مكالمة الأرباح: Axos Financial تعلن عن نمو قوي في الربع الثالث وتخطط للتوسع الاستراتيجي

أعلنت شركة Axos Financial, Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: AX)، وهي شركة خدمات مصرفية ومالية، عن نمو كبير في أرباح الربع الثالث من العام المالي 2024.

فقد أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 38.7% على أساس سنوي في صافي الدخل، ليصل إلى 111 مليون دولار، ونمو كبير في ربحية السهم الواحد، والقيمة الدفترية للسهم الواحد، وأرصدة القروض المنتهية - وهو الربع السابع على التوالي من النمو المكون من رقمين في هذه المجالات.

تجاوز نمو الودائع في Axos Financial نمو صافي القروض بحوالي 900 مليون دولار، وتحسّن صافي هامش الفائدة لدى الشركة ليصل إلى 4.87%، بعد أن كان 4.42% في الفترة نفسها من العام الماضي.

النتائج الرئيسية

• ارتفع صافي دخل Axos Financial بنسبة 38.7% على أساس سنوي ليصل إلى 111 مليون دولار.
• حققت ربحية السهم الواحد، والقيمة الدفترية للسهم الواحد، وأرصدة القروض المنتهية نمواً من رقمين للربع السابع على التوالي.
• نمت الودائع بحوالي 900 مليون دولار أمريكي، متجاوزةً بذلك نمو صافي القروض.
• ارتفع صافي هامش الفائدة من 4.42% إلى 4.87% مقارنةً بالعام السابق.
• بلغت أصول أكسوس للمقاصة تحت الحفظ 35 مليار دولار.
• تركز الشركة على توسيع منصتها المصرفية للأعمال الصغيرة وتجربة حل الخدمات المصرفية ذات العلامة البيضاء.

توقعات الشركة

• تتوقع شركة Axos Financial أن يؤدي شراء قروض مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) إلى تعزيز صافي هامش الفائدة بمقدار 35 إلى 45 نقطة أساس على مدار السنوات القادمة.
• يجري العمل على نقل منصة الخدمات المصرفية للأعمال الصغيرة إلى البنك الرقمي الشامل، مع وجود خطط لترحيل جميع عملاء الودائع الحالية للأعمال الصغيرة في الأرباع القادمة.
• تقوم الشركة بتجربة حل مصرفي ذو علامة بيضاء مع وكالات استثمار إقليمية مختارة وتعريف الوسطاء والتجار.

النقاط البارزة الهبوطية

• شهدت شركة Axos للخدمات الاستشارية انخفاضًا في أرصدة الودائع بسبب قيام المستشارين بتحويل الأموال النقدية إلى أصول ذات مخاطر وبدائل ذات عوائد أعلى، على الرغم من استقرار معدل الانخفاض.

أبرز الملامح الصعودية

• تستثمر الشركة في الأنظمة وميزات المنتجات وعروض الخدمات لتعزيز العمليات والقدرات.
• تتمتع Axos Financial بوضع جيد للنمو وتتوقع أن تحقق استثماراتها عوائد جذابة للمساهمين.

الأخطاء

• كان هناك انخفاض كبير في أصول TAM، حيث تم شطب أكثر من 20%، على الرغم من استبدالها بأصول جديدة صافية.
• أدى استنزاف العملاء الحاليين إلى انخفاض الأداء إلى ما دون التوقعات.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• ناقش الرئيس التنفيذي الانفتاح على فرص الاندماج والاستحواذ في مختلف القطاعات، بما في ذلك الأوراق المالية والمصارف وتمويل أقساط التأمين.
• من المتوقع حدوث انكماش في الهامش في جانب العقارات التجارية المتخصصة، ولكن من المتوقع أن يحافظ نمو القروض على هوامش عضوية.
• تقوم الشركة بتعديل استراتيجية دفتر قروضها في بيئة منخفضة الأسعار، مما قد يؤدي إلى خفض هوامش الربح على القروض العقارية التجارية المتخصصة لتأمين صفقات أكثر أماناً.
• على الرغم من التحديات في سوق الأسرة الواحدة، ترى الشركة إمكانات في سوق السيارات والتحولات الجغرافية في سوق CRESL.

أعلنت شركة Axos Financial عن أداء قوي في الربع الثالث، مما يشير إلى مسار قوي لعملياتها في مجال الخدمات المالية والمصرفية. ومن خلال الاستثمارات الاستراتيجية في التكنولوجيا وتطوير المنتجات، تعمل الشركة على تعزيز عروض العملاء والكفاءة التشغيلية.

إن تركيز Axos Financial على الحفاظ على قاعدة عملاء متنوعة ومستقرة، إلى جانب إدارتها الحذرة لمخاطر أسعار الفائدة، يضعها في وضع إيجابي لتحقيق نمو مستدام. وبينما تتعامل الشركة مع ديناميكيات السوق وتستكشف فرصًا جديدة، يتوقع أصحاب المصلحة استمرار نجاحها في المشهد المالي المتطور.

InvestingPro Insights

أظهرت شركة Axos Financial، Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: AX) أداءً ماليًا ملحوظًا في الربع الثالث من العام المالي 2024، مع ارتفاع ملحوظ في صافي الدخل ونمو متسق من رقمين عبر المقاييس المالية الرئيسية. دعونا نتعمق في بعض الرؤى التي يمكن أن تزيد من إطلاع المستثمرين على التقييم الحالي للشركة وآفاقها المستقبلية.

تُظهر بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية لشركة Axos Financial تبلغ 2.88 مليار دولار، مما يشير إلى وجود كبير في قطاع الخدمات المصرفية والمالية. يبلغ معدل السعر إلى الأرباح (P/E) للشركة 7.5 المتواضع، مما يشير إلى أن سهمها يمكن أن يتم تداوله بمضاعف أرباح منخفض بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب. يتماشى هذا مع إحدى نصائح InvestingPro التي تشير إلى أن Axos Financial يتم تداولها عند نسبة السعر إلى الأرباح المنخفضة، وهو ما قد يجذب المستثمرين ذوي القيمة.

هناك مقياس رئيسي آخر يجب أخذه في الاعتبار وهو نسبة PEG للشركة، والتي تبلغ حاليًا 0.13 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024. قد تشير نسبة PEG المنخفضة هذه إلى أن سعر السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بإمكانية نمو أرباحه. علاوة على ذلك، فإن نمو الإيرادات بنسبة 19.85% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية يؤكد على الأداء القوي للشركة وإمكانات التوسع المستقبلي.

يعكس الارتفاع الأخير في سعر سهم Axos Financial بنسبة 35.68% على مدار الأشهر الستة الماضية ثقة المستثمرين واعتراف السوق بمسار نمو الشركة. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن Axos Financial لا تدفع توزيعات أرباح، وهو ما قد يكون أحد الاعتبارات للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

بالنسبة للراغبين في إجراء تحليل أعمق، تقدم InvestingPro نصائح إضافية لتقييم أداء Axos Financial وإمكاناتها بشكل أكبر. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro و Pro+، مما يتيح لهم الحصول على رؤى قيمة قد تساعدهم في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة. يوجد حاليًا 6 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لـ Axos Financial، والتي يمكن الوصول إليها من خلال الرابط التالي: https://www.investing.com/pro/AX.

هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.