أعلنت شركة First Hawaiian Inc. (رمزها: FHB) عن أداء مالي قوي في الربع الأول من عام 2024، حيث بلغ صافي الدخل 54.3 مليون دولار، أو 0.42 دولار للسهم الواحد. وحقق البنك عائدًا على متوسط الأصول الملموسة بنسبة 0.94% وعائدًا على متوسط حقوق الملكية المشتركة الملموسة بنسبة 14.53%. كانت الزيادة الملحوظة في صافي دخل الفوائد والتحسين الاستراتيجي للميزانية العمومية من العوامل الرئيسية التي ساهمت في نتائج هذا الربع.
النتائج الرئيسية
- أعلنت شركة First Hawaiian Inc. عن تحقيق صافي دخل قدره 54.3 مليون دولار، أو 0.42 دولار للسهم الواحد، في الربع الأول من عام 2024.
- ارتفع صافي دخل الفائدة بمقدار 2.6 مليون دولار بسبب التوسع في صافي هامش الفائدة.
- وباع البنك 526 مليون دولار من الأوراق المالية الاستثمارية وسدد 470 مليون دولار من الودائع العامة ذات التكلفة العالية لأجل.
- وبلغت القروض وعقود الإيجار 14.3 مليار دولار في نهاية الفترة، مع ارتفاع قروض الإنشاءات بمقدار 72 مليون دولار.
- وانخفضت أرصدة الودائع بمقدار 663 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض الودائع العامة لأجل.
- وبلغت الإيرادات من غير الفوائد 51.4 مليون دولار، في حين بلغ إجمالي المصروفات من غير الفوائد 128.8 مليون دولار.
- وتم تسجيل مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 6.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس تدهوراً متواضعاً في جودة الائتمان.
- يركز البنك على الاستحواذ على حسابات جارية جديدة وزيادة الودائع غير المدرة للفائدة.
- ويتوقع البنك توسع صافي هامش الفائدة من 1.5 مليار دولار من القروض ذات الفائدة الثابتة و600 مليون دولار من الأوراق المالية التي تستحق هذا العام.
- تفكر الشركة في إعادة شراء الأسهم بعد اجتياز الفترة الحالية غير المستقرة.
توقعات الشركة
- تحرص الإدارة على الاستحواذ على صافي الحسابات الجارية الجديدة وجمع الودائع غير المدرة للفائدة.
- وسيتأثر حجم الميزانية العمومية للبنك بنشاط الإقراض، مع إمكانية تجديد الاقتراض من بنك الإسكان والتعمير الفرنسي أو استخدام الودائع للتمويل.
أبرز الملامح الهبوطية
- شهدت أرصدة الودائع انخفاضًا كبيرًا، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى انخفاض الودائع لأجل عام.
- هناك زيادة في القروض المنتقدة، لا سيما في قطاع البناء متعدد العائلات المتعلق بالمساكن المؤجرة والمخصصة للبيع.
- ضعفت الجودة الائتمانية للائتمانات الوطنية المشتركة، على الرغم من توقع حلها.
أبرز الملامح الصعودية
- من المتوقع أن يتوسع صافي هامش الفائدة مع استحقاق القروض والأوراق المالية ذات السعر الثابت.
- يحافظ البنك على أداء ائتماني قوي مع انخفاض مقاييس التأخر في السداد.
- هناك قوة متوقعة في قروض C&I التجارية، لا سيما في مجال الأرضيات والعقارات التجارية.
الأخطاء
- سجل البنك تدهوراً متواضعاً في جودة الائتمان، والذي كان ضمن التوقعات.
- لوحظ تأثير بمقدار 3 نقاط أساس على عوائد القروض بسبب فروق التوقيت في عمليات الإقراض المؤجلة.
أبرز الملامح الرئيسية
- ناقشت الشركة استراتيجيات إدارة الميزانية العمومية وجودة الائتمان.
- وتدرس الشركة إعادة شراء الأسهم في الجزء الأخير من العام.
- لم تعلق الإدارة على تأثير المنافسة في السوق أو المنافس المتعثر.
- وكان هناك ذكر لمطالبة تأمينية تتعلق بحريق أحد الفروع وإمكانية وجود مطالبات مستقبلية.
يُظهر الربع الأول من عام 2024 وضعاً مالياً قوياً لبنك هاواي الأول من عام 2024، مع إدارة استراتيجية للميزانية العمومية والتركيز على توسيع صافي هوامش الفائدة. على الرغم من مواجهة بعض التحديات في جودة الائتمان والمنافسة في السوق، إلا أن البنك يدير محفظته بنشاط ويستكشف فرص النمو وتعزيز قيمة المساهمين.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة First Hawaiian Inc. (FHB) مرونة في أدائها المالي، وتقدم منصة InvestingPro رؤى إضافية قد تكون ذات صلة بالمستثمرين:
تُسلط بيانات InvestingPro الضوء على القيمة السوقية للشركة البالغة 2.79 مليار دولار، مما يعكس حجم الشركة الكبير في القطاع المالي. وتبلغ نسبة السعر إلى الأرباح، وهي مقياس لتقييم الشركة، 12.58، مما يشير إلى أن السهم قد يكون مقيّمًا بشكل معقول مقارنة بالأرباح.
علاوة على ذلك، حافظ البنك على عائد توزيعات الأرباح بنسبة 4.75%، وهو ما قد يكون جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، خاصةً بالنظر إلى أن الشركة حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 9 سنوات متتالية.
تشير تلميحات InvestingPro إلى أن اثنين من المحللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة، مما يشير إلى الثقة المحتملة في الأداء المستقبلي للبنك. علاوة على ذلك، حققت شركة First Hawaiian Inc. أرباحًا على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، ويتوقع المحللون أن تستمر الشركة في تحقيق الأرباح هذا العام. ويقترن ذلك بارتفاع كبير في الأسعار بنسبة 26.11% على مدار الأشهر الستة الماضية، مما يشير إلى معنويات إيجابية لدى المستثمرين.
بالنسبة للمهتمين بمزيد من التحليلات والمقاييس، تقدم منصة InvestingPro نصائح إضافية حول شركة First Hawaiian Inc. يمكن الوصول إليها على https://www.investing.com/pro/FHB. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro وPro+. هناك 11 نصيحة أخرى من InvestingPro متاحة لـ FHB على المنصة، مما يوفر نظرة شاملة على الصحة المالية للشركة وأداء السوق.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.