أعلنت شركة Popular Inc. (BPOP) عن بداية قوية لهذا العام مع صافي دخل قدره 103 مليون دولار للربع الأول. بعد تعديل بعض البنود، كان صافي الدخل سيبلغ 135 مليون دولار. وقد شهدت الشركة نموًا في صافي دخل الفوائد وانخفاضًا في مخصصات خسائر الائتمان، لكنها واجهت انخفاضًا في الدخل من غير الفوائد وارتفاعًا طفيفًا في النفقات التشغيلية. مع إظهار اقتصاد بورتوريكو إشارات إيجابية، لا تزال شركة Popular Inc. متفائلة بشأن مستقبلها، حيث تتوقع نمو القروض بنسبة 3٪ إلى 6٪ في عام 2024. يهدف البنك أيضًا إلى تحقيق عائد بنسبة 14% على حقوق الملكية المشتركة الملموسة بحلول نهاية عام 2025.
النتائج الرئيسية
- ارتفع صافي هامش الفائدة إلى 3.16%.
- ارتفعت أرصدة القروض بمقدار 54 مليون دولار، حيث قادت قروض الرهن العقاري وقروض السيارات النمو.
- نمت أرصدة الودائع بمقدار 191 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع ودائع التجزئة تحت الطلب.
- بلغ الدخل من غير الفوائد 164 مليون دولار أمريكي، وبلغت المصروفات التشغيلية 483 مليون دولار أمريكي.
- بلغ معدل الضريبة الفعلي 35%، ولكنه كان سيبلغ 25% باستثناء بعض البنود.
- وظلت مقاييس جودة الائتمان مستقرة، وانخفضت القروض المتعثرة بشكل طفيف.
- تتوقع الشركة نمو صافي دخل الفوائد بنسبة 9% إلى 13% في عام 2024.
- ومن المتوقع أن تتراوح النفقات السنوية بين 1.89 مليار دولار و1.95 مليار دولار.
توقعات الشركة
- تتوقع نمو القروض بنسبة 3% إلى 6% في عام 2024.
- تتوقع زيادة صافي دخل الفوائد بحوالي 9% إلى 13% في عام 2024.
- من المتوقع أن تكون النفقات السنوية في حدود 1.89 مليار دولار إلى 1.95 مليار دولار.
- يهدف إلى تحقيق عائد بنسبة 14% على الأسهم العادية الملموسة بحلول نهاية عام 2025.
- مستويات رأس المال التنظيمي قوية، حيث تبلغ نسبة CET1 16.4%.
- من المقرر الإعلان عن إجراءات رأسمالية جديدة في النصف الثاني من عام 2024.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفض الدخل من غير الفوائد.
- ارتفعت المصاريف التشغيلية بشكل طفيف، بما في ذلك التكاليف المتعلقة بالتقييم الخاص لمؤسسة التأمين الفيدرالية FDIC والالتزامات الضريبية للفترة السابقة.
- الرؤية في الإجراءات الحكومية محدودة، مع توقعات بانخفاض السيولة بمرور الوقت.
أبرز الملامح الإيجابية
- أداء إيجابي لاقتصاد بورتوريكو، مع تحسن في التوظيف والسياحة.
- نمو في قروض الرهن العقاري وقروض السيارات.
- استقرار في ودائع التجزئة تحت الطلب، على الرغم من التأثيرات المحتملة لبيئة أسعار الفائدة.
الأخطاء
- انتقل رهن عقاري سكني إلى قروض غير عاملة، على الرغم من اعتباره حدثًا لمرة واحدة.
- ارتفع صافي المبالغ المشطوبة بسبب قرض محجوز سابقًا.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ارتفعت رهانات الودائع في الدورة الحالية، حيث بلغت رهانات الودائع التراكمية 35% حتى الآن.
- انخفضت حالات التأخر في السداد في المحافظ الاستهلاكية، مع توقعات بأن تصل إلى ذروتها قريبًا بسبب التغييرات في معايير الاكتتاب.
- محفظة المحافظ متعددة العائلات مستقرة مع انخفاض المخاطر، مع تعرضها للشقق المستقرة الإيجار ولكن ليس للشقق الخاضعة للتحكم في الإيجار.
- ستكون الميزانية العمومية مدفوعة بنمو الودائع وإعادة تسعير المحافظ الاستثمارية.
- ومن المتوقع نمو القروض في القروض التجارية وقروض السيارات في بورتوريكو وقروض البناء في الولايات المتحدة.
- وترتفع الودائع الحكومية في الوقت الحالي، ولكن من المتوقع أن تنفد أموال الإغاثة بعد الجائحة، مما يستلزم زيادة الإنفاق من ميزانية بورتوريكو.
حققت شركة Popular Inc. أداءً ماليًا قويًا في الربع الأول، مع التركيز على الحفاظ على الاستقرار والنمو في السنوات القادمة. ويوفر التخطيط الاستراتيجي للشركة والمؤشرات الاقتصادية الإيجابية في بورتوريكو أساساً للتفاؤل بشأن آفاقها المستقبلية. مع التحديث القادم المقرر إجراؤه في شهر يوليو، سيراقب أصحاب المصلحة والمستثمرون عن كثب لمعرفة كيف تتكشف خطط شركة Popular Inc.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة Popular Inc. (BPOP) أداءً ماليًا جديرًا بالثناء في الربع الأول من العام، مع تحقيقها لصافي دخل ملحوظ وتوقعات إيجابية لنمو القروض. بينما يتطلع المستثمرون وأصحاب المصلحة إلى فهم الصورة الكاملة، يمكن أن توفر بعض المقاييس ونصائح InvestingPro رؤى أعمق حول تقييم الشركة واتجاهات الأداء.
بيانات InvestingPro:
- تبلغ القيمة السوقية للشركة 6.35 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس حضورها الكبير في السوق.
- مع نسبة السعر إلى الأرباح المعدلة (P/E) البالغة 11.37 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تُظهر BPOP تقييمًا يمكن أن يجذب المستثمرين الذين يبحثون عن أرباح بأسعار معقولة.
- عائد توزيعات الأرباح اعتبارًا من أحدث البيانات هو 2.82%، وهو أمر جذاب بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، خاصة عند النظر في تاريخ الشركة في نمو توزيعات الأرباح.
نصائح InvestingPro:
- تتمتع شركة BPOP بسجل حافل في زيادة توزيعات أرباحها لمدة 5 سنوات متتالية، مما يشير إلى التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
- يتم تداول الشركة بالقرب من أعلى مستوى لها في 52 أسبوعًا، حيث يبلغ السعر 97.97% من هذه الذروة، مما يشير إلى ثقة المستثمرين في مسارها الحالي.
للراغبين في التعمق أكثر في الصحة المالية لشركة Popular Inc. وآفاقها المستقبلية، هناك 11 نصيحة إضافية متاحة من InvestingPro، بما في ذلك رؤى حول مراجعات الأرباح وتوقعات الربحية وهوامش الربح الإجمالية. للوصول إلى هذه النصائح وتعزيز استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، تفضل بزيارة https://www.investing.com/pro/BPOP وفكر في استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+. يمكن أن يوفر هذا العرض للمستثمرين ميزة قيمة في سوق اليوم التنافسي.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.