أعلنت شركة المؤسسات المالية (NASDAQ: FISI) عن نتائجها المالية للربع الأول من عام 2024، كاشفةً عن خصم 18.4 مليون دولار أمريكي بسبب حدث احتيال. على الرغم من هذه الانتكاسة، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 1.7 مليون دولار، أو 0.11 دولار للسهم المخفف، ونجاح بيع شركة التأمين التابعة لها، وكالة التأمين SDN، مقابل 27 مليون دولار. وقد أسفرت الصفقة عن تحقيق مكاسب بقيمة 11.2 مليون دولار أمريكي، وتم تخصيص العائدات لإعادة الاستثمار في الأعمال المصرفية الأساسية.
وسلطت الشركة الضوء على نمو الودائع، والجودة الائتمانية القوية، والتركيز على عملياتها المصرفية كخدمة (BaaS). وعلاوة على ذلك، قدمت شركة المؤسسات المالية إرشادات للفترة المتبقية من العام، متوقعةً دخلاً متكرراً من غير الفوائد ومصاريف غير متعلقة بالفوائد خاضعة للرقابة، مع الحفاظ على مركز مالي جيد من حيث رأس المال والسيولة.
النتائج الرئيسية
- واجهت شركة المؤسسات المالية خصم مبلغ 18.4 مليون دولار أمريكي من مخصوم من أحد عمليات الاحتيال.
- بلغ صافي الدخل 1.7 مليون دولار أمريكي، أو 0.11 دولار أمريكي للسهم المخفف.
- بيع وكالة SDN للتأمين إلى شركة NFP لخدمات الممتلكات والحوادث مقابل 27 مليون دولار.
- ارتفع نمو الودائع بمقدار 183.8 مليون دولار أمريكي أو 3.5% عن نهاية العام السابق.
- وضع سيولة قوي مع نسبة حقوق ملكية عامة من المستوى 1 تبلغ 9.43%.
- تتضمن التوجيهات المحدّثة دخلاً متكرراً من غير الفوائد يتراوح بين 8.5 مليون دولار و9 مليون دولار في كل ربع سنة.
- من المتوقع أن تتراوح المصروفات غير المتعلقة بالفائدة بين 33 مليون دولار و34 مليون دولار لكل ربع سنة، باستثناء التكاليف المتعلقة بالاحتيال.
- من المتوقع أن يتراوح صافي هامش الفائدة بين 285 و295 نقطة أساس لهذا العام.
توقعات الشركة
- استمرار التركيز على الإقراض التجاري لدفع نمو القروض.
- توظيف عائدات بيع شركة التأمين التابعة في الأعمال المصرفية الأساسية.
- توقع نمو القروض إلى الودائع، ونمو صافي هامش الفائدة، وصافي هامش الفائدة، وصافي المبالغ المخصومة لتبقى ضمن النطاقات التاريخية.
أبرز الملامح الهبوطية
- أثرت حادثة الاحتيال بشكل كبير على صافي الدخل والمصروفات غير المتعلقة بالفائدة.
- تم الإبلاغ عن خسائر شاملة أخرى متراكمة بقيمة 126.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 مارس 2024.
أبرز الملامح الصعودية
- نمو قوي في الودائع مع زيادة بنسبة 3.5% منذ نهاية عام 2023.
- لا تزال الشركة تتمتع برأس مال جيد مع وضع سيولة قوي.
- نظرة إيجابية على أداء المحفظة غير المباشرة وصافي هامش الفائدة.
الأخطاء
- على الرغم من التوقعات الإيجابية بشكل عام، شهدت الشركة حدث احتيال كبير أثر على النتائج المالية.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- أوضحت الشركة مركزها المالي القوي واستراتيجياتها للحفاظ على علاقاتها مع العملاء.
- ناقشت الإدارة التحسن المتوقع في خسائر القروض والانخفاض في القروض الاستهلاكية والقروض المباشرة، مما أدى إلى تحرير الاحتياطي.
- وتتوقع الشركة تحقيق هامش فائدة صافٍ يتراوح بين 285 و295 نقطة أساس لهذا العام، مع توقع حدوث انعطاف في الربع القادم.
لا تزال شركة المؤسسات المالية واثقة من استراتيجية أعمالها وقدرتها على إدارة التحديات التي ظهرت في الربع الأول. ستواصل الشركة إطلاع المساهمين على آخر المستجدات حول تقدمها وأدائها المالي في مكالمة الأرباح القادمة المقرر عقدها في يوليو.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة المؤسسات المالية (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز NASDAQ: FISI) مرونة في مواجهة التحديات، كما يتضح من نتائجها المالية الأخيرة. ولتقديم المزيد من السياق لأداء الشركة وتوقعاتها، دعونا نتعمق في بعض المقاييس الرئيسية ونصائح InvestingPro.
تتضمن أبرز بيانات InvestingPro بيانات InvestingPro القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 271.87 مليون دولار أمريكي، مما يعكس حجم الشركة في القطاع المالي. مع نسبة السعر إلى الربحية (المعدلة) للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 والتي تبلغ 6.99، يتم تداول FISI بمضاعف أرباح منخفض، مما قد يشير إلى أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بأرباحه. علاوة على ذلك، تفتخر الشركة بعائد كبير على توزيعات الأرباح بنسبة 6.82%، اعتبارًا من أحدث نقطة بيانات في عام 2024، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
ومن النصائح التي يجب أخذها في الاعتبار أن شركة InvestingPro قد رفعت توزيعات أرباحها لمدة 13 عامًا متتالية، مما يؤكد على نهجها المستقر والصديق للمساهمين. بالإضافة إلى ذلك، حافظت الشركة على توزيعات الأرباح لمدة 26 عامًا متتالية، مما يعزز موثوقية توزيعات أرباحها.
بالنسبة للقراء الذين يبحثون عن المزيد من التحليل المتعمق والنصائح الإضافية من InvestingPro، هناك 9 نصائح أخرى متاحة لـ FISI على https://www.investing.com/pro/FISI. يمكن أن توفر هذه النصائح رؤى قيمة حول الصحة المالية للشركة وآفاقها المستقبلية.
يمكن للمستثمرين المهتمين بالاستفادة من التحليل الشامل الذي يقدمه InvestingPro استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro وPro+، مما يعزز أبحاثهم الاستثمارية بمجموعة من رؤى الخبراء والاستراتيجيات القائمة على البيانات.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.