أعلن بنك Cadence Bank (CADE) عن بداية قوية لعام 2024 من خلال مكالمة أرباح الربع الأول من عام 2024، حيث أعلن عن صافي دخل صافٍ من العمليات المستمرة بلغ 114.6 مليون دولار أمريكي وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً وصافي دخل معدل من العمليات المستمرة بقيمة 114.4 مليون دولار أمريكي.
وقد شهد البنك نمواً كبيراً في أرصدة القروض، لا سيما في محافظ القروض غير العقارية والمحافظ التجارية والصناعية التي يشغلها المالكون، بالإضافة إلى الرهون العقارية السكنية. كما شهدت ودائع العملاء الأساسية زيادة أيضاً، مما ساهم في الأداء المالي القوي للبنك.
النتائج الرئيسية
- بلغ صافي دخل بنك كادينس وفق مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً 114.6 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2024، وبلغ صافي الدخل المعدل من العمليات المستمرة 114.4 مليون دولار أمريكي.
- نمت أرصدة القروض بمقدار 385 مليون دولار، أو 4.8% على أساس سنوي، مدفوعة بمحافظ القروض غير العقارية ومحافظ القروض العقارية التي يشغلها المالكون، إلى جانب الرهون العقارية السكنية.
- وارتفعت ودائع العملاء الأساسية بحوالي 400 مليون دولار أمريكي، مما عوض الانخفاضات في أرصدة الصناديق العامة ذات الأسعار المنخفضة.
- تحسّن صافي هامش الفائدة بمقدار 18 نقطة أساس ليصل إلى 3.22% بسبب ديناميكيات الميزانية العمومية وإعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية.
- انخفضت المصروفات المعدلة بأكثر من 6 ملايين دولار أمريكي عن الربع السابق، مما أدى إلى انخفاض معدل الكفاءة المعدل بمقدار 600 نقطة أساس إلى 60.1%.
- وبلغت مخصصات خسائر الائتمان 22 مليون دولار أمريكي، وبلغ صافي المخصصات المخصومة 19.5 مليون دولار أمريكي، وكلاهما يظهران تحسناً عن الربع السابق.
- تمت إعادة شراء أكثر من 650,000 سهم بمتوسط سعر مرجح بلغ 25.65 دولار أمريكي.
- وبلغت نسبة CET1 وإجمالي رأس المال 11.7% و14.5% على التوالي.
توقعات الشركة
- يتوقع بنك كادنس استمرار الاستثمارات في التكنولوجيا والموظفين كجزء من استراتيجية إدارة النفقات.
- يتوقع البنك أن يصل مزيج الودائع غير المدرة للفائدة إلى حوالي 20% من إجمالي الودائع بحلول نهاية العام.
- يلتزم المديرون التنفيذيون بتخفيض مركز السيولة الفائضة لدى البنك على المدى الطويل إلى النصف على الأقل.
أبرز الملامح الهبوطية
- ارتفعت القروض المتعثرة، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى قروض SBA المضمونة.
- لوحظ وجود منافسة في دفتر القروض، لا سيما في ائتمانات الأعمال الصغيرة.
أبرز الملامح الصعودية
- أعرب المديرون التنفيذيون عن رضاهم عن أداء رسوم البنك، مشيرين إلى الاتساق.
- النمو في الأسواق ذات النمو المرتفع مثل جورجيا وتكساس وفلوريدا وأتلانتا وناشفيل وهيوستن ودالاس وأوستن وفورت وورث.
- من المتوقع أن تظل أعمال الرسوم قوية، حيث تساهم بحوالي 20% من إجمالي الإيرادات.
الإخفاقات
- لم يتم تحديد أي قطاعات محددة تظهر ضعفًا في جودة الائتمان.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- تناول المديرون التنفيذيون المخاوف بشأن التعرض للرياح المعاكسة التي لا تحمل فائدة، مؤكدين على المرونة بسبب نهج البنك القائم على المجتمع.
- كما تمت مناقشة الوضع الائتماني للبنك، مع ثبات القروض المنتقدة على أساس سنوي وحدوث انتقال داخل تلك الفئات.
- وسلط المديرون التنفيذيون الضوء على استراتيجية البنك لإدارة السيولة الزائدة والاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة.
في الختام، أظهر بنك كادنس أداءً قوياً في الربع الأول من عام 2024، مع نمو في المجالات الرئيسية وتركيز استراتيجي على تحسين الكفاءة وإدارة التكاليف. لا يزال المسؤولون التنفيذيون في البنك متفائلين بشأن المستقبل، مع استمرار الاستثمارات في التكنولوجيا والموظفين والالتزام بتعزيز النتائج.
InvestingPro Insights
أظهرت أرباح بنك Cadence Bank (CADE) في الربع الأول من عام 2024 أداءً ماليًا قويًا، مدعومًا بنمو كبير في أرصدة القروض وودائع العملاء. يثري التحليل المتعمق باستخدام بيانات ورؤى InvestingPro في الوقت الفعلي فهمنا للمركز الحالي للبنك في السوق والتوقعات المستقبلية.
بيانات InvestingPro:
- تبلغ القيمة السوقية لـ CADE 5.26 مليار دولار، مما يشير إلى وجود كبير في القطاع المصرفي.
- يعرض البنك نسبة مكرر الربحية المرتفعة التي تبلغ 133.02، مما يشير إلى تقييم سوقي متميز مقارنة بالأرباح.
- ويعكس إجمالي العائد السعري الملحوظ لمدة أسبوع واحد بنسبة 8.53% معنويات المستثمرين الإيجابية الأخيرة تجاه سهم البنك.
نصائح InvestingPro:
- كان بنك Cadence Bank متسقًا مع عوائد مساهميه، حيث رفع توزيعات أرباحه لمدة 11 عامًا متتالية، مما قد يجذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل.
- المحللون متفائلون بشأن ربحية البنك، ويتوقعون نمو صافي الدخل هذا العام، بما يتماشى مع الأداء القوي للبنك في الربع الأول.
توفر هذه الرؤى، إلى جانب أرباح البنك المعلن عنها، صورة أكثر شمولاً للصحة المالية لبنك كادنس وأداء السوق. يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليلات أكثر تفصيلاً ونصائح إضافية من InvestingPro استكشاف المزيد على https://www.investing.com/pro/CADE. بالنسبة للراغبين في الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10%. في الوقت الحالي، هناك 9 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لبنك Cadence Bank، تقدم نظرة أعمق على الاتجاهات المالية للشركة وأداء الأسهم.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.