمارات.
أبرز الملامح الهبوطية
- من المتوقع أن يكون نمو القروض محدودًا بسبب عوامل خاصة بالصناعة وانتقائية العملاء.
- ازدادت الخسائر التشغيلية بسبب مطالبات الضمان المتعلقة بالشيكات، على الرغم من أنه من المتوقع أن يتم تطبيعها.
- قد يؤثر الضغط في صناعات محددة على الأداء الائتماني.
أبرز الملامح الصعودية
- أظهر الإقراض الاستهلاكي ومتوسط الودائع والودائع المنتهية أداءً قوياً.
- نمو إيرادات الرسوم مدفوعة بأنشطة أسواق رأس المال.
- قد يفيد الاتجاه المرتفع هامشيًا لفترة أطول الشركة مع إعادة تسعير الأوراق المالية.
تراجع
- انخفاض في قروض الأسهم العقارية وانخفاض متوسط القروض بشكل عام.
- انخفض صافي دخل الفوائد بنسبة 4% تقريباً مقارنة بالربع السابق.
أبرز الملامح الرئيسية
- ناقشت الإدارة استقرار تكاليف الودائع وتعديلات الأسعار التنافسية.
- ويتوقع البنك استقرار أو انخفاض صافي معدل شطب الديون على مدار العام.
- تم تأجيل تنفيذ لوائح بازل 3، مما قد يقلل من متطلبات الديون طويلة الأجل.
- تُعزى المخاطر الائتمانية إلى قضايا الأعمال الخاصة بدلاً من مخاوف السوق الأوسع نطاقاً.
- من المتوقع أن يكون صافي هامش الفائدة (NIM) حوالي 360، مع فوائد محتملة من عوائد إعادة الاستثمار المرتفعة.
يشير الربع الأول لمؤسسة المناطق المالية إلى مزيج من التحديات والفرص. لا تزال الشركة حذرة في توقعاتها لنمو القروض بسبب محدودية طلب العملاء والانتقائية، ولكنها ترى إمكانات في مجالات مثل الرهن العقاري وخدمات إنيربنك وخدمات البطاقات.
ويعكس تركيز الإدارة على الحفاظ على احتياطيات قوية والتحكم في تكاليف الودائع نهجاً استراتيجياً لتجاوز المشهد المالي الحالي. ومع تقدم الشركة خلال هذا العام، تهدف الشركة إلى الاستفادة من فرص النمو دون فرض نمو القروض، مع الالتزام بأهدافها الحكيمة لفترة استرداد الاستثمار.
مع توقع استقرار أو تحسن معدلات صافي المبالغ المشطوبة الصافية وثبات نسبة الشق الأول من حقوق الملكية المشتركة، فإن شركة ريجيونز فاينانشال كوربوريشن تهيئ نفسها للحفاظ على المرونة المالية في مواجهة الضغوط الخاصة بالصناعة واتجاهات الاقتصاد الكلي.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة المناطق المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: RF) التزامًا قويًا بإعادة القيمة إلى المساهمين، كما يتضح من العائد المرتفع للمساهمين. ويدعم ذلك سجل الشركة المثير للإعجاب في زيادة توزيعات الأرباح لمدة 11 عامًا متتالية، وهو ما يدل على استقرارها المالي وتفانيها تجاه المساهمين. بالنسبة للمهتمين بأداء الشركة في توزيعات الأرباح، هناك نصائح إضافية من InvestingPro متاحة على https://www.investing.com/pro/RF، بما في ذلك حقيقة أن شركة Regions Financial حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 21 عامًا متتالية.
شهد سهم الشركة ارتفاعًا كبيرًا في الأسعار خلال الأشهر الستة الماضية، وهو ما يتماشى مع توقعات المحللين بأن الشركة ستحقق أرباحًا هذا العام. ينعكس هذا التفاؤل أيضًا في حقيقة أن 5 محللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة، مما يشير إلى الثقة في أداء الشركة المستقبلي.
من وجهة نظر مالية، تبلغ القيمة السوقية لشركة Regions Financial 17.37 مليار دولار أمريكي. تبلغ نسبة السعر إلى الربحية حاليًا 10.18، مع نسبة السعر إلى الربحية المُعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 عند 9.37 أقل قليلاً، مما يشير إلى تقييم أكثر جاذبية للمستثمرين. علاوة على ذلك، تفتخر الشركة بهامش دخل تشغيلي قوي بلغ 35.97% للفترة نفسها، مما يشير إلى كفاءة إدارة عملياتها.
يمكن للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في البيانات المالية لشركة Regions Financial والوصول إلى المزيد من نصائح InvestingPro استخدام الرمز الترويجي PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+. هناك العديد من النصائح الإضافية المدرجة في InvestingPro والتي يمكن أن توفر المزيد من المعلومات حول الصحة المالية للشركة وإمكاناتها الاستثمارية.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.