أعلنت شركة Globe Life Incorporated (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: GL)، وهي شركة بارزة في مجال التأمين على الحياة والتأمين الصحي، عن زيادة كبيرة في صافي الدخل وإيرادات الأقساط للربع الأول. ارتفع صافي دخل الشركة الصافي إلى 254 مليون دولار، أو 2.67 دولار للسهم الواحد، ارتفاعًا من 224 مليون دولار، أو 2.28 دولار للسهم الواحد، في نفس الفترة من العام الماضي.
وارتفع صافي الدخل التشغيلي للربع الأول إلى 264 مليون دولار، أو 2.78 دولار للسهم الواحد، بزيادة قدرها 10% عن العام السابق. في خضم التحديات القانونية، بما في ذلك الدعاوى القضائية المرفوضة، وتحقيق وزارة العدل (DOJ)، ومطالبات من قبل بائع على المكشوف، لا تزال Globe Life واثقة من عملياتها الأخلاقية وقد استعانت بشركة محاماة مستقلة لمراجعة الادعاءات.
وتتوقع الشركة نموًا قويًا في قطاعي التأمين على الحياة والتأمين الصحي، وتتوقع أن تحقق تدفقات نقدية فائضة كبيرة، تُستخدم في المقام الأول لإعادة شراء الأسهم.
النتائج الرئيسية
- ارتفع صافي الدخل إلى 254 مليون دولار أمريكي، أي 2.67 دولار أمريكي للسهم الواحد، مرتفعاً من 224 مليون دولار أمريكي، أي 2.28 دولار أمريكي للسهم الواحد على أساس سنوي.
- ارتفع صافي الدخل التشغيلي بنسبة 10% ليصل إلى 264 مليون دولار، 2.78 دولار للسهم الواحد.
- وارتفعت إيرادات أقساط التأمين على الحياة بنسبة 4% لتصل إلى 804 مليون دولار أمريكي؛ وارتفعت أقساط التأمين الصحي بنسبة 6% لتصل إلى 341 مليون دولار أمريكي.
- وتتوقع الشركة نمو إيرادات أقساط التأمين على الحياة بنسبة تتراوح بين 4.5% و5%، ونمو إيرادات أقساط التأمين الصحي بحوالي 7% لهذا العام.
- ارتفعت النفقات الإدارية إلى 80 مليون دولار أمريكي، مع توقع أن تبلغ حوالي 7% من أقساط التأمين لهذا العام.
- تدفقات نقدية فائضة بحوالي 450 مليون دولار أمريكي إلى 470 مليون دولار أمريكي متوقعة لعام 2024، مع توقع إعادة شراء أسهم تتراوح بين 350 مليون دولار أمريكي إلى 370 مليون دولار أمريكي.
- تخطط الشركة لاستثمار ما بين 1 إلى 1.2 مليار دولار أمريكي في آجال استحقاق ثابتة بمتوسط عائد يتراوح بين 5.6% إلى 5.8%.
- من المتوقع أن ينمو صافي دخل الاستثمار بين 7% و9% لهذا العام.
توقعات الشركة
- من المتوقع أن تنمو إيرادات أقساط التأمين على الحياة بين 4.5% و5%.
- من المتوقع أن يتراوح نمو هامش الاكتتاب في التأمين على الحياة بين 7% و7.5%.
- من المتوقع أن تزيد إيرادات أقساط التأمين الصحي بحوالي 7%.
- من المتوقع أن يتراوح نمو هامش الاكتتاب في التأمين الصحي بين 5% و6%.
- من المتوقع أن يتراوح نمو صافي دخل الاستثمار بين 7% و9%.
- تدفقات نقدية فائضة بحوالي 450 مليون دولار أمريكي إلى 470 مليون دولار أمريكي متوقعة لعام 2024.
- من المتوقع أن تكون عمليات إعادة شراء الأسهم هي الاستخدام الرئيسي للتدفقات النقدية الزائدة، والتي تقدر بحوالي 350 مليون دولار إلى 370 مليون دولار لهذا العام.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفض صافي مبيعات الحياة لشركة ليبرتي ناشيونال بنسبة 2% ليصل إلى 22 مليون دولار.
- انخفض هامش الاكتتاب الصحي للوكالة الأمريكية المتحدة العامة بحوالي مليون دولار أمريكي.
- لوحظ ارتفاع معدلات الانقضاء للوثائق التي كانت في الدفاتر لفترة زمنية أقصر.
- تخلت الشركة عن عملية استحواذ محتملة بسبب سعر السهم الحالي.
أبرز الملامح الإيجابية
- نمو قوي في أقساط التأمين على الحياة وهامش الاكتتاب الذي سجلته شركتا American Income Life وLiberty National.
- نمو في منتصف العشرات في متوسط عدد الوكلاء المنتجين السنويين المتوقعين لشركة ليبرتي ناشيونال.
- نمو في منتصف العشرات في صافي المبيعات على الحياة ونمو منخفض من خانتين في صافي المبيعات الصحية المتوقعة في شركة Family Heritage.
- نمو مستقر ومتسق للأعمال قيد التنفيذ وتحصيل الأقساط النقدية على مدى السنوات ال 10 إلى 15 الماضية.
المبيعات المفقودة
- ظلت أقساط التأمين المباشر على الحياة للمستهلكين ثابتة عند 248 مليون دولار.
- مراجعة توقعات النمو لشركة American Income بسبب التأثير المحتمل للصحافة السلبية أو التقاضي.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقشت الشركة صفقة إعادة تأمين قيد التنفيذ لتمويل عمليات إعادة الشراء، مستفيدة من سعر السهم الحالي.
- غالبية العمولات المدفوعة هي عمولات السنة الأولى، مع عمولات التجديد أقل من 10% من أقساط التجديد.
- تم ذكر مذكرة استدعاء وزارة العدل ولكن لم يتم تقديم المزيد من التفاصيل.
- أكدت الشركة على ثقتها في إدارة المخاطر وإجراءات الامتثال.
يُظهر أداء شركة Globe Life في الربع الأول من العام مرونة ونموًا على الرغم من مواجهة التحديات القانونية وتحديات السوق. تؤكد استثمارات الشركة الاستراتيجية وتركيزها على العمليات الأخلاقية على التزامها بالحفاظ على مركز مالي قوي أثناء التعامل مع تعقيدات صناعة التأمين. ومع وجود توقعات واضحة لهذا العام وخطط لتوليد تدفقات نقدية كبيرة وإعادة شراء الأسهم، تستعد Globe Life لمواصلة مسار نموها المستقر.
InvestingPro Insights
لم تكتفِ شركة Globe Life Incorporated (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: GL) بالإعلان عن بداية قوية لهذا العام مع زيادة صافي الدخل وإيرادات الأقساط، بل إن صحتها المالية وإمكاناتها الاستثمارية قد تم توضيحها بشكل أكبر من خلال المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. لقد أظهرت إدارة الشركة ثقتها في قيمة السهم من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم بقوة، وهي ممارسة يمكن أن تشير إلى الإيمان بأسهم الشركة المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية والالتزام بقيمة المساهمين. بالإضافة إلى ذلك، يتجلى تفاني شركة Globe Life تجاه مساهميها في تاريخها في زيادة توزيعات الأرباح لمدة 8 سنوات متتالية، مما يدل على عائد موثوق للمستثمرين يكمل استراتيجية النمو الخاصة بها.
تُظهر بيانات InvestingPro الخاصة بشركة Globe Life رسملة سوقية تبلغ 7.12 مليار دولار، ونسبة مكرر الربحية الجذابة البالغة 6.34، ونسبة مكرر الربحية إلى الأرباح البالغة 0.17 فقط - مما يشير إلى أن السهم قد يتم تداوله بسعر منخفض بالنسبة لإمكانات نمو أرباحه. توفر هذه الأرقام، مقترنة بنمو الإيرادات بنسبة 5.9% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، دعامة كمية للتوقعات المتفائلة للشركة.
بالنسبة للقراء الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في الفروق المالية الدقيقة لشركة Globe Life، يقدم InvestingPro رؤى إضافية. هناك المزيد من نصائح InvestingPro المتاحة، والتي يمكن الوصول إليها من خلال زيارة https://www.investing.com/pro/GL. لتعزيز تجربتك في InvestingPro، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.