أعلنت شركة First Merchants Corporation (FRME)، وهي شركة خدمات مالية، عن نتائجها المالية للربع الأول من عام 2024. أعلنت الشركة عن ربحية السهم الواحد (EPS) بقيمة 0.80 دولار أمريكي، أو 0.85 دولار أمريكي عند تعديلها للبنود غير الأساسية. سجلت شركة First Merchants Corporation إجمالي أصول بقيمة 18.3 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي القروض 12.5 مليار دولار وإجمالي الودائع 14.9 مليار دولار. وبلغت الأصول قيد الاستشارة 8.3 مليار دولار. وشهد صافي هامش الفائدة الصافي للشركة انخفاضًا طفيفًا عن الربع السابق، لكنها حافظت على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس المال المشترك من الشق الأول من حقوق الملكية بنسبة 11.25%. كما سلّطت شركة First Merchants Corporation الضوء على نشر ثلاث مبادرات تكنولوجية رئيسية تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
النتائج الرئيسية
- أعلنت شركة First Merchants Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 18.3 مليار دولار أمريكي وربحية السهم 0.80 دولار أمريكي، أو 0.85 دولار أمريكي معدلة حسب البنود غير الأساسية.
- بلغ إجمالي قروض الشركة 12.5 مليار دولار أمريكي، وبلغ إجمالي الودائع 14.9 مليار دولار أمريكي، وبلغت قيمة الأصول الخاضعة للوصاية 8.3 مليار دولار أمريكي.
- تم إطلاق ثلاث مبادرات تكنولوجية رئيسية، بما في ذلك منصة جديدة لفتح الحسابات داخل الفروع، ومنصة إلكترونية ومتنقلة للعملاء من العملاء المستهلكين، ومنصة جديدة للثروات الخاصة.
- انخفض صافي هامش الفائدة بمقدار 6 نقاط أساس عن الربع السابق، بينما شهد الدخل من غير الفوائد زيادة طفيفة.
- استردت الشركة 40 مليون دولار من الديون الثانوية ونفذت 30 مليون دولار في إعادة شراء الأسهم.
- التوقعات لنمو القروض متفائلة، مع توقعات بنمو متوسط إلى مرتفع من خانة واحدة لهذا العام.
توقعات الشركة
- تتوقع شركة First Merchants Corporation أن يكون نمو القروض في خانة الآحاد المتوسطة إلى العالية ونمو الودائع في خانة الآحاد المتوسطة إلى المنخفضة.
- تخطط الشركة لزيادة نسبة القروض إلى الودائع بشكل طفيف من أجل نموذج تشغيلي أكثر كفاءة.
- من المتوقع أن يستقر صافي دخل الفوائد في الربع الثاني وينمو في النصف الثاني من العام.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفضت الرسوم المتعلقة بالعملاء بمقدار 1.2 مليون دولار بسبب انخفاض المكاسب من مبيعات قروض الرهن العقاري ورسوم التحوط من المشتقات.
- من المتوقع أن تنخفض الودائع غير المرتبطة بالفائدة ولكن من المتوقع أن تستقر بعد ذلك.
أبرز الملامح الصعودية
- لا تزال الشركة متفائلة بشأن استدامة القوة في قطاع C&I بسبب الاستثمارات في أسواق ميشيغان.
- أشار ميشيل كاويكي إلى أنه سيكون هناك إعادة تسعير بقيمة مليار دولار، معظمها من القروض، على مدار الأرباع الثلاثة القادمة، مما قد يؤثر إيجابًا على الأرباح.
الأرباح المفقودة
- من المتوقع أن يكون الدخل أقل بقليل من التوجيهات المقدمة سابقًا بسبب انخفاض التخفيضات المتوقعة في أسعار الفائدة.
- كانت هناك زيادة في الأصول المتعثرة والقروض المصنفة، وإن كانت طفيفة.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- يأخذ تأثير الهامش في الاعتبار إعادة توزيع السيولة الزائدة في الأصول المكتسبة.
- من المتوقع أن تكون المصروفات أقل من التوجيهات السابقة، على الرغم من التكاليف الإضافية الناتجة عن تحويل المنصة الرقمية.
- يُنظر إلى الزيادة في الأصول المصنفة على أنها عودة إلى بيئة ائتمانية طبيعية، ومن المتوقع أن تظل نسبة التغطية مستقرة.
- تعمل الشركة على إدارة تكاليف التمويل من خلال إجراء تخفيضات متواضعة في أسعار الفائدة على جانب الودائع.
تعكس مكالمة الأرباح الأخيرة لشركة First Merchants Corporation أحدث مكالمة أرباح شركة First Merchants Corporation شركة تتنقل في مشهد مالي معقد بمبادرات استراتيجية وتفاؤل حذر. ومن خلال مركز رأسمالي قوي وسلسلة من الاستثمارات التكنولوجية، تستعد الشركة للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع السعي لتحقيق النمو في محافظ القروض والودائع. سيراقب المستثمرون عن كثب مع استمرار شركة First Merchants Corporation في تنفيذ استراتيجية أعمالها في الأرباع القادمة.
InvestingPro Insights
تبرز شركة First Merchants Corporation (FRME) بسجل حافل في مكافأة مساهميها. تسلط إحدى نصائح Invest ingPro الضوء على إنجاز الشركة في زيادة توزيعات أرباحها لمدة 12 عامًا متتالية، مما يدل على التزامها الثابت بعوائد المساهمين. وعلاوة على ذلك، حافظت شركة First Merchants على توزيعات الأرباح لمدة 36 عامًا متتالية مثيرة للإعجاب، مما يؤكد استقرارها المالي وموثوقيتها كاستثمار مُدر للدخل.
تنعكس الصحة المالية للشركة في المقاييس الرئيسية لبيانات InvestingPro Data. مع رسملة سوقية تبلغ 2.01 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح التي انخفضت قليلاً إلى 9.8 في الأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، قد يجد المستثمرون تقييم الشركة جذابًا. يبلغ عائد توزيعات الأرباح 3.98%، وهو أمر جدير بالملاحظة بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. بالإضافة إلى ذلك، شهدت الشركة ارتفاعًا كبيرًا في الأسعار بنسبة 30% تقريبًا خلال الأشهر الستة الماضية، مما يشير إلى ثقة السوق القوية في أدائها.
يمكن للمستثمرين الذين يسعون إلى التعمق أكثر في شركة First Merchants Corporation العثور على رؤى ونصائح إضافية على موقع InvestingPro، الذي يسرد 7 نصائح أخرى من InvestingPro للمساعدة في اتخاذ قراراتهم الاستثمارية. لتعزيز قيمة تجربة InvestingPro، يمكن للمستخدمين تطبيق رمز القسيمة PRONEONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.