أعلنت شركة BOK Financial Corporation (BOKF) عن أرباحها للربع الأول من عام 2024، حيث أعلنت عن صافي دخل قدره 83.7 مليون دولار، أو 1.29 دولار للسهم المخفف. تُظهر الأرقام المعدلة صافي دخل قدره 123.2 مليون دولار أمريكي وربحية السهم الواحد (EPS) بقيمة 1.91 دولار أمريكي.
وقد سلطت الشركة الضوء على محفظة قروضها المتنوعة وجودة الائتمان القوية والتوسع الاستراتيجي في السوق كعوامل رئيسية في أدائها. على الرغم من توقعات خفض أسعار الفائدة مرتين، حافظ بنك أوف أميركا فاينانشال على توجيهاته بشأن دخل الرسوم وتوقعاته بالاستقرار والنمو في أعمال دخل الرسوم.
النتائج الرئيسية
- أعلنت شركة BOK Financial عن أرباح الربع الأول بصافي دخل قدره 83.7 مليون دولار أمريكي وربحية السهم المعدلة 1.91 دولار أمريكي.
- تمتلك الشركة محفظة قروض متنوعة وتتوسع في أسواق مثل سان أنطونيو وأوستن وممفيس.
- وتساهم الأعمال القائمة على الرسوم بنسبة 41% من الإيرادات، حيث بلغ إجمالي دخل الرسوم 200.6 مليون دولار أمريكي للربع.
- تم تسليط الضوء على مستويات الاحتياطي الائتماني القوية وجودة الائتمان، مع انخفاض الأصول المتعثرة وصافي المبالغ المشطوبة.
- وعلى الرغم من التخفيضات المتوقعة في أسعار الفائدة، إلا أن توجيهات الدخل من الرسوم لم تتغير، مع تفاؤل بشأن الرهن العقاري والتجارة والأعمال الائتمانية.
- ويتوقع البنك أن يتماشى نمو الودائع مع نمو القروض، ويتوقع استقرار هامش الربح وتحسنه بحلول نهاية العام.
- لا تزال محفظة الرعاية الصحية من الأصول القوية، مع عدم وجود تغييرات كبيرة في الاكتتاب أو الأداء بعد الجائحة.
توقعات الشركة
- يثق بنك الكويت المالي في استراتيجيته التي تركز على الربحية والأداء على المدى الطويل.
- ويتوقع البنك استقرار هوامش الربحية وارتفاعها في نهاية العام، مستفيداً من انحدار منحنى العائد.
- يعرب المديرون التنفيذيون عن تفاؤلهم بمسار أعمال الدخل من الرسوم ويحافظون على توجيهات الدخل من الرسوم.
أبرز الملامح الهبوطية
- شهدت القروض العقارية التجارية انخفاضًا بنسبة 1.9%.
- يستعد البنك لاحتمالية ارتفاع صافي المبالغ المخصومة في النصف الثاني من العام.
- ويشكل الضغط على هوامش القروض والمنافسة من البنوك الإقليمية التي تعود إلى السوق من جديد مصدر قلق.
أبرز المؤشرات الإيجابية
- ارتفعت أرصدة القروض بنسبة 1%، مع نمو القروض التجارية بنسبة 2.2%.
- من المتوقع أن تحقق أعمال البنك التي تساهم بـ 41% من الإيرادات أداءً قويًا.
- يرى بنك أوف أميركا فاينانشيال أن المردودات الصحية في محفظة العقارات التجارية تشير إلى جودة أصول قوية.
الأخطاء
- أفاد البنك بأن منشأة مكتبية واحدة هي المصدر الرئيسي للقروض المتعثرة في قطاع العقارات التجارية.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش المسؤولون التنفيذيون اتجاهات الائتمان، مع انخفاض في الأصول المتعثرة والإدارة الفعالة للأصول المنتقدة والمصنفة.
- وتتضمن استراتيجية البنك لنمو الودائع عروضاً للعملاء الحاليين، مع توقعات بنموها لتتناسب مع نمو القروض.
- وفيما يتعلق بتمديدات القروض في مجال العقارات التجارية، لم تتم ملاحظة أي مشاكل كبيرة، ولدى المقترضين خيارات تمويل مصغرة.
- وقدمت ستايسي كيمز تحديثاً حول القروض العقارية التجارية، مسلطةً الضوء على عدم وجود تغييرات كبيرة في تمديدات القروض أو آجال استحقاقها، والدعم القوي من الضامن للقروض.
لا تزال شركة بنك أوف أمريكا الشمالية المالية تركز على توليد قيمة طويلة الأجل للمساهمين وإدارة المخاطر بفعالية، حيث تتنقل في مشهد مالي ديناميكي. من المتوقع أن يستمر فريق الإدارة المحنك للبنك ومعايير الاكتتاب المنضبطة في المساهمة في أدائه الائتماني القوي واستقراره العام.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة BOK Financial Corporation (BOKF) أداءً قويًا في الربع الأول من عام 2024، مدعومًا بمحفظة قروضه المتنوعة وتوسعاته الاستراتيجية في السوق. ولتقديم المزيد من الرؤى حول الصحة المالية للشركة وأداء أسهمها، إليك بعض المقاييس والنصائح الرئيسية من InvestingPro:
بيانات InvestingPro:
- القيمة السوقية (معدلة): 6.01 مليار دولار أمريكي
- نسبة السعر إلى الربحية (المعدلة) خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع 2023: 11.18
- إجمالي العائد السعري للأسبوع الواحد اعتبارًا من منتصف أبريل 2024: 9.3%
نصائح InvestingPro:
- حافظ بنك الكويت الوطني على توزيعات الأرباح لمدة 20 عامًا متتالية، مما يدل على التزامه بإعادة القيمة للمساهمين.
- ومع توقع المحللين تحقيق أرباح هذا العام وعائدات كبيرة خلال الأسبوع الماضي، قد يجذب الاتجاه الصعودي الأخير لسهم BOKF انتباه المستثمرين.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أعمق، تكشف نصائح InvestingPro الإضافية أن سهم BOKF يتداول بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا وشهد ارتفاعًا كبيرًا في الأسعار على مدار الأشهر الستة الماضية. يمكن أن تشير هذه الاتجاهات إلى معنويات السوق الإيجابية تجاه سهم البنك. لاكتشاف المزيد من النصائح واتخاذ قرارات مستنيرة، فكّر في استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في InvestingPro. هناك 6 نصائح أخرى متاحة على InvestingPro يمكن أن توفر رؤى قيمة حول أداء BOK Financial وآفاقه المستقبلية.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.