مكالمة الأرباح: فيرست بانكورب تعلن عن نتائج مالية قوية للربع الأول وتخطط لتحقيق عوائد للمساهمين

أعلنت شركة First BanCorp، الشركة الأم لبنك FirstBank بورتوريكو، عن نتائج مالية قوية للربع الأول من عام 2024. وحقق البنك عائداً ملحوظاً على متوسط الأصول بنسبة 1.56% وزيادة في الدخل قبل خصم الضرائب قبل خصم المخصصات إلى 111 مليون دولار أمريكي. وجاء النمو بنسبة 4% في القروض مدفوعاً بشكل أساسي بإنتاج القروض التجارية وقروض السيارات.

أعلن بنك First BankCorp عن خطط لإعادة أكثر من 100% من أرباحه إلى المساهمين من خلال إعادة الشراء وتوزيعات الأرباح، مع زيادة بنسبة 14% في توزيعات الأرباح الفصلية وإعادة شراء أسهم عادية بقيمة 50 مليون دولار أمريكي. يقوم البنك أيضًا بتحديث خطته الرأسمالية ويتوقع تقديم المزيد من التفاصيل في تقرير أرباح الربع الثاني.

على الرغم من الزيادة الطفيفة في الأصول المتعثرة، إلا أن الشركة تحافظ على نسب تنظيمية قوية وتخطط لمواصلة توزيع رأس المال. ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد بشكل طفيف إلى 8.58 دولار.

النتائج الرئيسية

• بلغ العائد على متوسط الأصول 1.56%.
• ارتفع الدخل قبل خصم الضرائب قبل المخصصات إلى 111 مليون دولار.
• نمو القروض بنسبة 4%، مع تصدر القروض التجارية وقروض السيارات.
• ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 47 مليون دولار أمريكي.
• ارتفعت توزيعات الأرباح الفصلية بنسبة 14%، مع إعادة شراء أسهم عادية بقيمة 50 مليون دولار أمريكي.
• خطط لتحديث خطة رأس المال في التقرير الفصلي القادم.
• شراكة مع شركة رائدة في مجال الخدمات المصرفية السحابية لتعزيز تجربة الخدمات المصرفية التجارية.
• تحسن صافي هامش الفائدة بمقدار 2 نقطة أساس ليصل إلى 4.16%.
• زيادة طفيفة في الأصول المتعثرة بسبب المشاركة في القروض التجارية.
• ارتفعت تعويضات الموظفين بمبلغ 3.9 مليون دولار أمريكي، وانخفضت نفقات ترويج الأعمال بمبلغ 2.9 مليون دولار أمريكي.
• استقرت نسبة الكفاءة عند 52.5%، وباستثناء التقييم الخاص لمؤسسة التأمين الفدرالي الفيدرالية (FDIC) ستبلغ 52.1%.
• ارتفعت تدفقات القروض بمقدار 11.9 مليون دولار أمريكي، خاصة في منطقة فلوريدا.
• ارتفع مخصص خسائر القروض إلى 263 مليون دولار أمريكي.
• توقعات بمعدلات مستقرة ونمو قروض متوسط من رقم واحد.

توقعات الشركة

• تخطط شركة First BanCorp لمواصلة استراتيجيتها متعددة القنوات والتحديث التكنولوجي.
• حافظ صافي دخل الفوائد على استقراره، مع توقع ارتفاع صافي هامش الفائدة.
• من المتوقع أن يكون نمو القروض في منتصف خانة الآحاد، مدفوعًا بالقروض التجارية والإنشائية وقروض السيارات.
• الاستقرار في مستويات الودائع المتوقعة للعام الحالي.
• ستحضر الشركة مؤتمر ويلز فارجو للخدمات المالية في 14 مايو.

أبرز الملامح الهبوطية

• ارتفعت الأصول المتعثرة بشكل طفيف بمقدار 4 ملايين دولار لتصل إلى 269 نقطة أساس من إجمالي الأصول.
• انخفضت نسبة حقوق الملكية المشتركة الملموسة بشكل طفيف إلى 7.6%.

أبرز الملامح الصعودية

• نمو قوي في القروض وزيادة الودائع.
• توزيع ناجح لرأس المال مع إعادة الشراء وتوزيعات الأرباح.
• توقعات إيجابية لنمو القروض واستقرار معدلات الودائع.

الأخطاء

• ظل الدخل من غير الفوائد ثابتًا.
• انخفضت النفقات التشغيلية، ولكن فقط ضمن التوجيهات المقدمة سابقاً.

أبرز الملامح الرئيسية

• ناقشت الشركة الزيادة في دخل الرسوم من عمولات الرهن العقاري وعمولات التأمين، مع عدم توقع تكرار هذه الأخيرة على مدار العام.
• هناك حالة من عدم اليقين بشأن تأثير الارتفاع الأخير في أسعار الفائدة على سوق الرهن العقاري.
• ويجري العمل على تطبيع الائتمان في بورتوريكو، مع استخدام السيولة الفائضة من الجائحة.

وتواصل شركة First BanCorp (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: FBP) التركيز على تقديم القيمة لمساهميها وتعزيز خدماتها المصرفية من خلال الشراكات الاستراتيجية والاستثمارات التكنولوجية. تشير الصحة المالية للشركة ونسبها التنظيمية القوية إلى نظرة مستقبلية مستقرة، مع وجود خطط استراتيجية لتوزيع رأس المال ونمو القروض. يتطلع المستثمرون والمحللون إلى الحصول على المزيد من التفاصيل حول خطة رأس المال المحدّثة في تقرير الأرباح القادم.

InvestingPro Insights

تؤكد النتائج المالية الأخيرة لبنك First BanCorp على التزامه بعوائد المساهمين والنمو التشغيلي. فيما يلي بعض الرؤى المستندة إلى أحدث البيانات من InvestingPro:

تسلط بيانات InvestingPro الضوء على القيمة السوقية للسهم البالغة 2.85 مليار دولار أمريكي، مع نسبة مكرر ربحية قوية تبلغ 9.78، مما يعكس ربحية الشركة. وتبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية 1.9، مما يشير إلى أن السهم قد يكون مقيّمًا بشكل معقول بالنسبة لأصول الشركة. وعلاوة على ذلك، حافظت شركة First BanCorp على عائد توزيعات أرباح بنسبة 3.73%، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة للمساهمين.

وتماشيًا مع إعلان الشركة عن إعادة شراء الأسهم وزيادة توزيعات الأرباح، تكشف نصائح InvestingPro أن الإدارة كانت تعيد شراء الأسهم بقوة، وهو ما يعد علامة إيجابية على الثقة في قيمة الشركة. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع شركة First BanCorp بعائد مرتفع على المساهمين ورفعت توزيعات الأرباح لست سنوات متتالية، مما يشير إلى وجود نمط قوي لتعويض المساهمين.

هذه المقاييس المالية والتحركات الاستراتيجية ذات أهمية خاصة للمستثمرين الذين يفكرون في أسهم First BanCorp. مع تداول الشركة بالقرب من أعلى مستوى لها في 52 أسبوعًا وتوقع المحللين تحقيق أرباح لهذا العام، تبدو النظرة المستقبلية لسهم First BanCorp إيجابية.

للتعمق أكثر في الصحة المالية لشركة First BanCorp ووضعها الاستراتيجي، يمكن للمستثمرين الوصول إلى نصائح إضافية من InvestingPro على https://www.investing.com/pro/FBP. يوجد حاليًا 11 نصيحة أخرى متاحة لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro وPro+، والذي يقدم تحليلاً شاملاً ومقاييس متقدمة لشركة First BanCorp وغيرها من الشركات.

هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.